內(nèi)控工作總結(jié)（優(yōu)秀15篇）
總結(jié)是在一段時間內(nèi)對學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)加以總結(jié)和概括的一種書面材料，它是增長才干的一種好辦法，快快來寫一份總結(jié)吧。總結(jié)怎么寫才不會流于形式呢？以下是小編為大家整理的內(nèi)控工作總結(jié)，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
內(nèi)控工作總結(jié)1
一個月來，在市行組織領(lǐng)導(dǎo)下，我行積極開展了《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法(20xx年版)》和《中國銀行股份有限公司管理問責(zé)辦法(20xx年版)》等關(guān)于我行員工內(nèi)控教育的學(xué)習(xí)活動。通過自學(xué)和行里組織的集中學(xué)習(xí)，我對于銀行風(fēng)險內(nèi)控在思想上有了進一步的提高，對《處理辦法》所涉及的共三章、二十八節(jié)、三百零六條行為有了比較詳細的了解，對照我的崗位職責(zé)，對于與我息息相關(guān)的各項條例有了比較明確的認識，對于柜員崗位接觸較多的現(xiàn)金出納，儲蓄與ATM業(yè)務(wù)，外幣兌換，銀行卡和網(wǎng)上銀行，對公柜員票據(jù)安全控制及防范等方面的違規(guī)行為及處理辦法有了深刻的認識和體會，另外對于管理人員失職行為，金融市場業(yè)務(wù)，人力資源管理，檔案和安保方面的違規(guī)行為及處理辦法也有了比較深的認識，下面是我對這次《處理辦法》學(xué)習(xí)的體會：
市行開展本次內(nèi)控教育學(xué)習(xí)活動后，首先我在思想上高度重視，積極貫徹市行方針政策，認真學(xué)習(xí)有關(guān)兩項《處理辦法》，并自覺做好筆記。通過學(xué)習(xí)，我深深體會到，處理辦法為我們中國銀行前進發(fā)展的起著保駕護航的`作用，是我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展的奠基石;同時我也深切的感受到，作為一名中行的員工，一定要處處以《處理辦法》上各項規(guī)章制度作為自己的行為規(guī)范，只有這樣我們才能成為一名合格的有素養(yǎng)的優(yōu)秀金融行業(yè)工作者。
近年來，我行在不同的省市也曾出現(xiàn)過一些大大小小的經(jīng)濟案件和責(zé)任事故，究其原因就是我們一些員工不能從思想上認同各項規(guī)章制度，視制度如不見，完全無視或者不能完全按照各項規(guī)章制度辦理各項業(yè)務(wù)，從而導(dǎo)致出現(xiàn)了一些風(fēng)險隱患，被不法分子所利用，造成一些無法挽回的損失。因此，我們更應(yīng)該認真學(xué)習(xí)和深刻體會《處理辦法》的各項條例，強化自我保護意識，把握好風(fēng)險控制。
通過這次學(xué)習(xí)，比照本人在工作中存在一些不足，在今后的工作中我要努力做到：一是加強各項規(guī)章制度學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自己的業(yè)務(wù)能力水平和風(fēng)險控制能力。二是對自己的崗位要充滿熱情，提升自我作為一名中行員工的自豪感，愛崗敬業(yè)，努力工作，忠于職守，做一名有責(zé)任心的員工，踏踏實實工作，清清白白做人，做一個克于律己的中行人。
內(nèi)控工作總結(jié)2
為全面提升內(nèi)控管理水平，有效支撐全行改革發(fā)展，根據(jù)總、省行安排，郵儲銀行鞍山市分行結(jié)合自身實際情況，于20xx年起連續(xù)三年分別開展以“內(nèi)控達標年”、“內(nèi)控優(yōu)化年”和“內(nèi)控提升年”為主題的內(nèi)控建設(shè)活動。
據(jù)了解，本年“內(nèi)控達標年”活動意在通過與上市規(guī)范、監(jiān)管要求和內(nèi)控評價對標，深入查找在內(nèi)控管理上存在的差距，全面梳理和整改郵政金融在內(nèi)控管理上存在的問題，持續(xù)推進合規(guī)文化建設(shè)，使該行內(nèi)控管理水平達到同業(yè)先進水平。
為提高活動開展效果，該行聯(lián)合市郵政公司成立活動領(lǐng)導(dǎo)小組，一把手親自掛帥，制定了詳實可行的活動實施方案，具體分為“與上市規(guī)范對標、與監(jiān)管要求對標、與內(nèi)控評價對標、落實整改問責(zé)、內(nèi)控知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試、內(nèi)控文化建設(shè)與宣傳”六大模塊。并于10月10日召開了“內(nèi)控達標年”活動啟動大會，對“內(nèi)控達標年”活動做了有序部署，對活動各階段開展的內(nèi)容、時間和形式要求做了詳細規(guī)定和充分傳達。并要求轄內(nèi)支行高度重視，加強督導(dǎo)，郵銀配合，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，強化宣傳，認真總結(jié)，以有序推進活動開展和落實，目前各階段活動正在有條不紊的推進中。
郵儲銀行金融內(nèi)控達標年總結(jié)報告
銀行作為經(jīng)營風(fēng)險的行業(yè)，風(fēng)險防控是其生命線。內(nèi)部控制是為保證組織目標實現(xiàn)而建立的控制機制和實施的管控措施，在防范和化解銀行經(jīng)營風(fēng)險中發(fā)揮著重要作用，良好的內(nèi)部控制是銀行有效抵御風(fēng)險，保持健康持續(xù)發(fā)展的'基礎(chǔ)保障。實施有效的內(nèi)控合規(guī)管理是銀行為提升核心競爭力、實現(xiàn)經(jīng)營管理目標而進行的一項重要的工作，是加強內(nèi)控體系建設(shè)、提高風(fēng)險管理水平的一項重要任務(wù)。
一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解
內(nèi)控建設(shè)目前已成為銀行經(jīng)營發(fā)展的內(nèi)在需求和內(nèi)生動力。
合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、提高思想素質(zhì)，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。作為員工，我們應(yīng)每天從自己的崗位做起，嚴格遵守總行“十禁”，遵循職業(yè)操守，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識。
內(nèi)控工作總結(jié)3
自20xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進作用。現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告
一、內(nèi)部控制管理的基本情況
支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、xx分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設(shè)xx、xx、xx、xx、xx、xx6個儲蓄所。到10月末全行員工xx人，其中長期合同工xx人，短期合同工xx人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險;在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航。總體上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。找范文
二、當年內(nèi)控管理采取的.主要措施、取得的效果和成績
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實，20xx年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計x次，參加人員xx人次，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責(zé)任審計;xx儲畜所、xx儲蓄所、xx儲蓄所、xx分理處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責(zé)任移交x個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件xx多只，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí)，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會，調(diào)整了xx審查委員會、xxxxx委員會、xxxxx領(lǐng)導(dǎo)小組、xxxx領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺了xx年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題，明確落實整改責(zé)任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《xx通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據(jù)《xx通知書》深入基層抓整改落實;問題存在單位重點落實整改責(zé)任人，堅持“誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過常
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。x月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。
內(nèi)控工作總結(jié)4
今年以來，各銀行機構(gòu)和各級監(jiān)管部門認真貫徹落實“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”相關(guān)部署，聚焦重點領(lǐng)域、瞄準薄弱環(huán)節(jié)，強化整治、補齊短板，將狠抓內(nèi)控合規(guī)管理與提升金融風(fēng)險防控能力、服務(wù)實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展緊密結(jié)合，取得了階段性成效。
但應(yīng)清醒看到，當前銀行業(yè)面臨的經(jīng)濟金融環(huán)境復(fù)雜嚴峻，一些長期積累的矛盾和問題集中暴露。有的銀行落實國家宏觀政策不力，有的銀行授信管理領(lǐng)域問題屢查屢犯，有的銀行監(jiān)管套利手段花樣翻新。特別是近期發(fā)生的存單質(zhì)押票據(jù)業(yè)務(wù)、個人信息安全等風(fēng)險事件，社會影響惡劣，損害了銀行業(yè)的整體聲譽，暴露了相關(guān)銀行風(fēng)險合規(guī)意識淡薄、業(yè)務(wù)潛在風(fēng)險評估不足、核心管理制度與控制措施缺失、內(nèi)部員工道德風(fēng)險突出等問題。亟需汲取教訓(xùn)、舉一反三，加快彌補管理缺陷和漏洞，從根本上扭轉(zhuǎn)重效益輕合規(guī)、內(nèi)控要求為業(yè)務(wù)發(fā)展讓路的局面。
為督促銀行機構(gòu)筑牢內(nèi)控合規(guī)“防火墻”，切實維護金融消費者合法權(quán)益，夯實銀行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展根基，經(jīng)銀保監(jiān)會同意，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：
一、堅守主責(zé)主業(yè)，堅定貫徹落實中央重大決策部署。
總體上看，銀行機構(gòu)能夠自覺主動將黨中央、國務(wù)院關(guān)于經(jīng)濟金融工作各項要求轉(zhuǎn)化為自身發(fā)展戰(zhàn)略、內(nèi)控目標和管理行動。但仍有銀行落實重大決策部署不力，虛報普惠金融指標數(shù)據(jù)，資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域，違規(guī)新增地方政府隱性債務(wù)，減費讓利措施執(zhí)行不到位。各銀行機構(gòu)要進一步提高站位，堅決把思想和行動統(tǒng)一到黨的十九屆六中全會精神上來，堅決擯棄偏離主業(yè)、脫實向虛、盲目擴張等錯誤觀念和粗放經(jīng)營模式，堅持正確發(fā)展方向，積極履行社會責(zé)任。要努力探索促進科技創(chuàng)新的金融服務(wù)，加大對先進制造業(yè)和自主可控產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈的支持力度，圍繞實現(xiàn)“雙碳”目標創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。要大力發(fā)展普惠金融，不斷改善小微企業(yè)和民營企業(yè)金融服務(wù)，把更多金融資源配置到鄉(xiāng)村振興的重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，確保服務(wù)實體經(jīng)濟各項政策要求落到實處。
二、聚焦風(fēng)險漏洞，加快補齊內(nèi)控合規(guī)管理短板。
從機構(gòu)自查和監(jiān)管檢查情況看，貸款“三查”不盡職、統(tǒng)一授信管理不到位、銷售適當性要求執(zhí)行不力等問題仍然突出。各銀行機構(gòu)要把常態(tài)化的強內(nèi)控、促合規(guī)與階段性的補短板、除頑疾相結(jié)合，聚焦問題多發(fā)環(huán)節(jié)和人民群眾反映強烈的領(lǐng)域，明確重要業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制點和管控措施，增強系統(tǒng)關(guān)鍵節(jié)點的'剛性控制，強化制度執(zhí)行和監(jiān)督評價，加強聲譽風(fēng)險管理。要圍繞近期風(fēng)險事件，深入排查內(nèi)控缺陷，加大日常檢查巡查力度，強化對分支機構(gòu)和各經(jīng)營單位的管理約束，對屢查屢犯、整改進度緩慢的要督促處理，從根源上整治虛構(gòu)貿(mào)易背景、授信審查不嚴等頑瘴痼疾，切實提升風(fēng)險管控水平，彰顯內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)成效。
三、狠抓人員管理，強化常態(tài)化異常行為監(jiān)測排查。
不少銀行機構(gòu)運用智能化、網(wǎng)格化手段加強員工行為的精細化管理，今年以來，員工網(wǎng)格覆蓋率、格長日常排查履職率和排查記錄異常人數(shù)均有顯著增長。但部分銀行重要崗位關(guān)鍵人員管理有效性不足，案件風(fēng)險事件頻發(fā)。各銀行機構(gòu)要進一步加強崗位有效制衡，規(guī)范不相容崗位管理，嚴格落實重要崗位輪換、強制休假及任職回避等監(jiān)管要求，將相關(guān)執(zhí)行情況納入績效考評中。要強化員工勞動合同管理，嚴厲打擊參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客、經(jīng)商辦企業(yè)等行為。要提升操作風(fēng)險的監(jiān)測預(yù)警能力，抓早抓小、防微杜漸。針對重要崗位關(guān)鍵人員，要豐富監(jiān)測手段建立更為嚴格的異常行為排查機制，對有章不循、違規(guī)操作的要嚴肅處理，提升從業(yè)人員風(fēng)險意識和規(guī)矩意識。
四、嚴肅內(nèi)部問責(zé)，切實增強懲戒震懾效果。
隨著銀行業(yè)市場亂象整治的持續(xù)深入，銀行機構(gòu)自我糾偏、整改問責(zé)的自覺性不斷增強。但當前銀行內(nèi)部問責(zé)層級總體偏低，屢查屢犯問題集中整治中，有銀行甚至對總行人員“零問責(zé)”。各銀行機構(gòu)要切實扭轉(zhuǎn)當前內(nèi)部問責(zé)“寬松軟”的狀況，建立健全從總行到分支行的責(zé)任認定與追究機制，不得以誡勉談話、扣減積分、經(jīng)濟處理等方式替代紀律處分，要下大力氣解決“問下不問上”“問前不問后”等問題。對屢查屢犯問題的整改問責(zé)，要堅持更嚴標準和更高要求。對監(jiān)管部門責(zé)令內(nèi)部問責(zé)的，要在規(guī)定時間內(nèi)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀律處分。對重大信用風(fēng)險事件、重大違法違規(guī)或重大案件中存在的失職瀆職行為，要嚴肅追究總行相關(guān)人員的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和管理責(zé)任。
五、注重管常管長，完善內(nèi)控合規(guī)長效機制。
20xx年市場亂象整治工作開展以來，銀行機構(gòu)累計修訂制度8.35萬項，完善系統(tǒng)4766個，開展了案例警示、問題通報及合規(guī)培訓(xùn)等形式多樣的教育活動，合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營的行業(yè)文化持續(xù)厚植。但內(nèi)控合規(guī)管理資源不足、獨立性不高、條線話語權(quán)不夠等情況仍不同程度存在，部分銀行治理管控薄弱，“兩會一層”履職不充分，個別銀行甚至監(jiān)督制衡機制失效、內(nèi)控合規(guī)管理形同虛設(shè)。各銀行機構(gòu)必須深刻認識穩(wěn)健合規(guī)是商業(yè)銀行經(jīng)營的底線要求，要持續(xù)開展自查自糾和屢查屢犯問題整治，對突出問題必須心中有數(shù)、持續(xù)跟蹤整改。要以今年的建設(shè)年活動為契機，以“當下改”促“長久立”，突出績效考核中內(nèi)控合規(guī)因素的比重和正向激勵，開展常態(tài)化的內(nèi)控檢查排查和內(nèi)部控制評價，做到防患于未然。
六、注重統(tǒng)籌施策，推進內(nèi)控合規(guī)管理常抓不懈。
各級監(jiān)管部門堅持對違法違規(guī)行為嚴查嚴處，全系統(tǒng)20xx年以來累計處罰銀行業(yè)金融機構(gòu)9579家次，處罰責(zé)任人員1.22萬人次，罰沒合計104.36億元，超以往十幾年總和，有力促進了銀行機構(gòu)牢固樹立“內(nèi)控優(yōu)先、合規(guī)為本”的理念。各級監(jiān)管部門要把推動內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)作為深化銀行治理改革、提升風(fēng)險防控能力的重要抓手。督促銀行機構(gòu)落實內(nèi)控合規(guī)主體責(zé)任，對機構(gòu)自查問題畸少、避重就輕的，應(yīng)加強監(jiān)管檢查、督促查擺問題；對反映問題較多的，應(yīng)有針對性地指導(dǎo)彌補缺陷、消除風(fēng)險隱患，確保金融領(lǐng)域不發(fā)生影響經(jīng)濟社會穩(wěn)定的風(fēng)險事件。要加強與紀檢監(jiān)察部門的貫通協(xié)作，一體推進合規(guī)文化與清廉金融文化建設(shè)，構(gòu)筑“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”的長效機制，為構(gòu)建新發(fā)展格局提供有力金融支持。
內(nèi)控工作總結(jié)5
為了進一步抓好內(nèi)控工作，營造良好的內(nèi)控環(huán)境，加強廣大干部員工在工作中的內(nèi)控意識，走“精細化管理”之路。公司通過貫徹、推行、完善、夯實等措施加強內(nèi)控，使自身的內(nèi)控環(huán)境得到了有效改善，員工的內(nèi)控意識全面增強。
內(nèi)部控制工作實施情況：
1、為營造一個濃郁的內(nèi)控氛圍，加強全體干部職工在工作中對執(zhí)行《內(nèi)控手冊》重要性的認識，提高企業(yè)的細節(jié)管理，堵塞漏洞，防范經(jīng)營風(fēng)險，舉辦了1期內(nèi)控知識培訓(xùn)，主要對機關(guān)各部門進行培訓(xùn)指導(dǎo)，通過對他們的培訓(xùn)指導(dǎo)，作好各項管理制度的修訂和完善工作，加大內(nèi)控制度的執(zhí)行力度。經(jīng)過形式多樣的學(xué)習(xí)，讓每個員工知道自己崗位應(yīng)執(zhí)行那個業(yè)務(wù)流程的那幾個控制點，是哪一個控制點的責(zé)任人，以切實保證每個控制點責(zé)任到人，每個人有具體執(zhí)行的控制點。
2、內(nèi)控制度執(zhí)行的的好壞，每個業(yè)務(wù)流程控制點執(zhí)行覆蓋率能否達到100%，是通過每一個員工，每一個崗位來體現(xiàn)的。只有深入到最基礎(chǔ)現(xiàn)場詢問和查看每一個業(yè)務(wù)流程，才知道員工對內(nèi)控重要性認識足不足，宣傳和學(xué)習(xí)的力度夠不夠，執(zhí)行各業(yè)務(wù)流程的每個控制點是必須要做到的，是不可省略的工作，直接體現(xiàn)了內(nèi)控工作的執(zhí)行力，這種執(zhí)行力的強弱程度直接影響到我們的管理水平。
3、將內(nèi)控工作制度化、日常化，落實到每一個月每一件事情上來完成，因此，20xx年要繼續(xù)加大內(nèi)控的宣傳力度，所有的員工認識到按照每個控制點的要求做好工作的好處，另外，定期將公司的內(nèi)控工作向領(lǐng)導(dǎo)匯報，以便公司領(lǐng)導(dǎo)了解公司的內(nèi)控工作情況，協(xié)調(diào)和解決內(nèi)控工作中難以解決的問題，促進公司內(nèi)控工作的順利開展。
4、梳理流程內(nèi)容。重新梳理公司適用的業(yè)務(wù)流程，將每一個控制點整理歸集，并具體落實到人，對其責(zé)任控制點進行日常控制和監(jiān)督。
5、明確崗位責(zé)任。將每個業(yè)務(wù)流程按部門責(zé)任分工，細化到流程部門責(zé)任人、內(nèi)控管理員和控制點責(zé)任人，明確他們各自的崗位責(zé)任。在確定部門內(nèi)控管理員時，以部門主管或業(yè)務(wù)骨干為主力，形成了責(zé)任到人、上下聯(lián)動、齊抓共管的局面。
6、規(guī)范審批權(quán)限和流程。嚴格按照權(quán)限指引的要求落實到位，充分啟到相互制約、嚴格審核、加強控制的作用，進一步規(guī)范了審批流程和審批權(quán)限。
7、切實有效地執(zhí)行不相容崗位分離制度。公司對一些重點崗位即敏感崗位、牽制崗位、涉密崗位進行了具體明確，并詳細制定了崗位責(zé)任制和崗位說明書，提高了崗位人員防風(fēng)險、防隱患、堵漏洞的工作意識。
一、主要開展的內(nèi)控工作
以《內(nèi)部控制管理手冊》為參照，積極動員全面組織。半年來，積極組織機關(guān)各部門以及各基層配送中心充分利用軟視頻方式，共同參與公司組織開展《手冊》相關(guān)內(nèi)容的業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)4次，按照公司培訓(xùn)周的安排在分公司周四組織內(nèi)控相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)8次，網(wǎng)上系統(tǒng)培訓(xùn)1次。通過不斷地培訓(xùn)學(xué)習(xí)幫助大家完成了從最初的認識到深層次的了解過程。
按照公司要求全面開展內(nèi)部控制體系跟單核查工作2次。各個部門以及配送中心結(jié)合自己的生產(chǎn)經(jīng)營情況全面開展跟單核查，并將核查結(jié)果簽字及時反饋，匯總后統(tǒng)一上報給公司內(nèi)控處。在跟單核查過程中，內(nèi)控各部門人員都能夠結(jié)合實際，仔細查找相關(guān)業(yè)務(wù)流程實施和風(fēng)險控制在操作中存在的`問題。
二、下一步內(nèi)控工作
1、繼續(xù)認真開展業(yè)務(wù)流程梳理
針對公司內(nèi)部控制工作相關(guān)要求，繼續(xù)認真開展分公司業(yè)務(wù)流程梳理工作。由于分公司經(jīng)營范圍廣部分業(yè)務(wù)層面依然存在著風(fēng)險，將繼續(xù)加強與有關(guān)部門溝通采取有效措施進行規(guī)避。
2、進一步開展內(nèi)控理論及業(yè)務(wù)流程操作的培訓(xùn)學(xué)習(xí)工作。
內(nèi)控涉及分公司生產(chǎn)經(jīng)營方方面面，關(guān)鍵在于執(zhí)行，要確保內(nèi)部控制在分公司更有效執(zhí)行，還應(yīng)繼續(xù)加強培訓(xùn)，通過培訓(xùn)不但使全體人員在思想上認識到內(nèi)部控制和風(fēng)險管理工作的重要性；還要讓“搞好內(nèi)控與風(fēng)險防范是每一位員工的責(zé)任”的理念深入人心并融入到企業(yè)文化中去，做到人人講內(nèi)控，人人懂內(nèi)控，人人執(zhí)行內(nèi)控，以保證內(nèi)控工作在全分公司有效執(zhí)行。
3、結(jié)合《手冊》完成部分規(guī)章制度的修訂工作。
分公司將在《手冊》的基礎(chǔ)上對以前各項規(guī)章制度進行重新梳理，根據(jù)分公司業(yè)務(wù)管理實際，對在執(zhí)行過程中存在的問題進行修改完善，對有關(guān)內(nèi)容進行修訂，達到與內(nèi)控要求相一致。
在今后的工作中，分公司將繼續(xù)按照公司的要求，結(jié)合自身的特點，以《手冊》為范本。在公司和分公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，按照公司內(nèi)控處的統(tǒng)一部署，完善內(nèi)部控制，提高分公司經(jīng)營管理水平和抗風(fēng)險能力，為建設(shè)“國內(nèi)一流的跨國運輸物流企業(yè)”做出積極貢獻。
內(nèi)控工作總結(jié)6
一、保險集團風(fēng)險識別與治理模式匹配
1、保險集團風(fēng)險識別
保險集團面臨著主觀與客觀兩類風(fēng)險。客觀風(fēng)險主要由客觀因素形成，包括法律風(fēng)險、監(jiān)管風(fēng)險等企業(yè)只能面對，不能回避的風(fēng)險。而主觀風(fēng)險主要由于企業(yè)本身因素造成，包括財務(wù)風(fēng)險、關(guān)聯(lián)交易、利益沖突與管理風(fēng)險。本文所識別風(fēng)險界定為主觀特殊風(fēng)險。保險集團為應(yīng)對上述主客觀風(fēng)險，特別是監(jiān)管風(fēng)險，在其發(fā)展演變過程中，逐步形成與其發(fā)展不同階段相適應(yīng)的風(fēng)險管控模式。
鑒于我國金融分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的現(xiàn)狀和保險業(yè)整體風(fēng)險治理水平，我國保險集團風(fēng)險管控的組織架構(gòu)與管控模式遵循從無權(quán)到相對集權(quán)、再到適度放權(quán)的漸進改革思路，即先采用管控力度適中的風(fēng)險管控組織架構(gòu)，如間接管理方式下的策略管控型等，再逐步過渡到管控力度更寬松的其他間接風(fēng)險管控組織架構(gòu)，同時積極探索具有中國特色的風(fēng)險管控組織架構(gòu)。在這一思路指導(dǎo)下，中國保險集團發(fā)展大體經(jīng)過三個階段，與之相適應(yīng)的采取三種不同的風(fēng)險治理模式。
2、保險集團風(fēng)險治理模式匹配
第一階段：成本可控、業(yè)績成長風(fēng)險治理模式。20xx年《保險集團公司管理辦法（試行）》出臺前，國內(nèi)保險集團主要戰(zhàn)略目標就是業(yè)務(wù)擴張，做大規(guī)模。集團公司為了激活子公司擴張動力，采取權(quán)利下放，盡量給子公司更多權(quán)限和經(jīng)營空間，對于風(fēng)險治理相對寬松，集團公司在控制總體綜合成本率不高的情況下，更注重子公司等分支機構(gòu)的市場占有率和保險主業(yè)資產(chǎn)規(guī)模增速。也就是這一階段集團公司采取成本可控、業(yè)績成長風(fēng)險治理模式。
第二階段：綜合經(jīng)營、利益平衡風(fēng)險管控模式。《保險集團公司管理辦法（試行）》出臺后，明確規(guī)定保險集團公司可以逐步進行多元化戰(zhàn)略。保險集團公司為擺脫單一經(jīng)營保險陷入風(fēng)險集中困境，集團公司根據(jù)各自優(yōu)劣勢，選擇性進入銀行、資管與證券等特定金融領(lǐng)域，積極開展多元化經(jīng)營戰(zhàn)略，達到了節(jié)約成本，提高經(jīng)營效率的效果。但是這一綜合經(jīng)營階段，對子公司絕對控股，集團公司內(nèi)部風(fēng)險管控比較嚴格，以壓縮綜合成本、削減管理費用、推進業(yè)務(wù)增長方式轉(zhuǎn)型，從而達到平衡子公司間利潤增長的目的。也就是這一階段集團公司采取綜合經(jīng)營、利益平衡風(fēng)險管控模式。
第三階段：財務(wù)投資、資本運作風(fēng)險管控模式。這是保險集團公司風(fēng)險治理最高級形式。采取這種形式的保險集團，不再一味追求子公司業(yè)務(wù)協(xié)同效應(yīng)，而是轉(zhuǎn)而財務(wù)投資為主，構(gòu)建行業(yè)間更加廣泛的投資組合，集團公司以投資回報率作為唯一標準，大力調(diào)整集團內(nèi)部子公司的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，將投資收益率低、利潤貢獻少、綜合成本率高的子公司或者業(yè)務(wù)剝離，也可以提供對外并購等多種方式優(yōu)化集團公司資產(chǎn)，提升保險集團整體投資收益。這一財務(wù)投資運作階段，集團公司更多地采取外部并購方式實現(xiàn)規(guī)模擴張，集團公司對子公司以控制權(quán)投資為主，采取間接的股權(quán)結(jié)構(gòu)、人力資本、財務(wù)審計與資本運作等方式，更多關(guān)注在各行業(yè)投資的財務(wù)風(fēng)險管控。也就是這一階段集團公司采取財務(wù)投資、資本運作風(fēng)險管控模式。
二、保險集團風(fēng)險治理組織架構(gòu)與因素分析
鑒于我國保險集團產(chǎn)生發(fā)展的復(fù)雜性、多樣性，很難有絕對普遍適用的風(fēng)險管控組織架構(gòu)與固定的風(fēng)險管理模式。各家保險集團只能結(jié)合自身發(fā)展重點和風(fēng)險管控水平，吸收各種風(fēng)險管控組織結(jié)構(gòu)的優(yōu)點，選擇符合自己特點的組織架構(gòu)與風(fēng)險管理模式，確保有效管控整體風(fēng)險。但是現(xiàn)階段，國內(nèi)保險集團公司大多已經(jīng)發(fā)展到第二階段與第三階段之間，即將進入保險集團公司第三階段，即高級階段。這一階段集團公司采取財務(wù)投資、資本運作風(fēng)險管控模式。
1、股權(quán)結(jié)構(gòu)治理
股權(quán)結(jié)構(gòu)是公司治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)，公司治理結(jié)構(gòu)則是股權(quán)結(jié)構(gòu)的具體運行形式。不同的股權(quán)結(jié)構(gòu)決定了不同的企業(yè)組織結(jié)構(gòu)，從而決定了不同的企業(yè)治理結(jié)構(gòu)，最終決定了企業(yè)的行為和績效。保險集團由于組織結(jié)構(gòu)復(fù)雜決定其股權(quán)結(jié)構(gòu)比較復(fù)雜，導(dǎo)致股權(quán)結(jié)構(gòu)安排存在不少問題。其中主要包括，一是國有控股保險集團股權(quán)結(jié)構(gòu)存在的主要問題;二是股份制保險集團股權(quán)結(jié)構(gòu)存在的主要問題;三是保險集團公司與內(nèi)部子公司的關(guān)系及其存在的問題。國有控股保險集團股權(quán)結(jié)構(gòu)存在的主要問題是國有股權(quán)過度集中和國有產(chǎn)權(quán)代表自然人缺失從而導(dǎo)致的委托問題。股份制保險集團股權(quán)結(jié)構(gòu)存在的主要問題是由于國有股一股獨大導(dǎo)致的內(nèi)部人控制問題嚴重。保險集團公司與內(nèi)部子公司的`關(guān)系及其存在的問題主要是集團公司對子公司管控較弱，未能通過集團內(nèi)部合規(guī)的關(guān)聯(lián)交易，有效發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)，實現(xiàn)子公司間資源整合，而僅僅在一定程度上成了控股子公司的“擋箭牌”，借此實現(xiàn)一些既定的政策目標。部分國有保險集團在各自的子公司上市后，集團公司主要清理子公司不良資產(chǎn)，對子公司的管理基本僅限于每年將子公司轉(zhuǎn)過來的信息上報至監(jiān)管部門，而控股或集團公司的財務(wù)部門也只是幫助子公司完成一些申報手續(xù)工作。
2、人力資本治理
企業(yè)的發(fā)展最終落實到人，人是企業(yè)生存和發(fā)展的基礎(chǔ)。然而正是由于人力資本本身存在生命風(fēng)險、決策風(fēng)險與違約風(fēng)險等許多風(fēng)險，因而人力資本風(fēng)險管理才成為公司風(fēng)險管理的一項重要內(nèi)容。保險集團公司人力資本風(fēng)險管理主要體現(xiàn)在以下幾個方面：一是錯誤選擇導(dǎo)致集團公司風(fēng)險增加。保險集團公司人力資本選擇是至關(guān)重要的，因為選擇人力資本不僅要適應(yīng)集團公司的文化和具體崗位特征，還要具有重要品質(zhì)和較高的能力成長性。二是不當匹配導(dǎo)致集團公司風(fēng)險不小。崗位匹配是保險集團人力資本風(fēng)險重要方面，由于保險集團公司在公司管控中處于金字塔頂尖，其主要職能側(cè)重于戰(zhàn)略管理、資本運營、班子管理、財務(wù)管理、業(yè)績考核、審計監(jiān)督、品牌建設(shè)、文化構(gòu)建、風(fēng)險控制和協(xié)同管理等職能。這就需要保險集團公司總部具有更加專業(yè)化、創(chuàng)造力與職業(yè)化的高端人才，正是由于這些條件才導(dǎo)致人力資本匹配較為困難，匹配風(fēng)險較大。三是激勵不當加大集團公司風(fēng)險。公司激勵約束機制是以員工目標責(zé)任制為前提、以績效考核制度為手段、以激勵約束制度為核心的一整套激勵約束管理制度。恰如其分的激勵約束機制的實施在提升企業(yè)員工的生產(chǎn)經(jīng)營積極性的同時，還會規(guī)范員工的行為，從而促進企業(yè)經(jīng)濟社會效益的提高。相反，不恰當?shù)募罴s束在壓制員工生產(chǎn)經(jīng)營積極性的同時，也還會助長員工的偷懶及其他不利于企業(yè)發(fā)展的行為，從而制約企業(yè)的進一步發(fā)展。因而保險集團公司激勵約束存在較大風(fēng)險，激勵不當加大集團公司風(fēng)險。
3、財務(wù)審計風(fēng)險治理
保險集團風(fēng)險主要包括傳遞性風(fēng)險、關(guān)聯(lián)風(fēng)險和集團其他實體帶來的風(fēng)險。保險集團財務(wù)風(fēng)險通常包括融資風(fēng)險、投資風(fēng)險、資金運營風(fēng)險、資金回收風(fēng)險和收益分配風(fēng)險。由于風(fēng)險具有傳遞的特征，而企業(yè)集團的財務(wù)風(fēng)險與外在的經(jīng)濟風(fēng)險之間是多層次、多途徑傳導(dǎo)和擴散的過程，而隨著我國保險集團化的發(fā)展中財務(wù)管理的風(fēng)險危機問題卻日益嚴重，主要有以下原因：首先，是影響保險集團財務(wù)風(fēng)險的外部因素，主要包括國際環(huán)境風(fēng)險、經(jīng)濟環(huán)境風(fēng)險、市場環(huán)境風(fēng)險、監(jiān)管不力、技術(shù)風(fēng)險、自然現(xiàn)象災(zāi)害風(fēng)險等。其次，是影響保險集團財務(wù)風(fēng)險的內(nèi)部因素，有多級法人治理結(jié)構(gòu)，集團治理結(jié)構(gòu)不健全;集團子單元戰(zhàn)略和整體戰(zhàn)略的沖突;集團風(fēng)險管理能力差，集團公司多級產(chǎn)權(quán)主體過度擔保和融資;缺乏有效的預(yù)警體系和風(fēng)險防范機制。而在財務(wù)風(fēng)險發(fā)生的機理中，外在的系統(tǒng)性風(fēng)險總是存在的，經(jīng)濟也總會存在周期，真正能夠控制的風(fēng)險源頭，還是存在于集團內(nèi)部。
4、資本運作風(fēng)險治理
資本運作是指以資本增值最大化為根本目的，以價值管理為特征，通過企業(yè)全部資本與生產(chǎn)要素的優(yōu)化配置和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的動態(tài)調(diào)整，對企業(yè)的全部資本進行有效運營的一種經(jīng)營方式。資本運作可以通過縱橫向擴張模式達到資源整合，價值快速擴張的目的，被現(xiàn)代企業(yè)，包括保險集團公司使用比較頻繁的工具。然而，資本運作本身具有不確定性導(dǎo)致風(fēng)險高企，所以，加強保險集團資本運作治理風(fēng)險體系十分必要。
三、保險集團組織架構(gòu)與風(fēng)險治理基本對策
國內(nèi)保險集團公司可以借鑒國外風(fēng)險管理成熟經(jīng)驗和做法探索并建立起符合我國國情的策略管控型集團風(fēng)險管控的基本框架與風(fēng)險管控模式，主要從以下四個主要方面來把握：
1、重視股權(quán)風(fēng)險的管控
優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，提高集團公司風(fēng)險管控效率。可以通過定向不定向方式，向境內(nèi)外戰(zhàn)略投資者增發(fā)股票;也可以通過發(fā)行債券包括可轉(zhuǎn)債、基金等方式，吸引投資者購買;還可以實施員工持股計劃或權(quán)激勵計劃，引進民營股東，進行混合所有制改革，從而達到優(yōu)化集團公司股權(quán)結(jié)構(gòu)，提高企業(yè)風(fēng)險管理效率。
2、加強人力資源風(fēng)險管控
第一，對不同類型保險集團實行差異化管理。對不同類型保險集團的人力資源風(fēng)險實行差異化管理是加強人力資源風(fēng)險管控的基本手段。具體有：
一是對于上市保險集團。上市保險集團可以利用資本市場競爭效用，通過股票期權(quán)等方式協(xié)調(diào)高管、股東、公司利益，減少內(nèi)部人控制風(fēng)險。
二是對于非上市保險集團。由于非上市保險集團缺乏資本市場外部約束，加強攻勢法人治理結(jié)構(gòu)建設(shè)增加董事會中外部董事和獨立董事的比例，增加保險集團董事和高管兼任子公司的重要職位。
三是擬上市保險公司，應(yīng)在資本市場和公司制度約束下，增加人為操作違規(guī)的懲罰成本。
第二，完善考核制度。一方面考核要營造一個公平公正公開的評估環(huán)境。最大限度激發(fā)員工潛能有效激勵是必須的。實現(xiàn)有效激勵必須有公平、公正與公開的市場評估環(huán)境和科學(xué)的評估方法。公平要做到一視同仁;公正要做到評比方法科學(xué)有效;公開要做到所有程序、事情盡可能公開透明。另一方面考核要制定一個簡單便于考核的考核指標。因為考核必然涉及考核指標，考核指標是考核制度的具體落實。科學(xué)有效的考核需要制定合理的考核指標，而合理的考核指標既不能太復(fù)雜而成本過高，也不能太過簡單不能反映評價效果，適度的考核指標是必要的。
第三，改革保險集團薪酬體系。利用人力預(yù)算及薪酬杠桿，實現(xiàn)資源在集團內(nèi)的最佳配置，保持企業(yè)的薪酬具有較強的競爭力。比如可以開展定期薪酬調(diào)查，重點參照國內(nèi)外保險同行金融機構(gòu)薪酬。也可以按照分級管理的原則，對各子公司的薪資實行總量管控。子公司在集團確定的薪酬制度和政策框架內(nèi)，根據(jù)自己實際情況制定薪酬體系，報集團審核后執(zhí)行。
3、優(yōu)化財務(wù)風(fēng)險管控體系
第一，實行財務(wù)負責(zé)委派制，加強母子公司財務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)一性。首先委派各公司財務(wù)負責(zé)人。子公司財務(wù)負責(zé)人由集團任命，對集團負責(zé)，不對子公司負責(zé);其考核由集團總部執(zhí)行，保證財務(wù)負責(zé)人不受制于子公司牽制，獨立開展工作，加強子公司財務(wù)會計工作管理，保證全系統(tǒng)的財務(wù)體系具有統(tǒng)一性、連貫性的財務(wù)管控手段。
第二，加強對子公司合規(guī)審計，構(gòu)建多層次財務(wù)風(fēng)險管控體系。在集團財務(wù)部主導(dǎo)、合規(guī)部與檢查審計部門協(xié)同作用下，總公司全系統(tǒng)形成三級財務(wù)管理分成體系，全面實施財務(wù)風(fēng)險管理。第一層由本母子公司業(yè)務(wù)管理、財務(wù)、精算、投資等部門組成，對公司保費、準備金、資金管理、資本運作與資產(chǎn)處置各級風(fēng)險進行診斷、評估與預(yù)警。第二層由各級內(nèi)控合規(guī)部組成，公司從集團總公司層面建立合規(guī)考核問責(zé)制度。
（1）推動內(nèi)控合規(guī)考核指標納入績效考核。“合規(guī)從高層做起”，重點強化內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險工作“一把手”責(zé)任制，將內(nèi)控合規(guī)納入績效考核體系，督促各級機構(gòu)、部門負責(zé)人履行好風(fēng)險合規(guī)“第一位”的責(zé)任。
（2）推動問責(zé)制度落實，做好問責(zé)工作日常管理。對于負面影響大、涉及面廣、可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險的案件，由集團牽頭，組織開展調(diào)查和處理。對全系統(tǒng)違法違規(guī)責(zé)任人的問責(zé)落實情況進行監(jiān)督，確保問責(zé)落實到位。
（3）推動審計檢查發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷整改完善。根據(jù)內(nèi)部審計部門檢查發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷，配合審計部門推動責(zé)任部門開展缺陷整改和完善工作。
第三，嚴格執(zhí)行預(yù)算管理，實現(xiàn)管理從事后向事前轉(zhuǎn)換。實行全面預(yù)算管理制度，由財務(wù)部和精算部統(tǒng)一負責(zé)公司和各專業(yè)子公司業(yè)務(wù)規(guī)劃統(tǒng)籌制定，在預(yù)算編制、審核、考核等方面，形成了一套完整的制度。在費用管理方面，推行費用全面預(yù)算管理，各專業(yè)子公司都制定并實施相應(yīng)的財務(wù)權(quán)限管理辦法，明確各層級人員的審批權(quán)限，通過在財務(wù)系統(tǒng)中增加預(yù)算管理模塊，按科目的可控性，采取不同的管理方式，實現(xiàn)風(fēng)險管理從事后向事前轉(zhuǎn)換。
第四，轉(zhuǎn)變審計理念，發(fā)揮審計平臺風(fēng)險預(yù)警功能，實現(xiàn)審計理念轉(zhuǎn)換，堅強風(fēng)險管理。
一是由主導(dǎo)監(jiān)督主導(dǎo)審計，向服務(wù)主導(dǎo)型審計轉(zhuǎn)變;
二是由財務(wù)報表為中心的財務(wù)審計，向以內(nèi)部控制為中心的管理審計轉(zhuǎn)變;
三是由事后審計為主，向事前、事中審計偏重轉(zhuǎn)變;其次，審計資源高度統(tǒng)籌利用，實現(xiàn)集信息高度集中。最后，建立一體化體系，實現(xiàn)審計資源優(yōu)化利用。保險集團公司的內(nèi)部審計建立監(jiān)督、評價和建議一體化的審計平臺，實現(xiàn)審計資源的集中管理與優(yōu)化利用。
4、精心實施資本運作
資本運作是當代企業(yè)做大做強不可或缺的手段，通過資本可以迅速運作擴張規(guī)模，也可以迅速剝離不良資產(chǎn)，收縮企業(yè)戰(zhàn)線。一方面是資本擴張。通過橫向擴張減少競爭者數(shù)量，增強集團公司市場支配力。通過縱向擴張，延伸集團公司產(chǎn)業(yè)鏈條，提供公司對市場控制力。另一方面是資本收縮。資本收縮是公司對其規(guī)模或主營業(yè)務(wù)范圍而進行的重組，其根本目的是為了追求企業(yè)價值最大以及提高企業(yè)的運行效率。收縮性資本運營通常是放棄規(guī)模小且貢獻小的業(yè)務(wù)，放棄與公司核心業(yè)務(wù)沒有協(xié)同或很少協(xié)同的業(yè)務(wù)，宗旨是支持核心業(yè)務(wù)的發(fā)展。實施資本收縮主要通常通過資產(chǎn)剝離、公司分立、分拆上市與股份回購等方式實施。
內(nèi)控工作總結(jié)7
一、內(nèi)審成果及其作用
人民銀行內(nèi)審成果，可簡言為“實績”與“實效”，是審計事項與審計管理的總結(jié)與歸納，是未來審計工作的一種預(yù)測，可通過各類方式予以陳述，并對人民銀行業(yè)務(wù)活動和內(nèi)部控制活動起積極的推動作用。
一份內(nèi)審工作總結(jié)一般不會少這樣幾個字眼:“審計查出問題X個，查出違規(guī)金額Y元，整改得到落實Z個……”。這就是一個工作階段內(nèi)審人員所創(chuàng)下的工作成績，通常，也是將此作為衡量內(nèi)審成績與查處力度的一個尺碼，但內(nèi)部審計成果不單指查出問題的多少。人民銀行內(nèi)部審計從全面審計、專項審計、后續(xù)審計和領(lǐng)導(dǎo)干部離任審計拓展到內(nèi)控評審、履職審計并朝著績效審計方向漸進的過程，可視為內(nèi)審成果的“成長史”，蘊涵了審計方式從賬務(wù)的全面核對與試算到抽樣審計方式的廣泛應(yīng)用；內(nèi)審目標從查錯糾弊到風(fēng)險全程控制的提出；審計手段從手工審計到以計算機審計為主的提出；內(nèi)審職能從監(jiān)督評價到監(jiān)督與服務(wù)并重的提出；內(nèi)審內(nèi)容從財務(wù)的合規(guī)性、合法性向效益性方向轉(zhuǎn)變等幾方面的成長，這些都是審計成果借鑒、利用與轉(zhuǎn)化的結(jié)晶。內(nèi)審成果推動著人民銀行審計技能與質(zhì)量的不斷提高——審前調(diào)查引起高度重視，重要性水平評估、憑借風(fēng)險點適時開展審計的檢查方式正在踐行，審計風(fēng)險得到有效控制。
內(nèi)審成果推動著人民銀行內(nèi)審理論與實踐的不斷發(fā)展與豐富——風(fēng)險導(dǎo)向?qū)徲嫷闹鸩綉?yīng)用，使人民銀行內(nèi)審內(nèi)容、方式、方法、思維及工作制度與管理辦法作了相應(yīng)的調(diào)整與充實，出臺了《中國人民銀行領(lǐng)導(dǎo)干部履行職責(zé)審計辦法(試行)》和《中國人民銀行領(lǐng)導(dǎo)干部履行職責(zé)審計指南》等。內(nèi)審成果促進著人民銀行內(nèi)部管理方式的優(yōu)化——以人為本的內(nèi)部管理理念不斷深入，環(huán)境建設(shè)得到加強，人人參與內(nèi)控管理意識得到增強，建立了信息溝通與交流平臺，有效地控制和防范來自組織內(nèi)、外部的風(fēng)險，出臺了各類行之有效地激勵與約束管理制度與辦法。
審計成果不是零散的，它需要加工、提煉，它可以是一個細小審計技能的突破，審計方式的更新，也可以是一項制度與規(guī)范，更可以是新的內(nèi)審理論與實踐的誕生，毋庸置疑，內(nèi)審科研成果與專利屬于內(nèi)審成果范疇。
二、內(nèi)審成果利用、轉(zhuǎn)化與梗阻
通常，視審計結(jié)論與決定(內(nèi)審意見)為內(nèi)審成果利用與轉(zhuǎn)化的唯一通道。實際上，內(nèi)審工作的各個環(huán)節(jié)都在為內(nèi)審成果利用與轉(zhuǎn)化作各類鋪墊，如:基于職能部門的.業(yè)務(wù)操作流程與規(guī)范而擬定的審計方案是審計成果雛形與有機組成部分；充分利用現(xiàn)有審計經(jīng)驗、技術(shù)條件，圓滿完成內(nèi)審任務(wù)，實現(xiàn)審計目標，達到預(yù)期效果是審計成果的奠基石；內(nèi)審報告、專題案例分析、內(nèi)審綜合分析和內(nèi)審工作總結(jié)是凝煉審計成果的渠道；內(nèi)審經(jīng)驗交流又是新一輪審計成果的捷徑。
為查而查，為整改而整改，為完成任務(wù)而完成任務(wù)的工作態(tài)度只能成為內(nèi)審成果的梗阻。當前基層人民銀行一個較為普遍的問題是“屢查屢犯”得不到徹底根治便是這種工作態(tài)度所致，其中，不排除內(nèi)審建議過于籠統(tǒng)，針對性不強，內(nèi)審整改跟蹤舉措不力；不排除內(nèi)審干部對問題定性不準，證據(jù)不足；不排除因內(nèi)審人員的“慎獨”而導(dǎo)致的審計風(fēng)險所致。
各類材料僅停留在表層文字功夫上或敷衍了事，疏于開展切合實際的比照、分析和總結(jié)，只能是內(nèi)審成果的梗阻。當前基層人民銀行內(nèi)審部門仍不同程度存在“浮夸”的不良習(xí)氣，只看到成績，看不到缺點與差距，片面地夸大業(yè)績，拿不出真材實料，不注重工作經(jīng)驗與審計技能的總結(jié)、積累與交流，只浮于人員思想動態(tài)的表層分析上，人云亦云，談不上“探索”、“預(yù)見”與“求新”。
內(nèi)審自身管理制度不健全、執(zhí)行制度流于形式勢必成為內(nèi)審成果的梗阻。內(nèi)審的“矛”一向是指向被審對象，監(jiān)督被審對象的職責(zé)、崗位、流程與制度，查找各類可疑風(fēng)險點，而自身內(nèi)部管理制度簡陋、職責(zé)不清、工作透明度不高。現(xiàn)場審計除了必要的內(nèi)審?fù)ㄖ仨毘鼍撸瑑?nèi)審報告必須遞交，內(nèi)審處理決定必須下達外，一切能“靈活”的盡可能“靈活”，現(xiàn)場該收集的證據(jù)未收集，該整的工作底稿未整，該列的事實未列，事后補正、補救的現(xiàn)象在基層人民銀行內(nèi)審部門時有發(fā)生。
領(lǐng)導(dǎo)不重視，工作無激情，成員不配合也是內(nèi)審成果的梗阻。有了成績得不到領(lǐng)導(dǎo)層的欣賞，有求新欲望得不到領(lǐng)導(dǎo)的支持，內(nèi)審成果很可能被扼殺在萌芽狀態(tài)。工作無激情，為了“績效”而制作“績效”，只能是耗費，達不到實際奏效。缺乏和諧的工作氛圍，缺乏良好分工，不能最大限度地調(diào)動一切積極因素，發(fā)揮團隊作用，這一切都會形成一些人為的，不必要的梗阻。
三、促成內(nèi)審成果利用的幾個保障
綜上所述，內(nèi)審成果的利用與轉(zhuǎn)化集中體現(xiàn)在內(nèi)審整改的全面落實，最小投入獲取最大收益以及風(fēng)險的最小容忍度。要促成內(nèi)審成果利用，必須從以下幾個方面尋求保障舉措:
(一)把握“度、量、衡”，執(zhí)行責(zé)任追究制。責(zé)任追究是鞏固內(nèi)審成果的良好舉措，追究要界定出職責(zé)，分清領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、管理責(zé)任和直接責(zé)任，追究應(yīng)圍繞人民銀行風(fēng)險類別進行逐級分類，充分考慮各層級的風(fēng)險源，理清性質(zhì)，作出合理、公正的責(zé)任追究，避免同一組織不同部門在同類問題上追究尺度過于懸殊，追究還應(yīng)圍繞內(nèi)審人員崗位職責(zé)與工作質(zhì)量，分析審計風(fēng)險產(chǎn)生的主、客觀因素，建立審計風(fēng)險備案錄。
(二)商議、協(xié)調(diào)與溝通，打造良好體內(nèi)監(jiān)督機制。一個良好的體內(nèi)監(jiān)督機制要求崗位監(jiān)控、部門監(jiān)控和內(nèi)審監(jiān)督達到良性互動，這個監(jiān)督機制便是內(nèi)審、事后監(jiān)督、紀檢監(jiān)察及相關(guān)部門組成的大監(jiān)督工作機制。內(nèi)審部門須與職能部門建立商議制度，商議要有備案，保障領(lǐng)導(dǎo)層就內(nèi)審監(jiān)督與職能部門的爭議進行協(xié)調(diào)，協(xié)調(diào)要有流程，內(nèi)部審計還要定期通報監(jiān)督結(jié)果，將部門監(jiān)督、內(nèi)審監(jiān)督和群眾監(jiān)督納入內(nèi)控制度體系，取得領(lǐng)導(dǎo)重視與支持，規(guī)避審計信息不對稱的問題。
(三)梳理、總結(jié)與分析，利用好現(xiàn)有的提煉平臺。《內(nèi)審案例分析》、《內(nèi)審查處統(tǒng)計報告》、《內(nèi)審綜合分析》和《內(nèi)控報告》組成了內(nèi)審工作梳理、總結(jié)與分析平臺，從《案例分析》到《內(nèi)控報告》是一個從個體問題到總體問題再到整體綜述的分析過程。內(nèi)審干部必須據(jù)實、詳細地開展分析與報告，關(guān)注內(nèi)在兼容性，從審計過程捕捉個性化的問題，從整體情況尋找解決問題的突破口，總結(jié)與提煉內(nèi)審工作經(jīng)驗與做法，并及時反饋有價值的信息，達到信息共享、價值互用、相互促進、共同提高之目的。
(四)調(diào)研、積累與交流，挖掘新的工作方法與思路。立足當?shù)厝嗣胥y行業(yè)務(wù)活動，開展實地內(nèi)審調(diào)研，掌握業(yè)務(wù)活動總體態(tài)勢，及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)審工作的局限與不足，有的放矢地開展內(nèi)審檢查，調(diào)研不是簡單地遞交一份達到字數(shù)要求的報告或調(diào)研文章，而應(yīng)具備一定的可用價值，調(diào)研內(nèi)容不應(yīng)局限在自身內(nèi)審工作范疇，而應(yīng)拓展到人民銀行各項業(yè)務(wù)活動和管理活動中，每做一件事，能有一份小結(jié)，每想做一件，能有計劃或及時補正計劃，內(nèi)審工作就是一個日積月累，循序漸進的過程。評選優(yōu)秀課題，開展學(xué)術(shù)交流，“請進來，送出去”的內(nèi)審工作經(jīng)驗與交流仍然是當前值得推崇的舉措，如何“為我所用”，如何做到“人無我有，人有我新”，一切從實出發(fā)。
四、促成內(nèi)審成果轉(zhuǎn)化的幾點建議
源于審計實踐的內(nèi)審成果上升為理論境界之后，還必須應(yīng)用到內(nèi)審工作實踐中，轉(zhuǎn)化為審計工作的新生力量，這種循環(huán)往復(fù)的關(guān)節(jié)點在于:
一要謀求審計檢查方式與技能的突破。賬、表、簿、證通常是內(nèi)審人員“糾纏不休”的客體，要保障“核實勾稽“和”尋找出入”的工作質(zhì)量，可學(xué)習(xí)、借鑒先進的內(nèi)控風(fēng)險預(yù)警預(yù)報方式，運用科技手段，嘗試一些簡便易行的檢查方式，縮短驗算、核對過程。采取后續(xù)審計及時跟進的連續(xù)性監(jiān)督工作方式，打破內(nèi)審工作“間歇性噴泉”效應(yīng)，保持內(nèi)審監(jiān)督信息的適時與連貫，同時，強化人員培訓(xùn)，彰顯內(nèi)審分析評價的透析力，謀求審計檢查效率的倍增。
二要謀求內(nèi)審管理制度與規(guī)范的完善。內(nèi)部審計人員的工作行為與過程，必須置于內(nèi)部管理制度，每位內(nèi)審成員應(yīng)有相對應(yīng)的崗位與職責(zé)，職責(zé)的履行應(yīng)有科學(xué)、合理的激勵與約束制度。建立內(nèi)審人員準入、交流和學(xué)習(xí)制度，建立現(xiàn)場審計行為規(guī)范，建立審計項目立項、審批、報告與信息反饋工作制度，完善內(nèi)審文書流轉(zhuǎn)、保管與檢查制度，建立、健全內(nèi)控評審制度，建立一套能凸顯本地內(nèi)審工作特色，有利于調(diào)度每位內(nèi)審人員積極性的整合辦法，梳理、修繕與整合制度，營造嚴謹、和諧的工作氛圍與秩序。
三要謀求組織內(nèi)部管理制度的不斷完善。內(nèi)部審計不能停留在羅列內(nèi)控制度建立與否上，要上升到評價內(nèi)部管理制度的優(yōu)劣上，分析內(nèi)控制度體系能否駕馭整個業(yè)務(wù)活動，核對每一個違規(guī)與差錯是否有條款與之對應(yīng)并施于約束，科學(xué)合理地設(shè)計測試分析表和分析報告，及時提出修正建議，將內(nèi)控制度評價工作列入內(nèi)部審計常規(guī)性的工作范疇，促進組織內(nèi)部管理制度不斷推陳出新。
四要謀求組織內(nèi)部每位員工自覺踐行。內(nèi)部審計人員必須自始自終堅持“審必果、果必用”的指導(dǎo)思想，視每一項審計為新的一次嘗試、新的一次積累，注重每個環(huán)節(jié)，保質(zhì)、保量全面地完成審計工作，本著有利于糾改，有利落實，提出具體的、切實可行的整改建議，建立與執(zhí)行整改跟蹤調(diào)查、查訪制度，將審計結(jié)果與干部考核、用人機制對接，促使自我約束，認真履責(zé)盡職，使內(nèi)部審計威懾力影響到組織內(nèi)部每位員工、每個層級。
內(nèi)控工作總結(jié)8
xxxx年以來，結(jié)合金融特點，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策等方面加強了，并召開了主任辦公會和部門全議，就相關(guān)內(nèi)控做出了部署，。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作如下：
一、卡業(yè)務(wù)。
我部對信用卡業(yè)務(wù)進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。
二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。
對內(nèi)控合規(guī)員進行了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部實際，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并部門內(nèi)每召開一次案件形勢會，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在上評估。
三、強調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。
每月至少安排2天開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強對員工的教育工作，培養(yǎng)員工正確的.觀、價值觀和觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理。
因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。
內(nèi)控工作總結(jié)9
今年，工商銀行湖南邵陽分行珍惜發(fā)展機遇，加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新，圍繞“全面增強競爭發(fā)展能力和可持續(xù)贏利能力，努力打造湖南最想事的銀行”的總體要求，不斷加強內(nèi)控管理，深化體制機制改革，突出七個工作重點全面推進全行內(nèi)控管理工作，確保全行在省分行年度內(nèi)控綜合評價評比中重返“二類行”序列。
一、加強內(nèi)控管理基礎(chǔ)工作，深入開展內(nèi)控評價。
一是要按照過程評價指標嚴格對被評價行進行現(xiàn)場、一次性評價
二是結(jié)合全年各類審計監(jiān)督、專業(yè)檢查、風(fēng)險監(jiān)測以及外部監(jiān)管等情況，對被評價行進行非現(xiàn)場、年度綜合性評價，使評價結(jié)果能真實、準確、全面反映被評價行的內(nèi)控狀況。
三是6-7月間組織開展全行機關(guān)、各支行年度內(nèi)控綜合評價自查工作，對照內(nèi)控評價指標逐條逐項抓落實、抓整改、抓完善。
二、進一步增強針對性，提高檢查質(zhì)量，認真做好各項業(yè)務(wù)審計檢查工作。
一是加強非現(xiàn)場審計工作的培訓(xùn)，充分發(fā)揮非現(xiàn)場工作的引導(dǎo)作用，重點加強銀行卡、個人按揭貸款、基層網(wǎng)點負責(zé)人合規(guī)性審計檢查，客戶經(jīng)理履職、利率執(zhí)行、電子銀行、反洗錢等工作檢查
二是加大經(jīng)濟責(zé)任審計和離崗審計等工作
三是落實按月開展各類準風(fēng)險事件核查審計工作，促進運行管理質(zhì)量提高。
三、加強監(jiān)測與風(fēng)險提示，切實防范操作風(fēng)險。
一是加強操作風(fēng)險監(jiān)測。內(nèi)控合規(guī)部門組織各基層行、各業(yè)務(wù)部門按照總行制定的監(jiān)測指標，實施月度、季度、半年度監(jiān)測，及時編寫操作風(fēng)險管理報告，管理并應(yīng)用好《操作風(fēng)險高級計量法應(yīng)用管理系統(tǒng)》
二是認真做好《合規(guī)檢查監(jiān)督管理系統(tǒng)》的'推廣應(yīng)用工作，并與人力資源部共同做好“兩個檔案”的記錄、維護和運用工作，強化基層管理人員和員工質(zhì)量意識、責(zé)任意識 三是開展對突發(fā)事件和營業(yè)網(wǎng)點的突擊審計工作。
四、不斷強化內(nèi)控合規(guī)管理日常基礎(chǔ)工作。
一是規(guī)范制度管理工作，及時開展新建規(guī)章制度的合規(guī)性審核
二是加強《業(yè)務(wù)操作指南》電子發(fā)布平臺的推廣應(yīng)用和監(jiān)督管理工作，要結(jié)合檢查監(jiān)督情況，以《指南》和《加強營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)控管理若干規(guī)定》為標準，開展分析、評估，提出規(guī)范業(yè)務(wù)流程的工作建議
三是開展檢查監(jiān)督資源統(tǒng)籌管理。按照既保證必要的檢查頻率和覆蓋面，又避免過度重復(fù)交叉檢查的原則，對各類審計監(jiān)督、專業(yè)檢查實行統(tǒng)一計劃管理統(tǒng)籌問題整改和責(zé)任追究，統(tǒng)籌檢查結(jié)果運用，在加強監(jiān)督情況的綜合分析，鞏固檢查監(jiān)督的成果的基礎(chǔ)上，根據(jù)總行制定的《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》進行嚴格處理
內(nèi)控工作總結(jié)10
內(nèi)控合規(guī)工作是一項長期的任務(wù)。我們需要建立長效機制，持續(xù)推動內(nèi)控合規(guī)工作的實踐和創(chuàng)新。同時，我們還需要不斷完善內(nèi)控合規(guī)管理體系，實現(xiàn)對企業(yè)各方面的全面監(jiān)控和治理。在當今市場環(huán)境下，企業(yè)需要積極擁抱內(nèi)控合規(guī)工作，以確保其合法合規(guī)的經(jīng)營，避免損失和處罰的發(fā)生。需要注意的是，內(nèi)控合規(guī)工作需要從企業(yè)內(nèi)部文化、流程規(guī)范、信息技術(shù)等多方面進行整合和創(chuàng)新。
首先，企業(yè)需要建立完善的內(nèi)部控制體系，將內(nèi)控納入企業(yè)日常經(jīng)營管理的架構(gòu)之中。內(nèi)部控制基于企業(yè)的經(jīng)營目標并針對其風(fēng)險特征，以建立管理環(huán)節(jié)、規(guī)范程序和約束要求為基礎(chǔ)，實現(xiàn)對企業(yè)資源的高效利用和保護。企業(yè)應(yīng)該根據(jù)各自的風(fēng)險特征，制定相應(yīng)的內(nèi)控方案，涵蓋財務(wù)、人員、IT、市場、法務(wù)等多個維度，并實現(xiàn)內(nèi)控對企業(yè)運營的全面管控。
其次，企業(yè)需要加強對風(fēng)險管理的重視，實現(xiàn)風(fēng)險分類、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制和風(fēng)險監(jiān)控。風(fēng)險管理應(yīng)在企業(yè)日常經(jīng)營管理中得到重視，包括風(fēng)險咨詢、風(fēng)險控制和風(fēng)險監(jiān)控。企業(yè)可以借助企業(yè)級風(fēng)險管理平臺，通過大數(shù)據(jù)及風(fēng)險智能算法實現(xiàn)對企業(yè)各維度的全面監(jiān)測和分析，實現(xiàn)全景式、全域化、全時態(tài)的風(fēng)險管理的目標。
再次，企業(yè)需要建立透明、公正、規(guī)范的管理流程，確保各個環(huán)節(jié)按照程序和要求進行管理。企業(yè)可以根據(jù)自身特點和經(jīng)營環(huán)境，制定一系列詳細的文件、制度和流程，并對外公開，真正形成規(guī)范化和透明化的管理流程。此外，企業(yè)還需要對內(nèi)部流程建立標準的評估和改進機制，保證其科學(xué)、合規(guī)、高效。
其次，在內(nèi)部審計方面，企業(yè)也應(yīng)該不斷提升效率和影響力。內(nèi)部審計能對企業(yè)的日常經(jīng)營提供全方位的`監(jiān)測和評估。企業(yè)需要建立完善的內(nèi)審計劃，采用科學(xué)的審計方法，全面地進行內(nèi)部審計工作。內(nèi)部審計應(yīng)該成為企業(yè)的重要管理部門，具有權(quán)力和地位，真正實現(xiàn)內(nèi)審對經(jīng)營的監(jiān)控和預(yù)防機制。
此外，企業(yè)還可以嘗試通過加強人才培養(yǎng)以及向外尋求合作等方式推進內(nèi)控合規(guī)工作。人才是企業(yè)內(nèi)控合規(guī)工作的重要保障，企業(yè)應(yīng)該積極提高人才隊伍的素質(zhì)和知識水平。同時，企業(yè)可以與外部專業(yè)機構(gòu)合作，共同實現(xiàn)對風(fēng)險的識別、評估和控制。
在信息技術(shù)方面，企業(yè)可以建立信息化內(nèi)控管理系統(tǒng)，對企業(yè)內(nèi)控合規(guī)工作進行全方位的覆蓋與管理。企業(yè)可以借助信息技術(shù)實現(xiàn)對內(nèi)部流程的優(yōu)化和規(guī)范，提升內(nèi)控效率和質(zhì)量，降低企業(yè)管理成本。在風(fēng)險管理和內(nèi)部審計方面，企業(yè)可以采用專業(yè)的信息化工具，實現(xiàn)對風(fēng)險的實時監(jiān)控和對內(nèi)部監(jiān)控的全面覆蓋。
總之，內(nèi)控合規(guī)工作是企業(yè)管理的重要環(huán)節(jié)。企業(yè)可以從多個方面切入，建立完善的內(nèi)部控制體系、加強對風(fēng)險管理、規(guī)范管理流程、推進內(nèi)部審計、提升人才素質(zhì)、建立信息化內(nèi)控管理系統(tǒng)等。這些措施可以幫助企業(yè)避免損失和處罰，提升企業(yè)形象和競爭力，實現(xiàn)長遠的可持續(xù)發(fā)展。
內(nèi)控工作總結(jié)11
銀行內(nèi)控是保障銀行經(jīng)營穩(wěn)健、風(fēng)險可控的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，內(nèi)控案防工作更是銀行防范風(fēng)險、維護穩(wěn)定的重要保障。在銀行內(nèi)控案防工作中，要實施全員內(nèi)控，強化內(nèi)控文化，提升內(nèi)控意識，加強內(nèi)控監(jiān)督，加大內(nèi)控力度，創(chuàng)新內(nèi)控方式，建立內(nèi)控機制，強化內(nèi)控教育，完善內(nèi)控體系，確保內(nèi)控有效實施。
要實施全員內(nèi)控，全員參與內(nèi)控是銀行內(nèi)控案防工作的基礎(chǔ)。只有每一位員工都認識到自己是內(nèi)控的主體，才能將內(nèi)控意識貫徹到具體行動中。要加強內(nèi)控培訓(xùn)，提高員工對內(nèi)控概念、內(nèi)控要求的理解和認識，引導(dǎo)員工自覺履行內(nèi)控責(zé)任，做到“每個員工都是一道防線、每個環(huán)節(jié)都是一個控制點”。
要強化內(nèi)控文化，內(nèi)控文化是內(nèi)控工作的靈魂。要將內(nèi)控文化融入到銀行的管理理念、員工行為、制度規(guī)范中，形成“守法經(jīng)營、誠信服務(wù)、克己奉公、共享成果”的內(nèi)控文化。要倡導(dǎo)風(fēng)險防范、責(zé)任擔當、誠信經(jīng)營、創(chuàng)新發(fā)展的內(nèi)控精神，引導(dǎo)員工養(yǎng)成正確的經(jīng)營態(tài)度和價值觀。
要加強內(nèi)控監(jiān)督，內(nèi)控監(jiān)督是內(nèi)控工作的重要保障。要建立健全內(nèi)部控制機制，實施定期、隨機、專項等多層次的內(nèi)控監(jiān)督，強化對各項風(fēng)險的監(jiān)控和管理，發(fā)現(xiàn)問題及時處理，有效防范各類風(fēng)險。要加強內(nèi)部審查，對銀行各項業(yè)務(wù)、操作進行全面審查，確保內(nèi)控規(guī)范有效實施。
要創(chuàng)新內(nèi)控方式，運用科技手段提高內(nèi)控水平。要加大信息化建設(shè)力度，建立全面、有效的.內(nèi)部控制信息系統(tǒng)，實現(xiàn)對各項業(yè)務(wù)的全程監(jiān)控和管理。要借助大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，加強對各類風(fēng)險的預(yù)警和分析，及時發(fā)現(xiàn)、處理潛在風(fēng)險。
要完善內(nèi)控體系，建立健全的內(nèi)控機制。要建立內(nèi)控規(guī)章制度，明確內(nèi)控工作職責(zé)分工，健全內(nèi)部控制框架，確保內(nèi)控制度的詳細、系統(tǒng)、全面。要建立內(nèi)部檢查和評估機制，定期對內(nèi)控工作進行自查、外審，及時發(fā)現(xiàn)問題、糾正錯誤，提高內(nèi)控管理水平。
內(nèi)控工作總結(jié)12
按照河北省發(fā)改委印發(fā)的《關(guān)于行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范(試行)實施進展情況的通知》的要求，以及河北清華發(fā)展研究院(以下簡稱“我院”)關(guān)于貫徹實施《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范》工作計劃的要求，我院就圍繞落實內(nèi)控制度建設(shè)、強化內(nèi)控監(jiān)督、加強組織領(lǐng)導(dǎo)等方面對我院內(nèi)部控制進行了全面的梳理和總結(jié)，現(xiàn)將有關(guān)貫徹實施情況報告如下：
一、內(nèi)控制度建設(shè)
自20xx年1月1日《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范(試行)》實施以來，我院按照省發(fā)改委相關(guān)的宣傳、布署，積極組織開展了全院貫徹實施《行政事業(yè)單位內(nèi)控規(guī)范》的工作，在堅持內(nèi)控制度要全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性、成本效益性等原則的基礎(chǔ)上進一步完善了我院的內(nèi)部控制制度，使之成為符合實際、行之有效的一套內(nèi)控制度，大大提高了我院管理服務(wù)水平及風(fēng)險防范能力。如：
1.我院實行預(yù)算管理制度，逐步提高預(yù)算編制的科學(xué)性，強化對經(jīng)濟活動的預(yù)算約束，使預(yù)算管理貫穿我院各項業(yè)務(wù)的全過程;
2.實現(xiàn)資產(chǎn)歸口管理，定期盤點，賬實相符;
3.實行合同歸口管理，規(guī)范了合同簽訂與監(jiān)督履行;
4.按照國家統(tǒng)一的會計制度編制財務(wù)報告;
5.對特定部門及崗位建立工作培訓(xùn)、輪崗機制;
6.對不相容崗位進行相互分離，加強對內(nèi)部授權(quán)的控制;
7.對單位的支出嚴格按照審批、審核、支付、核算的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行;
8.加強信息化建設(shè)，基本實現(xiàn)了單位的經(jīng)濟活動與內(nèi)控流程的信息化;
9.建立健全了對外投資決策程序及管理制度等等。
二、強化內(nèi)控監(jiān)督
內(nèi)部控制是現(xiàn)代化管理的.重要組成部分。我院逐步實現(xiàn)了決策、執(zhí)行、監(jiān)督的有效分離，建立了崗位責(zé)任制、內(nèi)部監(jiān)督等機制。在此基礎(chǔ)上，我院還堅持內(nèi)控與外審相結(jié)合，每年均請有資質(zhì)的審計公司對我院賬務(wù)進行審計，從賬務(wù)所反映的問題深挖內(nèi)控監(jiān)督的不足并及時改正，并且在進行重大經(jīng)濟活動時，聘請會計師事務(wù)所進行事前風(fēng)險評估，以防范重大決策失誤。
三、加強組織領(lǐng)導(dǎo)
我院各級領(lǐng)導(dǎo)在思想上對內(nèi)部控制規(guī)范建設(shè)高度重視，認真履行職責(zé)，把落實內(nèi)控規(guī)范作為當前和今后一個時期的重要工作來抓，切實加強對內(nèi)部控制規(guī)范實施的組織領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，周密安排，確保了內(nèi)控規(guī)范的實施到位。
四、內(nèi)部控制建設(shè)的不足與建議
1.不足：
(1)我院財務(wù)部門對單位重要事項的決策、實施過程和結(jié)果了解較少，進而對業(yè)務(wù)涉及財務(wù)問題時不能事前進行財務(wù)分析與指導(dǎo)，導(dǎo)致了控制與監(jiān)督的不及時。今后要加強各部門之間的業(yè)務(wù)溝通，做到控制及時、監(jiān)督有效;
(2)進一步加強預(yù)算管理 ，增強預(yù)算的計劃性、科學(xué)性，使預(yù)算管理的約束控制力得到充分發(fā)揮;
(3)在內(nèi)部控制文化建設(shè)方面還需要積極培育符合我院實際情況的內(nèi)部控制文化，使內(nèi)控意識和內(nèi)控文化滲透到每一位員工思想深處，使內(nèi)控成為每位員工的自覺行為。
2.建議：
內(nèi)部控制建設(shè)是一項長期的、需要與時俱進的系統(tǒng)工程。建議上級主管部門定期對下屬單位分級分批進行培訓(xùn)，加大內(nèi)控培訓(xùn)力度，推動內(nèi)部控制體系的進一步完善，促進下屬各單位事業(yè)的健康、可持續(xù)發(fā)展。
內(nèi)控工作總結(jié)13
自xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況
支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設(shè)......6 個儲蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航。總體上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。
二、當年內(nèi)控管理采取的'主要措施、取得的效果和成績
1、為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到 9 月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí)，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
2、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會，調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
3、高度重視存在問題，明確落實整改責(zé)任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據(jù)《通知書》深入基層抓整改落實問題存在單位重點落實整改責(zé)任人，堅持“誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過常
4、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。
5、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。
內(nèi)控工作總結(jié)14
20xx年，我行運營服務(wù)工作在省行相關(guān)部門的指導(dǎo)下及支行領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下，轄內(nèi)運營服務(wù)人員緊緊圍繞省行的運營服務(wù)管理要求，認真做好各項運營服務(wù)工作，為支行各項業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展起助推劑及保架護航的作用，現(xiàn)將我行20xx年的運營服務(wù)工作總結(jié)如下：
一、績效目標完成情況
20xx年xx支行運營服務(wù)及大風(fēng)險板塊，堅定不移地推進轉(zhuǎn)型創(chuàng)新，認真貫徹落實“穩(wěn)存款、拓客戶、增收益、控風(fēng)險”的工作方針，在近年來業(yè)務(wù)發(fā)展持續(xù)高速的前提下，業(yè)務(wù)整體發(fā)展態(tài)勢良好，實現(xiàn)了今年主要績效指標的“滿堂紅”。
在內(nèi)控管理方面，支行逐步建立了有效的內(nèi)控體系，內(nèi)控考核不斷強化，員工內(nèi)控意識顯著提高，業(yè)務(wù)風(fēng)險管理更加完善，授信資產(chǎn)狀況良好，安保措施到位，內(nèi)控檢查監(jiān)控工作有序進行，有力的保障了xx支行各項業(yè)務(wù)持續(xù)快速健康發(fā)展。在抓好內(nèi)控的同時深入開展反腐敗懲治工作和黨風(fēng)廉政建設(shè)，堅持開展員工行為分析工作，今年以來沒有出現(xiàn)重大的責(zé)任事故、違法違規(guī)、重大差錯或內(nèi)部案件。
二、重點工作及成效
今年以來，支行各條線進一步提高對“合規(guī)經(jīng)營”和“保平安、促發(fā)展”的思想認識，把建立健全內(nèi)控制度，加強風(fēng)險和案件防范工作當做大事來抓，堅持以業(yè)務(wù)發(fā)展為中心，以內(nèi)控制度為保證，一手抓業(yè)務(wù)開拓，一手抓內(nèi)控監(jiān)督，實行了第一責(zé)任人制度，明確網(wǎng)點負責(zé)人、部門主管對本網(wǎng)點、條線的內(nèi)控負總責(zé)的工作要求。
1、內(nèi)控體系趨于完善，內(nèi)控考核不斷強化，網(wǎng)點內(nèi)控管理水平逐步提高
(1)內(nèi)控管理制度優(yōu)先。我行在制訂20xx年的績效考核辦法中，內(nèi)控運營設(shè)置了20分，并細分各項內(nèi)控考核指標，綜合管理部每月公布考核結(jié)果，并通過績效輔導(dǎo)，提高網(wǎng)點及各條線的內(nèi)控管理能力，考核結(jié)果與網(wǎng)點和部門月度績效掛鉤，網(wǎng)點和部門績效結(jié)果為員工月度績效獎發(fā)放依據(jù)。同時支行再次明確了內(nèi)控管理監(jiān)督員職責(zé)，選聘了一批業(yè)務(wù)能力強，內(nèi)控意識高的骨干擔任內(nèi)控監(jiān)督員，對基層網(wǎng)點的內(nèi)控工作起到了較好的加強和補充作用。
(2)利用多種形式落實內(nèi)控制度。我行積極開展“員工行為管理年活動”、“案件防范鞏固年”、“平安中行建設(shè)深化年”“黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉教育”等主題活動，以活動為契機，認真做好各項內(nèi)控工作。我每季度召開一次內(nèi)控工作會議，分析總結(jié)當季內(nèi)控工作并提出下季度內(nèi)控工作重點。要求各網(wǎng)點、部門重點利用好晨會這種與員工面對面交流的工作形式，在晨會中網(wǎng)點負責(zé)人要對案例進行分析，對內(nèi)控工作進行通報，負責(zé)人每天必須至少有30分鐘以上時間梳理本網(wǎng)點內(nèi)控的工作，加大了員工日常工作管理和員工請假面簽制度，同時組織開展了各項安保消防應(yīng)急演練。使得我行內(nèi)控體系逐步趨于完善。
2、員工內(nèi)控意識顯著提高。
我行加強對員工內(nèi)控意識的培養(yǎng)，開展了全行合規(guī)專題教育活動。加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識。內(nèi)控管理水平及防范風(fēng)險能力，不僅要有強烈的工作責(zé)任心，還要有過硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)，隨著支行的業(yè)務(wù)快速發(fā)展，員工隊伍不斷擴大，員工業(yè)務(wù)能力，尤其是新入行員工業(yè)務(wù)素質(zhì)難于滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需求，為提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識，我行按個金條線、公司條線、運營條線及其他(業(yè)務(wù)技能及安保等)，分別制訂了20xx年培訓(xùn)計劃，通過培訓(xùn)提高員工防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險及各類案件的能力，提升基層網(wǎng)點的內(nèi)控管理水平。督促員工每月都對自身柜員密碼進行修改，按季度如期完成員工行為分析和“雙九禁”、“雙十禁”的自查工作，支行召開了“兩提升兩活動”的活動動員大會，對銀監(jiān)部門聯(lián)合檢查的不規(guī)范經(jīng)營行為進行了自查自糾。通過這些活動的開展，使員工的合規(guī)經(jīng)營意識明顯增強。今年我行被省行通報的差錯及監(jiān)控通報明顯少于去年同期，降幅達65%，對所有省分行下發(fā)的監(jiān)控通報進行整理，嚴格實行行長約見談話制，對被省行通報的員工由分管行長和綜管部人員一起進行約談，幫助員工一起找出違規(guī)的原因，促進員工整改。安排落實了員工家訪工作，利用國慶長假完成了全行員工的走訪工作，走訪率達到100%。對個別思想上有問題苗頭的員工，行長領(lǐng)導(dǎo)親自與其談心，促進員工在正確的職業(yè)生涯上前進。因為我深知內(nèi)控運營工作不是一時的工作，而是一項長抓不懈的日常工作，必須將內(nèi)控的思想、理念深深的植入每個員工、每位中層的心理，讓他們自覺的將內(nèi)控意識貫穿于行動中，落實在工作里，在全行營造合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作的良好內(nèi)控文化氛圍，加大我行合規(guī)內(nèi)控文化建設(shè)。
3、內(nèi)控安保措施基本到位。
支行改進完善物防、技防手段，完成了對全轄所有ATM自助銀行110遠程報警設(shè)備加裝工作，完善了ATM自助銀行案防設(shè)備的配備，也初步建立了每月ATM夜間巡查制度，對網(wǎng)點和離行式自助渠道安全和消防隱患整改工作制訂了實施方案。同時支行還進一步落實了雙休日及節(jié)假日行領(lǐng)導(dǎo)帶班巡查及營業(yè)網(wǎng)點負責(zé)人雙休日帶班制度。每月組織了條線對基層網(wǎng)點進行綜合檢查制度，通過這些制度有效的促進了我行內(nèi)控工作質(zhì)量的提升。
4、授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理更加完善
(1)公司條線嚴格執(zhí)行銀監(jiān)會“三個辦法一個指引”，加強授信資金支付管理和全流程監(jiān)控，確保信貸投放與項目審批、項目資本、項目進度匹配，確保信貸資金投向可控、還貸方式科學(xué)，以保證風(fēng)險早期發(fā)現(xiàn)、早期干預(yù)，適時緩釋風(fēng)險。加強授信資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控，加大催收力度，嚴防不良資產(chǎn)的發(fā)生。支行加強了對客戶經(jīng)理風(fēng)險防控意識和責(zé)任的培訓(xùn)，進一步提高對政策、制度、流程的遵循性，嚴格執(zhí)行貸前、貸中、貸后各項“規(guī)定動作”，從源頭提高風(fēng)險把控能力，增強風(fēng)險管理的'敏感性和主動性。特別要求客戶經(jīng)理加強對企業(yè)和個人客戶各層級信息的收集和跟蹤，密切與企業(yè)的聯(lián)系，做好與客戶的交流工作，嚴格執(zhí)行重大風(fēng)險報告制度，切實提升風(fēng)險防范度，提高風(fēng)險管理的效果。支行還堅持將貸后管理、業(yè)務(wù)挖潛和客戶關(guān)系維護并行執(zhí)行，強化風(fēng)險責(zé)任，并不斷充實風(fēng)險管控的方式與方法，確保支行授信業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展。
(2)20xx年，我行按照“重中之重、聯(lián)合作戰(zhàn)、快速反應(yīng)、確保質(zhì)量”的原則，定期召開了資產(chǎn)盤存會，對存量授信資產(chǎn)進行盤查，按照省行關(guān)于初選名單的標準要求確立了初選名單，并采用財物指標分析、客戶信息觸發(fā)、組合風(fēng)險排查等方法增選加強管理名單，全面有效做好貸后管理工作，確保資產(chǎn)質(zhì)量。在貸后管理過程中，我行加大對現(xiàn)場實地檢查的頻度，深入了解企業(yè)相關(guān)信息，并且持續(xù)推進信貸資產(chǎn)定期盤存工作，充分發(fā)揮省分行新“四位一體”資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控管理體系在我行信用風(fēng)險管理工作中的作用。
5、做好支行各條線的內(nèi)控檢查工作的督導(dǎo)。
對20xx年各條線制訂的全年內(nèi)控檢查計劃，支行要求檢查內(nèi)容全面涵蓋個金、公司、運營條線的一些重點業(yè)務(wù)產(chǎn)品和一些高風(fēng)險業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，密切關(guān)注重點業(yè)務(wù)流程，防范大、要案和各類重大業(yè)務(wù)差錯、事故的發(fā)生，以防范各類事故案件的發(fā)生為內(nèi)控工作的重中之重。20xx年我行還重點做好網(wǎng)點轉(zhuǎn)型后的網(wǎng)點內(nèi)控管理狀況評價，防范業(yè)務(wù)產(chǎn)品下沉后的操作風(fēng)險。先后組織開展了對公授信業(yè)務(wù)、收付清算業(yè)務(wù)、銀行承兌匯票及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)等進行了檢查，對公貸款RAROC、EVA數(shù)據(jù)應(yīng)用及個貸資產(chǎn)質(zhì)量管理工作進行認真關(guān)注。對 “”信息安全保障工作成立了“一把手”總牽頭，分管行領(lǐng)導(dǎo)為組長，綜合管理部、個人金融部、公司業(yè)務(wù)部、營業(yè)部負責(zé)人為組員的自查和保障工作領(lǐng)導(dǎo)小組。分別對國內(nèi)結(jié)算條線、收付清算條線、運營控制條線、銀行卡條線等相關(guān)系統(tǒng)用戶、客戶資料保管、pC機安全運行等方面進行了檢查。20xx年我行還對重要崗位進行了輪崗，主要輪換的崗位有收付清算崗，公司客戶經(jīng)理及個貸客戶經(jīng)理、強制休假的有財務(wù)管理崗及綜合管理部主管等。突擊組織了全行員工集體默寫 “雙十禁”“雙九禁”，檢查員工對“雙十禁”“雙九禁”的掌握情況，同時重點對新入行的員工進行相關(guān)的警示教育，嚴禁員工參與非法集資及經(jīng)商等。認真做好業(yè)務(wù)印章的定期檢查工作
6、繼續(xù)做好電話銀行、反洗錢、理財、貴金屬、BGL賬戶及手工計息、補息等日常業(yè)務(wù)的監(jiān)控力度，提高風(fēng)險控制能力。
我行將日常反洗錢工作落實到具體責(zé)任人，督導(dǎo)各網(wǎng)點及部門的反洗錢工作，每天做好可疑交易報送的非現(xiàn)場監(jiān)控，不斷提高可疑交易報送質(zhì)量，并通過現(xiàn)場指導(dǎo)、培訓(xùn)、檢查等方式促進各網(wǎng)點及部門提高反洗錢管理水平。對理財、貴金屬等業(yè)務(wù)加強事前、事中和事后管理，梳理了理財、貴金屬業(yè)務(wù)操作流程，實現(xiàn)銷售全流程監(jiān)控。對BGL賬戶的使用支行實行每周監(jiān)控，每月檢查，每季通報，有效的管理了BGL賬戶。針對手工計息補息等重大風(fēng)險點，支行實行逐筆監(jiān)控，確保操作合法合規(guī)。在電話銀行業(yè)務(wù)中，我行始終將產(chǎn)品當做營銷手段來做“早抓抓早”使我行電話銀行業(yè)務(wù)在全年領(lǐng)跑全轄，開立總量一直保持同城第一，排名同城第二。
7、各項制度不斷完善
20xx年我行進一步完善規(guī)章制度，變職位管人為制度管人。支行建立和完善一批綜合、內(nèi)控管理制度，如“中國銀行xx支行20xx年績效考核辦法”、 “中國銀行xx支行車輛管理制度”、“中國銀行xx支行黨團工作指引”、“中國銀行xx支行員工綜合培訓(xùn)制度”、“中國銀行xx支行網(wǎng)點綜合檢查制度”、“中國銀行xx支行宣傳報道管理考核辦法”等，合理運用管理工具，規(guī)范管理措施，使得管理成果持久長效。
三、存在的問題和改進計劃
存在問題主要表現(xiàn)在：一是還要不斷加強內(nèi)控運營工作的精細化程度;二是還要不斷加強調(diào)研，進一步加深對支行基層發(fā)展情況和員工思想動態(tài)的了解;三是還要不斷加強員工思想政治和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)。進一步提升培養(yǎng)員工素質(zhì)。
針對以上問題，支行將在20xx年工作中進行改進，按照省行黨委確立的 “提高效能、優(yōu)化流程、全力提升員工和客戶體驗”的工作思路，緊緊圍繞促進業(yè)務(wù)發(fā)展的工作目標，在內(nèi)控管理、流程整合進行更多嘗試。一是強化全面風(fēng)險防控，進一步加強員工的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)力度，增強員工的綜合素質(zhì)，為20xx年運營崗位隊伍建設(shè)做好人才儲備，打好明年新開業(yè)網(wǎng)點的人員基礎(chǔ);二是強化黨團建設(shè)，進一步加強對黨的精神的貫徹落實，將黨團建設(shè)與支行發(fā)展緊密結(jié)合起來，加強黨員領(lǐng)導(dǎo)干部與群眾的聯(lián)系，充分發(fā)揮黨員的先鋒帶頭作用和戰(zhàn)斗堡壘作用;三是進一步抓好文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)各項工作，進一步提升員工技能操作水平，強化員工文明服務(wù)意識，優(yōu)化網(wǎng)點服務(wù)效能，降低業(yè)務(wù)差錯和客戶投訴，強化聲譽風(fēng)險管理。
相信在全行員工共同努力下, 支行必將進一步聚集人氣，凝聚發(fā)展的強大動力，在紅谷灘二次騰飛的新時期發(fā)展中邁出更大、更穩(wěn)健步伐，取得更大成績。
內(nèi)控工作總結(jié)15
時光荏苒，歲月如梭，轉(zhuǎn)瞬間，我們就即將邁過20xx年，對于剛從大學(xué)畢業(yè)，進入建設(shè)銀行這個大家庭的我，在通過個人的努力以及領(lǐng)導(dǎo)和同事們的深切關(guān)懷下，更是有了比較可喜的進步，在業(yè)務(wù)水平上也有了較大的提高。
隨著對本職工作的深入了解和不斷學(xué)習(xí)中，我深刻的體會到，只有不斷的學(xué)習(xí)和進步，才能在工作崗位上發(fā)光發(fā)熱，才能為建行這個大家庭添磚加瓦。也需要自己的積極總結(jié)，才能提高自身的水平。我總結(jié)如下：
1．努力提高自身業(yè)務(wù)水平，以期能跟上新時期、新方向的銀行改革步伐
在前兩個月，進入建行中橋儲蓄所后，通過積極的學(xué)習(xí)和領(lǐng)導(dǎo)及同事們的幫助，我的業(yè)務(wù)熟練度，有了較大提高，漸漸的能夠趕上老員工的工作速度，對自己的業(yè)務(wù)辦理流程也是慢慢的駕輕就熟，并且能夠在每天的工作完成后，進行自我總結(jié)，發(fā)現(xiàn)自己的不足，以及重新思考自己的工作方式。在除了做好本職工作以外，還能幫助同事完成一些自己力所能及的業(yè)務(wù)。在掌握了自己的工作流程和范圍以后，還能積極的學(xué)習(xí)新知識、新業(yè)務(wù)等，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下，我對這些知識及業(yè)務(wù)也有了初步的認識和掌握。
2．以全新的姿態(tài)進入新的崗位，在各個崗位上發(fā)光發(fā)熱
自從十一月初，服從領(lǐng)導(dǎo)的安排和崗位的需要，我從儲蓄所調(diào)整到了對公業(yè)部門，在全新的工作崗位上，面對一些沒有接觸過的工作層面，我更加意識到自身的不足。對公業(yè)務(wù)一般交易金額較大，客戶更需要優(yōu)質(zhì)和細致的服務(wù)。因此，我也對自身的提高有了更嚴格的要求，在不影響辦理業(yè)務(wù)進度的同時，更加仔細的核對好各種單據(jù)，以零錯誤的工作原則嚴格要求自己，并且始終堅持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，大膽開拓思想，征對不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)服務(wù)，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，為客戶做到了微笑服務(wù)和優(yōu)質(zhì)服務(wù)。在進入對公業(yè)務(wù)部短短的兩個月時間里，我已經(jīng)較為清晰的掌握了自己的工作流程和業(yè)務(wù)范圍，能夠較為輕松的'面對各種業(yè)務(wù)需要。
3．在進入建行的這幾個月，我積極參加公司以及部里組織的各種活動，與同事之間的關(guān)系也更加和諧，在團結(jié)同事的同時，也能盡自己的最大努力幫助同事做一些雜務(wù)，與同事之間做到了互助互信。自身也通過各種渠道努力去宣傳公司的各種業(yè)務(wù)及活動，以吸引更多的客戶到建行來進行業(yè)務(wù)的辦理。
在這幾個月，我也深切的體會到了我公司改革的步伐在加快，前進的速度在提升，隨著這些一步步前進的改革步伐，我更應(yīng)該在隨時的自我總結(jié)和進步中，提升自己的業(yè)務(wù)水平，不斷的努力、不斷的學(xué)習(xí)新的業(yè)務(wù)知識，才能順應(yīng)到公司改革的洪流中去。
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