銀行工作計(jì)劃
時(shí)光在流逝，從不停歇，相信大家對(duì)即將到來(lái)的工作生活滿心期待吧！做好計(jì)劃，讓自己成為更有競(jìng)爭(zhēng)力的人吧。可是到底什么樣的計(jì)劃才是適合自己的呢？下面是小編收集整理的銀行工作計(jì)劃，希望能夠幫助到大家。
銀行工作計(jì)劃 篇1
近年來(lái)，隨著我國(guó)商業(yè)銀行的發(fā)展，商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)工作也得到了不斷的完善，越來(lái)越好的起到了風(fēng)險(xiǎn)防范的作用。然而，盡管發(fā)展勢(shì)頭良好，卻不得不承認(rèn)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)的體系還不完善，主要體現(xiàn)在三方面：審計(jì)體制不完善、審計(jì)人才缺乏、審計(jì)防范落后。這些不完善的因素不僅制約了商業(yè)銀行的發(fā)展，還增加了風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。所以商業(yè)銀行要對(duì)自身的內(nèi)部審計(jì)有一個(gè)清楚的認(rèn)識(shí)，從而完善內(nèi)部審計(jì)機(jī)制，降低審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，有效的提高商業(yè)銀行的管理水平。
一、商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因
（一）管理體制方面的原因
在管理體制上，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因有兩個(gè)：
第一，內(nèi)部審計(jì)沒(méi)有發(fā)揮其應(yīng)有的作用，做好的審計(jì)報(bào)告不符合客觀發(fā)展要求。目前，在我國(guó)大多數(shù)的商業(yè)銀行中，審計(jì)部門沒(méi)有形成一個(gè)獨(dú)立的組織體系，而且審計(jì)制度也不健全，導(dǎo)致審計(jì)工作人員的工作不能有效的展開(kāi)。另外，審計(jì)結(jié)構(gòu)還會(huì)受到審計(jì)對(duì)象的影響，導(dǎo)致審計(jì)結(jié)果的真實(shí)性降低。
第二，由于審計(jì)制度的不健全，缺乏對(duì)審計(jì)工作人員的職責(zé)和工作范圍的明確，導(dǎo)致審計(jì)人員的工作積極性不高，從而增加了風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。
（二）審計(jì)手段落后，非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)滯后
隨著信息技術(shù)及網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展，金融業(yè)的電子化程度越來(lái)越高，銀行的會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)都是由磁性介質(zhì)來(lái)完成，正在逐步的實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化和智能化。隨著技術(shù)水平的不斷上升，審計(jì)介質(zhì)也要做出相應(yīng)的改變，相應(yīng)的，審計(jì)手段也需要進(jìn)行改變。然而目前商業(yè)銀行的現(xiàn)狀是還在沿用著傳統(tǒng)的審計(jì)手段，阻礙了審計(jì)的發(fā)展，使得非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)滯后，加大了審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。
（三）審計(jì)證據(jù)質(zhì)量比較差
審計(jì)證據(jù)是對(duì)審計(jì)結(jié)論的科學(xué)證明，這就要求審計(jì)證據(jù)必須真實(shí)地反映審計(jì)事項(xiàng)的客觀實(shí)際情況。所以，在制作審計(jì)證據(jù)時(shí)要避免將主觀因素添加進(jìn)去，要做到有理有據(jù)的進(jìn)行。如果審計(jì)證據(jù)的質(zhì)量比較差，就會(huì)導(dǎo)致審計(jì)結(jié)論不完整，從而影響商業(yè)銀行作出判斷，增加風(fēng)險(xiǎn)性。
（四）審計(jì)人員的業(yè)務(wù)水平低
這也是內(nèi)部審計(jì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的原因中比較重要的一個(gè)，近年來(lái)，商業(yè)銀行已經(jīng)加大了對(duì)專業(yè)審計(jì)人員的培養(yǎng)力度，也取得了比較好的效果，但是從整體來(lái)看，商業(yè)銀行審計(jì)人員的業(yè)務(wù)水平還是比較低，綜合素質(zhì)也比較差。審計(jì)人員的素質(zhì)直接影響審計(jì)結(jié)果的正確性，提高了內(nèi)部審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的幾率。
二、提高商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)防范能力的措施
（一）改革審計(jì)管理體制
對(duì)審計(jì)管理體制進(jìn)行改革，更好的發(fā)揮審計(jì)的作用，可以從三方面進(jìn)行改革：首先，建立完善的內(nèi)部審計(jì)組織體系，健全審計(jì)制度，提高審計(jì)工作效率；其次，對(duì)于各個(gè)分支機(jī)構(gòu)，商業(yè)銀行總部要對(duì)其進(jìn)行統(tǒng)一管理，建立直接管理的內(nèi)部審計(jì)體制；最后，實(shí)行審計(jì)回避制和異地交叉制，避免審計(jì)工作受到個(gè)人因素的影響，保證審計(jì)工作的公平性。
（二）建立質(zhì)量控制標(biāo)準(zhǔn)，完善內(nèi)部控制機(jī)制
對(duì)于審計(jì)工作，建立一個(gè)完善的質(zhì)量控制標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格的控制各個(gè)審計(jì)環(huán)節(jié)的工作質(zhì)量，盡量的避免在審計(jì)環(huán)節(jié)出現(xiàn)會(huì)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的因素，從而有效的降低內(nèi)部審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能。另外，還要建立審核制度和考核制度，提高審計(jì)人員的工作積極性，明確審計(jì)人員的責(zé)任，從根本上保證審計(jì)工作的質(zhì)量，切實(shí)的提高商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)防范能力。
（三）規(guī)范審計(jì)行為，按標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行審計(jì)準(zhǔn)則
目前，我國(guó)已經(jīng)頒布了相關(guān)的審計(jì)法規(guī)，商業(yè)銀行業(yè)制定了相應(yīng)的審計(jì)制度和政策，所以，審計(jì)人員在進(jìn)行審計(jì)工作時(shí)，要嚴(yán)格的按照相關(guān)的法規(guī)、制度和政策來(lái)約束自身的行為，保證每個(gè)審計(jì)環(huán)節(jié)的工作質(zhì)量。另外，要使整個(gè)審計(jì)流程更加的科學(xué)和規(guī)范，從而保證審計(jì)結(jié)論的真實(shí)性和客觀性，降低審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。
（四）引入風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)，科學(xué)制定審計(jì)計(jì)劃
風(fēng)向?qū)驅(qū)徲?jì)對(duì)于避免內(nèi)部審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)說(shuō)有十分積極地作用，它可以提高審計(jì)人員預(yù)知風(fēng)險(xiǎn)的能力，提前對(duì)審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行考慮，從而有效的避免在審計(jì)工作中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)的提高了風(fēng)險(xiǎn)控制和防范能力。風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)能夠?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)的評(píng)估和分析，將被動(dòng)控制變?yōu)橹鲃?dòng)預(yù)防，有效降低審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。另外，在制定審計(jì)計(jì)劃時(shí)，還要保證計(jì)劃的科學(xué)性和指導(dǎo)性，讓審計(jì)人員能夠有依據(jù)的'開(kāi)展審計(jì)工作，提高審計(jì)工作的效率，提高風(fēng)險(xiǎn)防范的能力。
（五）提高審計(jì)人員的綜合素質(zhì)，建立專業(yè)的審計(jì)隊(duì)伍
為了避免內(nèi)部審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，商業(yè)銀行要更加的重視專業(yè)審計(jì)人才的培養(yǎng)，從而提高整體審計(jì)人員的綜合素質(zhì)。首先，要提高審計(jì)人員的專業(yè)知識(shí)，保證審計(jì)人員在進(jìn)行工作時(shí)規(guī)范操作；其次，提高審計(jì)人員的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，對(duì)實(shí)時(shí)的金融政策和法規(guī)有一個(gè)良好的把握；第三，提高審計(jì)人員的審計(jì)手段；第四，提高審計(jì)人員的責(zé)任意識(shí)，培養(yǎng)審計(jì)人員良好的職業(yè)道德。
三、結(jié)論
對(duì)于商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，內(nèi)部審計(jì)工作非常的重要。隨著金融改革的進(jìn)行，商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)也得到的迅速的發(fā)展，內(nèi)部審計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)防范方面發(fā)揮積極地作用，但是商業(yè)銀行中有些部門對(duì)審計(jì)工作還不夠重視，導(dǎo)致了風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，為了避免內(nèi)部審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，商業(yè)銀行就需要采取相應(yīng)的措施，提高審計(jì)工作的質(zhì)量。
銀行工作計(jì)劃 篇2
根據(jù)我行今年一年來(lái)會(huì)計(jì)結(jié)算工作的實(shí)際情況，明年的工作主要從三個(gè)方面著手：抓服務(wù)、抓質(zhì)量、抓素質(zhì)，現(xiàn)就針對(duì)這三個(gè)方面制定我營(yíng)業(yè)部在20xx年的工作思路。
1、我行一直提倡的“首問(wèn)責(zé)任制”、“滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個(gè)員工能耐心對(duì)待每個(gè)顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)加劇，客戶對(duì)銀行的服務(wù)要求越來(lái)越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒(méi)款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開(kāi)通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開(kāi)放式基金收購(gòu)業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競(jìng)爭(zhēng)能力。
3、主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒(méi)有能做到真正的綜合，是我營(yíng)業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的.銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識(shí)，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
6、督促科技部門對(duì)我營(yíng)業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
7、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳戶管理(確保我行開(kāi)戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。
8、進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)出納制度，嚴(yán)格會(huì)計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會(huì)計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管。
9、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來(lái)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段。
10、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會(huì)計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯(cuò)杜絕結(jié)算事故。
11、切實(shí)履行對(duì)分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。
12、做好會(huì)計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。
13、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽(tīng)著很美，其實(shí)充滿競(jìng)爭(zhēng)和風(fēng)險(xiǎn)，所以到我營(yíng)業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來(lái)確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
14、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門，準(zhǔn)備對(duì)出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)制度、新會(huì)計(jì)科目等基礎(chǔ)知識(shí)以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。
15、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
16、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵(lì)員工，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。
17、有計(jì)劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。
銀行工作計(jì)劃 篇3
一、風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)在商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)中的運(yùn)用分析
（一）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)是銀行內(nèi)部審計(jì)必然選擇
1、風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)適應(yīng)銀行發(fā)展需求，滿足銀行內(nèi)部審計(jì)要求
銀行是國(guó)民經(jīng)濟(jì)命脈，銀行高負(fù)債率、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和融通資金基本屬性決定它具有不穩(wěn)定、高風(fēng)險(xiǎn)和負(fù)外部性。這“三性”決定了銀行的發(fā)展對(duì)外部制度環(huán)境極具高度依賴性。銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境的復(fù)雜性、控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的迫切性都需要銀行一定要?jiǎng)?chuàng)建有效的內(nèi)部控制制度和獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)系統(tǒng)，以強(qiáng)化內(nèi)部審計(jì)來(lái)監(jiān)督制度執(zhí)行和進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。不過(guò)，銀行業(yè)務(wù)量大、資金往來(lái)頻繁，不管是內(nèi)部還是外部審計(jì)，審計(jì)資源供需矛盾都較為突出，審計(jì)資源短缺。在信息體系條件下，詳查法不是不可行，但顯然并不經(jīng)濟(jì)，所以，一定要探索科學(xué)、高效的審計(jì)方法。現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)以全面評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)為根本，從關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)著手，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高的業(yè)務(wù)和內(nèi)容加強(qiáng)審計(jì)力度，追加審計(jì)程序，拓展審計(jì)范疇。能更好的順應(yīng)銀行發(fā)展要求，滿足銀行內(nèi)部審計(jì)需要。
2、風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)采用信息化發(fā)展模式，完成銀行內(nèi)部審計(jì)運(yùn)行
社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展及銀行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制要求需要新的審計(jì)方法，同時(shí)也為新審計(jì)方法運(yùn)用提供條件。一是實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)方法的難點(diǎn)之一是如何建立審計(jì)對(duì)象信息數(shù)據(jù)庫(kù)，而銀行有良好計(jì)算機(jī)信息技術(shù)平臺(tái)。銀行信息技術(shù)起步早發(fā)展快，其較完善的信息化系統(tǒng)與程序?yàn)閿?shù)據(jù)采集奠定了基礎(chǔ)，為審計(jì)人員充分了解被審銀行資產(chǎn)質(zhì)量、負(fù)債狀況、結(jié)算業(yè)務(wù)操作及內(nèi)部控制等提供了技術(shù)支持。二是商業(yè)銀行有較為科學(xué)規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)管理模式和較成熟的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)。商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與認(rèn)定為風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)提供相關(guān)經(jīng)驗(yàn)，使風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)在銀行運(yùn)用成為可能。
（二）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)在銀行內(nèi)部審計(jì)中的具體運(yùn)用
防范商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，目前主要從凈化銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境和強(qiáng)化內(nèi)部管理與控制來(lái)進(jìn)行，因此，運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)方法對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行審計(jì)時(shí)，應(yīng)結(jié)合商業(yè)銀行特征，注重銀行環(huán)境調(diào)查、內(nèi)部控制測(cè)試結(jié)果及被審銀行整體背景分析與評(píng)價(jià)。
1、評(píng)價(jià)商業(yè)銀行外部環(huán)境
巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)將金融風(fēng)險(xiǎn)主要?jiǎng)澐譃樾庞蔑L(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等。因此，商業(yè)銀行外部環(huán)境是個(gè)涉及面很廣的宏觀概念，在評(píng)價(jià)商業(yè)銀行重大錯(cuò)報(bào)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)主要分析以下外部影響因素：政治、法律環(huán)境；國(guó)內(nèi)、國(guó)外經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)；貨幣政策目標(biāo)、社會(huì)信用體系的構(gòu)建及金融監(jiān)管的有效性等。
2、評(píng)價(jià)商業(yè)銀行內(nèi)部經(jīng)營(yíng)環(huán)境
現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)注重對(duì)重大錯(cuò)報(bào)風(fēng)險(xiǎn)的全方位評(píng)價(jià)，將審計(jì)視角擴(kuò)展到內(nèi)部控制以外，在評(píng)價(jià)商業(yè)銀行內(nèi)部經(jīng)營(yíng)環(huán)境時(shí)，除相應(yīng)的程序控制、風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)部控制外，還應(yīng)關(guān)注商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)與理念、組織結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、管理者素質(zhì)及其風(fēng)險(xiǎn)偏好、政策和過(guò)程等方面。
3、以銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)大小為依據(jù)，科學(xué)確定審計(jì)內(nèi)容和重點(diǎn)
我國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生具有地域性，因此，在制定審計(jì)計(jì)劃時(shí)，金融高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)和案件頻發(fā)區(qū)應(yīng)作為審計(jì)的重點(diǎn)單位。在組織審計(jì)實(shí)施時(shí)，也應(yīng)該根據(jù)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)大小來(lái)確定審計(jì)的內(nèi)容和重點(diǎn)。目前審計(jì)內(nèi)容重點(diǎn)是貸款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)和創(chuàng)新業(yè)務(wù)。對(duì)創(chuàng)新業(yè)務(wù)要重點(diǎn)檢查創(chuàng)新業(yè)務(wù)本身設(shè)計(jì)是否合理，其內(nèi)部控制是否健全，風(fēng)險(xiǎn)防范措施是否有效，有無(wú)打著創(chuàng)新的名義從事違規(guī)經(jīng)營(yíng)。審計(jì)部門在確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)程度時(shí)應(yīng)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)的可能性、損失程度、損失頻率，從定性和定量?jī)蓚�(gè)角度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行量化和歸一化處理，以便確定風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)。
4、實(shí)施控制測(cè)試和實(shí)質(zhì)性測(cè)試
控制測(cè)試又稱符合性或遵循性測(cè)驗(yàn)。其關(guān)鍵工作有兩層面，一是檢查是否創(chuàng)建內(nèi)部控制制度，內(nèi)部控制制度怎樣設(shè)計(jì)；二是測(cè)試內(nèi)部控制制度可否能貫徹執(zhí)行，其遵循性、有效性怎樣。實(shí)際性測(cè)試關(guān)鍵是對(duì)賬簿、報(bào)表所體現(xiàn)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和事項(xiàng)采取審計(jì)。國(guó)際審計(jì)和鑒證準(zhǔn)則委員會(huì)（IAASB）在新風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)則中指出，不管內(nèi)部控制可否有效，均要對(duì)各類交易、主要賬戶余額和關(guān)鍵披露采取詳細(xì)審計(jì)。所以，在風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)模式下，根本性測(cè)試仍不可缺少。
5、加強(qiáng)后續(xù)審計(jì)
后續(xù)審計(jì)是在審計(jì)報(bào)告發(fā)出后，內(nèi)部審計(jì)人員仍要對(duì)報(bào)告中所涉及審計(jì)結(jié)果和建議進(jìn)行跟蹤，以審查和監(jiān)督被審計(jì)單位可否采用風(fēng)險(xiǎn)防范和控制策略。為便于銀行管理層理解審計(jì)部門工作，確保審計(jì)建議有效落實(shí)，后續(xù)審計(jì)定要有具體、詳細(xì)的跟蹤記錄。跟蹤記錄要涵蓋審計(jì)結(jié)果和建議、責(zé)任人、截止到目前采用糾正措施、未糾正原因和計(jì)劃采取策略等內(nèi)容，在堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向和成本效益原則根本上開(kāi)拓后續(xù)審計(jì)項(xiàng)目深度和廣度。
（三）商業(yè)銀行運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)模式進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)工作簡(jiǎn)要介紹
商業(yè)銀行不管是通過(guò)股份制改革并成功上市的還是沒(méi)通過(guò)改革也沒(méi)上市的，都成為具有或大或小市值的金融機(jī)構(gòu)，其取得成績(jī)有目共睹。在業(yè)績(jī)不斷提升的同時(shí)，商業(yè)銀行還特別注重加強(qiáng)對(duì)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的控制，通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)和不斷完善內(nèi)部審計(jì)體系，采用風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)模式執(zhí)行銀行內(nèi)部審計(jì)工作，有效防范各類風(fēng)險(xiǎn)損失和案件的發(fā)生。
1、按照銀行既定目標(biāo)全面評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)
商業(yè)銀行一直把可持續(xù)公司價(jià)值增長(zhǎng)和卓越股東回報(bào)作為企業(yè)經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)目標(biāo)。全行制定一切經(jīng)營(yíng)策略和內(nèi)部控制系統(tǒng)建設(shè)均要求和此目標(biāo)相吻合。所以，商業(yè)銀行在采用風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)模式進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)時(shí)，內(nèi)部審計(jì)人員均將以此目標(biāo)為根本，充分掌握本單位經(jīng)營(yíng)目標(biāo)實(shí)施進(jìn)程中有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)因素，涵蓋企業(yè)文化、內(nèi)部控制系統(tǒng)、交易體系和信息體系等，在綜合剖析后，將極具代表性的風(fēng)險(xiǎn)因素整理歸檔，形成規(guī)范化數(shù)據(jù)庫(kù)。
2、確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性、判斷剩余風(fēng)險(xiǎn)
商業(yè)銀行在實(shí)行內(nèi)部審計(jì)時(shí)，需在充分鑒別風(fēng)險(xiǎn)根本上，測(cè)驗(yàn)本單位目前風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策和程序的健全性和有效性。具體來(lái)講，商業(yè)銀行每年均要根據(jù)銀行內(nèi)部控制制度實(shí)行評(píng)價(jià)，在這一進(jìn)程中，內(nèi)部審計(jì)人員會(huì)依據(jù)銀行業(yè)務(wù)不同層次實(shí)行分類評(píng)價(jià)，涵蓋公司層面、業(yè)務(wù)流程層面及信息系統(tǒng)層面等。以流程層面評(píng)價(jià)為例，內(nèi)部審計(jì)人員會(huì)對(duì)銀行所有業(yè)務(wù)流程管理采取全面測(cè)驗(yàn)，通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)抽樣、現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式對(duì)流程管理實(shí)行穿行和控制測(cè)驗(yàn)，以此確保流程內(nèi)部控制制度有效性，并確保哪些風(fēng)險(xiǎn)在現(xiàn)有控制框架下不能得到防范和控制，即確定剩余風(fēng)險(xiǎn)。進(jìn)而作出選擇可否接受風(fēng)險(xiǎn)，并確定風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)。
3、制定詳細(xì)合理的風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)計(jì)劃
商業(yè)銀行應(yīng)制定完善合理的風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)計(jì)劃。涵蓋年度審計(jì)計(jì)劃、項(xiàng)目審計(jì)計(jì)劃及審計(jì)方案三個(gè)層面。在實(shí)際工作中，審計(jì)人員嚴(yán)格按照計(jì)劃執(zhí)行，并以此合理配置審計(jì)資源，確保審計(jì)工作按時(shí)順利達(dá)成。
4、注重審計(jì)過(guò)程中的溝通和后續(xù)審計(jì)工作
商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)關(guān)鍵由獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)部門達(dá)成。不管是在日常工作還是項(xiàng)目審計(jì)進(jìn)程中，審計(jì)人員均要注意和被審計(jì)單位的溝通和交流。例如：定期召開(kāi)交流會(huì)議并且共同協(xié)作審計(jì)工作等。特別是在審計(jì)進(jìn)程中，審計(jì)人員要就審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題與被審計(jì)部門進(jìn)行協(xié)商，并指出對(duì)應(yīng)策略。在審計(jì)報(bào)告發(fā)出前征求被審計(jì)單位建議，在審計(jì)項(xiàng)目結(jié)束后，內(nèi)部審計(jì)部門還要堅(jiān)持對(duì)報(bào)告中所涉及的'審計(jì)結(jié)果和建議采取跟蹤，審查被審計(jì)單位是否落實(shí)整改有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范策略，不斷開(kāi)拓后續(xù)審計(jì)項(xiàng)目深度。
二、風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)需密切聯(lián)系實(shí)際并不斷進(jìn)行完善
（一）因地制宜、不斷發(fā)展，讓審計(jì)方法運(yùn)用和審計(jì)環(huán)境相適應(yīng)
風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)是一種比較科學(xué)的審計(jì)新觀念，但任何辦法都有其特殊性，任何方法使用也均有其必備條件，定要遵照實(shí)事求是原則，依據(jù)不同對(duì)象和審計(jì)環(huán)境選用不同審計(jì)辦法，依不同審計(jì)層面和目標(biāo)選用不同審計(jì)辦法。假如由于各種原因，銀行信息資料庫(kù)很難創(chuàng)建，其錯(cuò)報(bào)風(fēng)險(xiǎn)難以評(píng)價(jià)，則審計(jì)人員應(yīng)更多的采用審閱法、復(fù)核法等傳統(tǒng)查賬方法。風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)不可一蹴而就，其應(yīng)用定要有一個(gè)循序漸進(jìn)的過(guò)程。
（二）因人而異，不斷提高審計(jì)人員素質(zhì)
審計(jì)人員的素質(zhì)、閱歷、判斷力、偏好等均將直接影響審計(jì)方法的運(yùn)用。銀行運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)方法，不但要求審計(jì)人員掌握會(huì)計(jì)、審計(jì)知識(shí)，并且需要審計(jì)人員熟悉管理知識(shí)、精通金融業(yè)務(wù)、具備審計(jì)人員特殊的敏銳性和判斷力。所以，審計(jì)人員定要不斷更新知識(shí)、擴(kuò)展知識(shí)面。在實(shí)際工作中，要采取后續(xù)教育不斷提升審計(jì)人員專業(yè)勝任潛質(zhì)。采取審計(jì)實(shí)踐提升審計(jì)人員敏銳的洞察力、判斷力和組織協(xié)調(diào)能力等。除此之外，還定要強(qiáng)化審計(jì)人員職業(yè)道德教育，加強(qiáng)審計(jì)人員的責(zé)任感和使命感，有效預(yù)防道德風(fēng)險(xiǎn)，逐漸創(chuàng)建一支具有現(xiàn)代知識(shí)素養(yǎng)和職業(yè)道德水平的內(nèi)部審計(jì)團(tuán)隊(duì)。
（三）不斷加強(qiáng)審計(jì)信息化建設(shè)，強(qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)
隨審計(jì)技術(shù)不斷發(fā)展，在風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)模式下，強(qiáng)化信息化建設(shè)非常重要。審計(jì)部門要?jiǎng)?chuàng)建和完善公用審計(jì)信息平臺(tái)，采取現(xiàn)代審計(jì)信息處理體系對(duì)大量審計(jì)信息實(shí)行及時(shí)收集、處理、分析和反饋，逐漸實(shí)現(xiàn)和業(yè)務(wù)部門審計(jì)接口對(duì)接，實(shí)現(xiàn)從業(yè)務(wù)部門直接提取數(shù)據(jù)實(shí)行審計(jì)，將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)面實(shí)時(shí)通報(bào)給各分支機(jī)構(gòu)，進(jìn)而達(dá)到實(shí)時(shí)監(jiān)控目標(biāo)。采取強(qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)途徑，讓現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)有的放矢，縮短現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)時(shí)間，進(jìn)而達(dá)到節(jié)約審計(jì)資本，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警潛質(zhì)目的。
銀行工作計(jì)劃 篇4
在經(jīng)過(guò)20xx年的努力后，我們銀行營(yíng)業(yè)部取得了比較成功的工作業(yè)績(jī)。在20xx年整年的經(jīng)濟(jì)危機(jī)中，我們國(guó)家的經(jīng)濟(jì)也受到了很大的影響，經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度已經(jīng)沒(méi)有之前那么快了。不過(guò)這些都是暫時(shí)的，從我們銀行營(yíng)業(yè)部的業(yè)績(jī)來(lái)看，我們的居民生活水平已經(jīng)購(gòu)買力下降并不是很多。許多人將消費(fèi)的資金存起來(lái)，以備不時(shí)之需，這是值得我們?nèi)ソ鉀Q的事情。要讓居民提高消費(fèi)力，擴(kuò)大內(nèi)需，我們的`經(jīng)濟(jì)才會(huì)回到正軌上來(lái)。
根據(jù)我行今年一年來(lái)會(huì)計(jì)結(jié)算工作的實(shí)際情況，明年的工作主要從三個(gè)方面著手：抓服務(wù)、抓質(zhì)量、抓素質(zhì)，現(xiàn)就針對(duì)這三個(gè)方面制定我銀行營(yíng)業(yè)部在20xx年的工作思路。
一、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我營(yíng)業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊(duì)伍
1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽(tīng)著很美，其實(shí)充滿競(jìng)爭(zhēng)和風(fēng)險(xiǎn)，所以到我營(yíng)業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來(lái)確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門，準(zhǔn)備對(duì)出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)制度、新會(huì)計(jì)科目等基礎(chǔ)知識(shí)以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。
3、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵(lì)員工，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。
5、有計(jì)劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。
二、以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作。客戶是我們的生存之源，作為營(yíng)業(yè)部又是對(duì)外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)
1、我行一直提倡的“首問(wèn)責(zé)任制”、“滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個(gè)員工能耐心對(duì)待每個(gè)顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)加劇，客戶對(duì)銀行的服務(wù)要求越來(lái)越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒(méi)款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開(kāi)通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開(kāi)放式基金收購(gòu)業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競(jìng)爭(zhēng)能力。
3、主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒(méi)有能做到真正的綜合，是我營(yíng)業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識(shí)，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
銀行工作計(jì)劃 篇5
一、要轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)思路，吸收全新理念。根據(jù)聯(lián)社今年的工作部署，對(duì)營(yíng)業(yè)部提出了全新的要求，我感覺(jué)與往年相比的變化是要求我們每個(gè)人都要轉(zhuǎn)變思路，要大膽打破經(jīng)營(yíng)、營(yíng)銷瓶頸，不在墨守成規(guī)。一些好的想法和建議得到了聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)全力支持。今年將在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，挑選網(wǎng)點(diǎn)幾名員工對(duì)xx區(qū)xx銀行xx分行、xx村鎮(zhèn)銀行、中行xx分行銀行等幾家商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行觀摩學(xué)習(xí)，全面提升營(yíng)業(yè)部的對(duì)內(nèi)對(duì)外形象。今年除參加聯(lián)社會(huì)議外，營(yíng)業(yè)部還準(zhǔn)備每周一實(shí)行周會(huì)制度，對(duì)一周的工作存在的問(wèn)題、下周的工作打算進(jìn)行討論，所有員工每周輪流主持，體現(xiàn)民主，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理改正。
二、要開(kāi)拓創(chuàng)新市場(chǎng)，發(fā)掘新客戶群。聯(lián)社營(yíng)業(yè)部做為全縣業(yè)務(wù)的主力軍和排頭兵，自身的壓力比較沉重，責(zé)任也十分重大。我記得在聯(lián)社辦公樓有一句標(biāo)語(yǔ)“沒(méi)有完美的個(gè)人，只有完美的'團(tuán)隊(duì)”，我堅(jiān)信我們團(tuán)隊(duì)的每一分子都能在開(kāi)拓創(chuàng)新市場(chǎng)，發(fā)掘新客戶中群策群力。今年將把發(fā)展新客戶做為個(gè)人考核的一項(xiàng)重要指標(biāo)，希望每個(gè)人都能動(dòng)起來(lái)，發(fā)揮潛能。
三、要鞏固自身份額，強(qiáng)化憂患意識(shí)。存款是立社之本、貸款是生存之源。在鞏固好基礎(chǔ)存款和優(yōu)質(zhì)客戶的前提下，繼續(xù)挖掘低成本存款、開(kāi)立對(duì)公存款。開(kāi)辟貸款新市場(chǎng)，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作，做實(shí)做細(xì)貸款調(diào)查、發(fā)放、事后檢查等工作。全面拓寬中間業(yè)務(wù)市場(chǎng)，努力完成利息收入、不良清收任務(wù)，堅(jiān)決做好搶奪市場(chǎng)的準(zhǔn)備，不斷強(qiáng)化憂患意識(shí)。在與聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)溝通后，決定率先在聯(lián)社營(yíng)業(yè)部推行末位淘汰制試點(diǎn)，對(duì)在管理中各項(xiàng)業(yè)績(jī)完成差、不適應(yīng)新思路、依舊按老步調(diào)我行我素、偷奸耍滑的員工實(shí)行堅(jiān)決淘汰(根據(jù)季度考核進(jìn)行排名，對(duì)連續(xù)兩個(gè)月排名靠后的員工，將上報(bào)聯(lián)社進(jìn)行堅(jiān)決調(diào)整)。
四、要改善內(nèi)部環(huán)境，提高服務(wù)素質(zhì)。要想在縣城銀行中站立頭角，業(yè)績(jī)不容說(shuō)是第一位，但環(huán)境和服務(wù)質(zhì)量、員工素質(zhì)一樣都不能或缺。今年按照聯(lián)社要求，營(yíng)業(yè)部將會(huì)向創(chuàng)建“金牌網(wǎng)點(diǎn)”的目標(biāo)靠攏，從現(xiàn)在起堅(jiān)決執(zhí)行聯(lián)社制度，上班統(tǒng)一著裝、微笑服務(wù)。20xx年將對(duì)營(yíng)業(yè)室實(shí)行小的改造，裝點(diǎn)一些花草、增設(shè)大堂經(jīng)理、飲水機(jī)、座椅等便民措施。積極與綜合部協(xié)調(diào)，爭(zhēng)取培訓(xùn)機(jī)會(huì)，重點(diǎn)加強(qiáng)員工的業(yè)務(wù)、服務(wù)禮儀培訓(xùn)，真正讓顧客有種賓至如歸的感覺(jué)，從一些細(xì)節(jié)入手徹底改變網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境。制度和形象在于一如既往的執(zhí)行，今年員工請(qǐng)假、上下班時(shí)間、著裝都將納入考核，這幾項(xiàng)考核情況將由xx_經(jīng)理全權(quán)負(fù)責(zé)，隨后xx_經(jīng)理將宣讀具體考核內(nèi)容。
五、要提升警覺(jué)意識(shí)，未雨綢繆。安全問(wèn)題一直以來(lái)是銀行的高壓線，今年在全面完成各項(xiàng)任務(wù)的同時(shí)，每位員工要加強(qiáng)安全知識(shí)及防范措施的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)印章、卡證等管理、準(zhǔn)備配合聯(lián)社保衛(wèi)部舉辦一次“防搶劫演練”，張貼安全警示提示、杜絕家屬、非工作人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)室，加強(qiáng)夜間值班巡查和制度，防患于未然。
20xx年對(duì)營(yíng)業(yè)部來(lái)說(shuō)，將會(huì)是一個(gè)嶄新的篇章。同時(shí)，20xx年的工作頭緒很多，亟待解決的問(wèn)題也很突出，我們是一個(gè)團(tuán)隊(duì)，眾人拾柴火焰高,除了需要大家敬業(yè)精神外，我想要的是大家的抱團(tuán)精神和能看到大家擰成一條繩的力量。今天由于時(shí)間關(guān)系，有些地方?jīng)]有提到，我想在今后的工作盡力完善。借此機(jī)會(huì)，我在這里給領(lǐng)導(dǎo)和同事們表個(gè)態(tài)，20xx年的營(yíng)業(yè)部將會(huì)是一個(gè)由我們xx人組成的充滿活力、充滿干勁的全新的營(yíng)業(yè)部。
銀行工作計(jì)劃 篇6
新年新氣象，在新的一年即將開(kāi)始之際，我將立足自身實(shí)際，客觀分析自身所存在的問(wèn)題和不足，結(jié)合縣聯(lián)社和我社發(fā)展的實(shí)際情況，有目的、有針對(duì)性的解決自身存在的實(shí)際問(wèn)題，重點(diǎn)做好以下幾個(gè)方面的工作：
1、繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合能力和業(yè)務(wù)技能，在__年里，我將結(jié)合自身工作開(kāi)展的實(shí)際，有計(jì)劃的報(bào)考銀行從業(yè)資格證的'相關(guān)科目考試，職稱資格考試，針對(duì)自身進(jìn)取不足的實(shí)際，自覺(jué)提高整體綜合素質(zhì)。
2、結(jié)合我社的服務(wù)創(chuàng)優(yōu)工程開(kāi)展實(shí)際情況，不斷提升自身專業(yè)技能，繼續(xù)狠抓勤練基本功不放松，不斷提高自身綜合技能、服務(wù)能力和營(yíng)銷能力，有效提升自己的整體綜合素質(zhì)。
3、結(jié)合崗位實(shí)際，不斷探索崗位工作開(kāi)展的方式、方法，立足實(shí)際，著力窗口接觸點(diǎn)的“同位”思維，充分理解客戶的心態(tài)，善于換位思考，積極探索客戶維護(hù)和服務(wù)的方式、方法，并結(jié)合當(dāng)前實(shí)際給予有效的開(kāi)展落實(shí)，通過(guò)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開(kāi)展，不斷提升現(xiàn)有客戶的忠誠(chéng)度和誠(chéng)信度。
4、熟練的掌握各種業(yè)務(wù)技能特別是計(jì)算機(jī)操作、財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等技能，努力適應(yīng)時(shí)展需要，培養(yǎng)多方面技能，更好的實(shí)踐為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，我將通過(guò)多看、多學(xué)、多練來(lái)不斷的提高自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能。
我將努力克服自身的不足，在基社信用社領(lǐng)導(dǎo)的的帶領(lǐng)下，我將立足自身實(shí)際，嚴(yán)格服從領(lǐng)導(dǎo)安排，積極開(kāi)拓進(jìn)取，不斷提高自身綜合素質(zhì)，有效履行崗位職責(zé)，當(dāng)好參謀助手，與全體信用社職工一起，團(tuán)結(jié)一致，為我社經(jīng)營(yíng)效益的提高，為完成201_年的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)作出自己的努力。
銀行工作計(jì)劃 篇7
時(shí)間過(guò)的真快，匆匆又是一年過(guò)去了，回憶這一年來(lái)的點(diǎn)點(diǎn)滴滴都在腦海中流過(guò)，從我加入新成立的**支行，成為這個(gè)集體中的一員并和他一同成長(zhǎng)，這其中有許多的艱辛，但更多的還是快慰，以下是我對(duì)這一年工作的總結(jié)：
這一年來(lái)我在各位行長(zhǎng)、營(yíng)業(yè)經(jīng)理的關(guān)心指導(dǎo)下，認(rèn)真做好本職工作與同事們精誠(chéng)合作，在工作的各個(gè)方面有了不同程度的提高，更得到了很好的鍛煉。
在工作上，我能按照內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)流程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，防范各項(xiàng)工作風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真履行工作職責(zé)；能通過(guò)主動(dòng)觀察和總結(jié)對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和業(yè)務(wù)操作中不合理的地方及時(shí)向營(yíng)業(yè)經(jīng)理匯報(bào)，并能及時(shí)給柜員提醒；能把各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)定和業(yè)務(wù)操作較好的結(jié)合實(shí)際情況加以貫徹執(zhí)行，具有本職工作所需的基本技能和獨(dú)立處理和解決問(wèn)題的能力，工作經(jīng)驗(yàn)較豐富，知識(shí)面教寬。在日常工作上能虛心接受領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)自己提出的意見(jiàn)和建議，作為一名工作年限較長(zhǎng)、經(jīng)驗(yàn)較豐富的運(yùn)營(yíng)人員，我很用心的教導(dǎo)新人，制作業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)PPT，讓他們能盡快熟悉業(yè)務(wù)，獨(dú)立上崗。能積極幫助有困難的同事，當(dāng)?shù)弥獙?duì)公前臺(tái)的一名同事懷孕后我主動(dòng)要求更換崗位做對(duì)公業(yè)務(wù)助理，減輕她的工作壓力。因?yàn)橹休^遠(yuǎn)，沒(méi)有車的同事上班很不方便，我便開(kāi)車載她們一同上下班，在工作上與同事們相互配合、相處融洽、合作愉快。作為一名運(yùn)營(yíng)人員我們是客戶經(jīng)理辦理業(yè)務(wù)的堅(jiān)強(qiáng)后盾，要與客戶經(jīng)理配合好，才能取得更好的成績(jī)，首先要做客戶經(jīng)理的通訊員，傾聽(tīng)客戶的需求收集、傳遞有用的市場(chǎng)信息；其次做好客戶經(jīng)理的專業(yè)知識(shí)顧問(wèn)，目前有很多客戶經(jīng)理是新人對(duì)各種專業(yè)的業(yè)務(wù)知識(shí)還不太了解，需要我們?nèi)椭麄兌鄬W(xué)習(xí)了解和防范風(fēng)險(xiǎn)；最后要做好客戶經(jīng)理的后勤管理員業(yè)務(wù)上不能出現(xiàn)任何差錯(cuò)和拖延，否則他們一切的努力就白費(fèi)了。
在業(yè)務(wù)技能上，提高技能，改善服務(wù)，打響民生銀行會(huì)計(jì)服務(wù)品牌是對(duì)每一名運(yùn)營(yíng)人員的要求，今年支行整體的會(huì)計(jì)結(jié)算水平比較高，做到了結(jié)算質(zhì)量高、差錯(cuò)率低、帳務(wù)核算準(zhǔn)的要求，這一成績(jī)與大家的共同努力分不開(kāi)。在我負(fù)責(zé)的'對(duì)公業(yè)務(wù)方面，能加強(qiáng)對(duì)新業(yè)務(wù)的不斷學(xué)習(xí)，提高工作質(zhì)量和效率，防范會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，確保會(huì)計(jì)條線的平穩(wěn)運(yùn)行。在技能上能達(dá)到上崗標(biāo)準(zhǔn)，平時(shí)在工作中有空閑時(shí)間能主動(dòng)練習(xí)技能，下班后也積極練習(xí)不放松。
在服務(wù)上，作為對(duì)公人員今年有很大的考驗(yàn)，因?yàn)榻衲陮?duì)公柜臺(tái)服務(wù)和儲(chǔ)蓄柜臺(tái)一樣考核了，一開(kāi)始我很不適應(yīng)，被扣了很多分，于是我進(jìn)行了自我檢討并尋找出差距，將服務(wù)規(guī)范化流程牢記心中，終于服務(wù)水平有了較大提高，沒(méi)有再被扣分，從中我體會(huì)到我們的服務(wù)決定著客戶的忠誠(chéng)度和滿意度，轉(zhuǎn)變服務(wù)理念，想客戶所想，需要用真誠(chéng)和心去體會(huì)客戶的需求，從而贏得更多的客戶。只有抱著積極、主動(dòng)的態(tài)度去服務(wù)客戶，才能感受到服務(wù)過(guò)程中的快樂(lè)之處。
作為一名普通的運(yùn)營(yíng)人員，我體會(huì)到運(yùn)營(yíng)工作的披星戴月，更深知業(yè)務(wù)部門的日夜辛勞。因此更要不斷提高自身素質(zhì)，在即將到來(lái)的20xx年我需要努力的方向是：首先明年要正式推行流程控制崗工作，作為試點(diǎn)人員之一，要按分行要求將這項(xiàng)工作做好。其次在技能上不能僅限于上崗標(biāo)準(zhǔn)，這與領(lǐng)導(dǎo)和我本人的要求還有相當(dāng)大的差距，因此技能要有進(jìn)一步提高，特別是針對(duì)自己的薄弱項(xiàng)目—打字，要有所突破。最后在服務(wù)上要和前臺(tái)、大堂經(jīng)理互相配合，使我們的服務(wù)能更上一層樓，維護(hù)銀行良好的形象和信譽(yù)。
在今后的工作中要踏踏實(shí)實(shí)，勤勤懇懇，不斷提高自身素質(zhì)。目光不能只限于自身周圍的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發(fā)展。我也會(huì)向其他同事學(xué)習(xí)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，相互交流好的工作經(jīng)驗(yàn)，積極配合和協(xié)助營(yíng)業(yè)經(jīng)理做好支行的各項(xiàng)工作，爭(zhēng)取更好的工作成績(jī)，好好把握今天，才能擁有燦爛的明天
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