合規(guī)工作總結(jié)[實(shí)用]

　　總結(jié)是指社會(huì)團(tuán)體、企業(yè)單位和個(gè)人對(duì)某一階段的學(xué)習(xí)、工作或其完成情況加以回顧和分析，得出教訓(xùn)和一些規(guī)律性認(rèn)識(shí)的一種書面材料，它可以明確下一步的工作方向，少走彎路，少犯錯(cuò)誤，提高工作效益，讓我們好好寫一份總結(jié)吧。但是卻發(fā)現(xiàn)不知道該寫些什么，以下是小編為大家整理的合規(guī)工作總結(jié)，歡迎大家分享。

合規(guī)工作總結(jié)1

　　按照召農(nóng)信發(fā)【20xx】130號(hào)關(guān)于印發(fā)《xxx農(nóng)村信用社“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)自查整改階段實(shí)施方案》的通知要求，我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項(xiàng)工作，迅速組織安排活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按照崗位職責(zé)，結(jié)合實(shí)際逐項(xiàng)進(jìn)行自查。并成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)小組。

　　一、成立領(lǐng)導(dǎo)小組

　　組長：

　　副組長：

　　成員：

　　活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在xx辦公室，負(fù)責(zé)牽頭落實(shí)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組議定事項(xiàng)、活動(dòng)的推動(dòng)、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)及其他日常工作。

　　二、制定了“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的辦法、方案、措施

　　三、簽訂“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書”

　　按照聯(lián)社“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)方案要求，從社領(lǐng)導(dǎo)到各崗員工，逐級(jí)簽訂了“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書”，要求承諾對(duì)自己6月30日前的違規(guī)行為進(jìn)行落實(shí)整改，共簽訂“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書”。

　　四、活動(dòng)方案制定有自查整改的措施制度

　　1、加強(qiáng)職工法律法規(guī)知識(shí)，業(yè)務(wù)制度培訓(xùn)防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)。在充分肯定成績的同時(shí)，進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，凝聚執(zhí)法執(zhí)紀(jì)的監(jiān)督合力，扼制各類風(fēng)險(xiǎn)問題發(fā)生。

　　2、加強(qiáng)干部隊(duì)伍建設(shè)，提高全員政治業(yè)務(wù)素質(zhì)。進(jìn)一步解放思想，轉(zhuǎn)變觀念，抓好落實(shí)力，提升執(zhí)行力。擴(kuò)總量、擴(kuò)份額，擴(kuò)市場并舉，促進(jìn)存款上規(guī)模、增實(shí)力、優(yōu)結(jié)構(gòu)，抓規(guī)章制度的完善和落實(shí)，增強(qiáng)全員的.法律意識(shí)、制度意識(shí)，徹底改變有令不行，有禁不止的現(xiàn)象，把各項(xiàng)制度落到實(shí)處，真正形成用制度規(guī)范業(yè)務(wù)行為、用制度管人，照章辦事，成為每個(gè)干部員工的自覺行為。

　　3、黨風(fēng)廉正建設(shè)，做好反腐倡廉工作。加強(qiáng)廉正文化和懲防體系建設(shè)，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，規(guī)范從業(yè)行為，確保廣大干部職工一身正氣。積極培育和表彰遵章守紀(jì)、規(guī)范造作方便的先進(jìn)典型，樹立按章辦事、合規(guī)經(jīng)營的良好風(fēng)尚，營造先進(jìn)的濃厚氛圍，內(nèi)聚人心，外樹形象。

　　5.強(qiáng)化內(nèi)部控制，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)員工工資作風(fēng)的整頓教育，解決部分職工存在的“懶、散、庸、浮”作風(fēng)不實(shí)的問題，從而提高工作積極性，合規(guī)經(jīng)營規(guī)范從業(yè)行為，確保廣大干群一身正氣，不出問題。

合規(guī)工作總結(jié)2

　　一、工作背景

　　今年是中國銀行業(yè)改革發(fā)展的關(guān)鍵一年。面對(duì)國內(nèi)外金融市場的不確定性和復(fù)雜性，銀行合規(guī)工作愈發(fā)重要。我作為銀行合規(guī)部門的一員，肩負(fù)著確保銀行業(yè)務(wù)合規(guī)化的責(zé)任。

　　二、合規(guī)政策宣導(dǎo)

　　在過去一年中，我積極參與銀行內(nèi)對(duì)新的合規(guī)政策和法規(guī)的宣導(dǎo)工作。我通過舉辦內(nèi)部培訓(xùn)課程，將復(fù)雜的法規(guī)解讀為簡明易懂的語言，幫助員工理解政策，掌握合規(guī)要求。同時(shí)，我還通過內(nèi)部通訊工具，發(fā)布合規(guī)政策解讀文章，向銀行員工傳遞最新的法規(guī)要求。

　　三、風(fēng)險(xiǎn)管理

　　合規(guī)部門的核心工作之一是風(fēng)險(xiǎn)管理。我參與了銀行對(duì)所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制工作。通過對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和分析，我制定了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，并推動(dòng)其落地。我還參與了定期的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估會(huì)議，向高層匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)情況和提出改進(jìn)建議。

　　四、內(nèi)部合規(guī)

　　為了確保銀行內(nèi)部的合規(guī)性，我負(fù)責(zé)組織和實(shí)施內(nèi)部合規(guī)。我制定了合規(guī)的具體流程和方法，并與其他相關(guān)部門進(jìn)行了合作。在過程中，我發(fā)現(xiàn)了一些潛在的違規(guī)行為，并及時(shí)采取了糾正措施，確保了銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性和穩(wěn)定性。

　　五、外部合規(guī)合作

　　為了更好地應(yīng)對(duì)國際合規(guī)壓力，我積極與其他銀行和部門開展外部合作。我參加了多個(gè)行業(yè)合規(guī)研討會(huì)和培訓(xùn)課程，與其他銀行的合規(guī)人員交流經(jīng)驗(yàn)和分享最佳實(shí)踐。我還與部門保持密切聯(lián)系，及時(shí)了解最新的合規(guī)要求并積極響應(yīng)。在外部合作中，我積累了豐富的.經(jīng)驗(yàn)和資源，為銀行的合規(guī)工作提供了支持。

　　六、合規(guī)文化建設(shè)

　　為了加強(qiáng)銀行的合規(guī)意識(shí)，我積極參與了合規(guī)文化建設(shè)工作。我組織了一系列的合規(guī)培訓(xùn)活動(dòng)，包括宣講會(huì)、知識(shí)競賽和合規(guī)道德推廣活動(dòng)等，提高了員工的合規(guī)意識(shí)和責(zé)任感。我還與其他部門合作，將合規(guī)要求融入到績效考核和獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制中，激勵(lì)員工積極參與合規(guī)工作。

　　七、工作亮點(diǎn)與不足

　　在今年的合規(guī)工作中，我取得了一些亮點(diǎn)成績。我成功推動(dòng)了一項(xiàng)全面梳理銀行產(chǎn)品合規(guī)性的工作，明確了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并提出了改進(jìn)建議。此外，我還積極引導(dǎo)員工主動(dòng)參與合規(guī)培訓(xùn)，提高了合規(guī)素養(yǎng)。

　　然而，我也意識(shí)到自己存在一些不足之處。我在合規(guī)政策的宣導(dǎo)過程中，有時(shí)候沒有很好地與業(yè)務(wù)部門溝通和協(xié)調(diào)，導(dǎo)致宣導(dǎo)效果不理想。此外，我對(duì)于一些復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)問題的分析和判斷還需要加強(qiáng)。

　　八、改進(jìn)措施

　　為了提升自己的工作能力，我計(jì)劃在新的一年中采取以下改進(jìn)措施：加強(qiáng)業(yè)務(wù)部門的合規(guī)意識(shí)，與其合作建立更加緊密的工作關(guān)系；增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)問題的分析和判斷能力，深入研究相關(guān)法規(guī)和政策；加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)合作，與合規(guī)部門的其他成員分享經(jīng)驗(yàn)和資源。

　　九、總結(jié)與展望

　　在過去一年中，銀行合規(guī)工作面臨了許多挑戰(zhàn)，但取得了一定的成績。我相信，在合規(guī)政策不斷升級(jí)和法規(guī)日益完善的背景下，銀行合規(guī)工作的重要性將更加凸顯。我將繼續(xù)努力，提高自己的專業(yè)能力和工作素質(zhì)，為銀行的合規(guī)化發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

　　以上是我個(gè)人對(duì)今年銀行合規(guī)工作的總結(jié)，希望我的努力能得到認(rèn)可，也期待在新的一年中能夠取得更加出色的成績。謝謝。

合規(guī)工作總結(jié)3

　　根據(jù)銀監(jiān)和總行關(guān)于“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動(dòng)的精神和要求，按照佛山分行“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動(dòng)實(shí)施方案，我行于20xx年6—7月開展了高級(jí)管理人員合規(guī)建設(shè)自查自糾活動(dòng)。經(jīng)過全體高級(jí)管理人員的共同努力，合規(guī)建設(shè)自查自糾活動(dòng)已經(jīng)結(jié)束，并取得了一定成效。現(xiàn)將我行高級(jí)管理人員合規(guī)建設(shè)自查自糾情況具體匯報(bào)如下：

　　一、充分認(rèn)識(shí)合規(guī)建設(shè)自查自糾活動(dòng)的重要意義

　　我行高級(jí)管理人員認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)和總行關(guān)于“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動(dòng)的精神和要求，充分認(rèn)識(shí)開展合規(guī)建設(shè)自查自糾活動(dòng)的重要意義，其目的是要通過查找合規(guī)建設(shè)中存在的問題，采取切實(shí)措施加以改進(jìn)和提高，進(jìn)一步強(qiáng)化合規(guī)文化，樹立“合規(guī)經(jīng)營、協(xié)調(diào)發(fā)展”的經(jīng)營理念，為把我行“建設(shè)成為一家具有核心競爭優(yōu)勢、能夠提供一流金融服務(wù)的現(xiàn)代化商業(yè)銀行”的宏偉目標(biāo)提供堅(jiān)強(qiáng)保證。為此，每個(gè)高級(jí)管理人員增強(qiáng)了合規(guī)建設(shè)自查自糾活動(dòng)的責(zé)任感與緊迫感，切實(shí)按照銀監(jiān)和總行的`精神與要求，認(rèn)真做好合規(guī)建設(shè)自查自糾活動(dòng)，確保合規(guī)建設(shè)自查自糾活動(dòng)取得實(shí)際成效。

　　二、努力按照“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動(dòng)精神認(rèn)真做好自查自糾活動(dòng)

　　我行高級(jí)管理人員在開展自查自糾活動(dòng)中，努力按照“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動(dòng)精神與要求，在合規(guī)履職及推動(dòng)合規(guī)組織架構(gòu)完善、合規(guī)資源配備、合規(guī)管理制度、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程與合規(guī)文化建設(shè)等方面，認(rèn)真扎實(shí)開展自查自糾。一是要切實(shí)負(fù)起工作責(zé)任，務(wù)必做好自查自糾工作，經(jīng)得起上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)部門的檢查，經(jīng)得起干部群眾的監(jiān)督；二是自查自糾工作要認(rèn)真細(xì)致，防止出現(xiàn)自查自糾工作存在“留死角”和“走過場”，沒有達(dá)到上級(jí)要求及自查自糾不深不透的問題；三是自查問題必須糾正，要建立起合規(guī)建設(shè)的的長效機(jī)制，有切實(shí)可行的方案、有具體操作的方法，確保今后各項(xiàng)工作合規(guī)合法，切實(shí)提高我行防范金融風(fēng)險(xiǎn)的能力，避免產(chǎn)生各類金融案件。

　　三、合規(guī)建設(shè)自查自糾的基本情況

　　總的說，我行高級(jí)管理人員合規(guī)建設(shè)情況較好，具有良好的合規(guī)合法意識(shí)，切實(shí)按照合規(guī)合法的要求，做好各項(xiàng)銀行工作，使得我行隨著改革開放與社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)增多，經(jīng)營規(guī)模擴(kuò)大，產(chǎn)品日益豐富的情況下，沒有發(fā)生大的金融風(fēng)險(xiǎn)與金融案件，確保了銀行的平安與快速發(fā)展。但是，我行高級(jí)管理人員在合規(guī)建設(shè)自查自糾中，也發(fā)現(xiàn)了存在的一些不足與問題，主要有四方面問題：一是銀行內(nèi)控文化還不夠堅(jiān)強(qiáng)，信仰理念還不夠堅(jiān)定，內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理存在沒有完全到位的情況，容易產(chǎn)生違規(guī)違法行為。二是制度執(zhí)行力不強(qiáng),內(nèi)控體系還不健全完善，具體表現(xiàn)為個(gè)別高級(jí)管理人員在合規(guī)建設(shè)上說得多，落實(shí)少，沒有真正把合規(guī)建設(shè)作為銀行的頭等工作來抓。三是對(duì)基層管理人員的約束力不夠，造成風(fēng)險(xiǎn)高度集中，離合規(guī)建設(shè)存在較大差距。四是對(duì)員工合法合規(guī)的學(xué)習(xí)教育不夠，使得員工合法合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)，沒有從內(nèi)心深處認(rèn)知制度既約束人又保護(hù)人的真正意義，使人這一內(nèi)控主體能自覺地維護(hù)制度的權(quán)威，服從于制度的約束，讓合規(guī)操作成為一種自覺的日常行為。對(duì)于自查出來的問題，我行高級(jí)管理人員深刻認(rèn)識(shí)這些問題存在的危害性，采取各類有效措施加以整改，已取得實(shí)際成效。

　　四、合規(guī)建設(shè)自查自糾活動(dòng)取得的成效

　　通過合規(guī)建設(shè)自查自糾活動(dòng)，我行高級(jí)管理人員增強(qiáng)了合規(guī)意識(shí)，在加強(qiáng)銀行防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)合規(guī)建設(shè)方面取得了一定成績，產(chǎn)生良好效果。

　　1、牢固樹立全員排風(fēng)險(xiǎn)、防案件思想意識(shí)。要求銀行每個(gè)員工努力學(xué)習(xí)，掌握金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因與規(guī)律，把警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時(shí)刻不忘金融風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)對(duì)員工的思想道德教育，要求員工做到潔身自好，正確對(duì)待名利和金錢，嚴(yán)于律己，防微杜漸，夯實(shí)精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標(biāo)準(zhǔn)、生活上嚴(yán)要求、作風(fēng)上高境界，杜絕一切社會(huì)上的不良行為與腐朽作風(fēng)，通過合規(guī)守法，保證銀行資產(chǎn)平安，實(shí)現(xiàn)最大效益。

　　2、強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)，進(jìn)一步增強(qiáng)廣大員工依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)。組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等系列文件，加強(qiáng)《崗位合規(guī)手冊(cè)》等規(guī)章制度和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的培訓(xùn)，通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)建立起符合我行實(shí)際的內(nèi)控文化。要求每個(gè)員工認(rèn)同我行內(nèi)控文化，把內(nèi)控意識(shí)和內(nèi)控文化滲透到自己的思想深處，成為自覺行為，深化對(duì)合規(guī)操作的認(rèn)識(shí)，學(xué)習(xí)和理解規(guī)章制度，增強(qiáng)執(zhí)行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規(guī)的工作標(biāo)準(zhǔn)，在心中筑起一道堅(jiān)不可摧的道德長城。

　　3、認(rèn)真落實(shí)防案工作制度，排風(fēng)險(xiǎn)，防案件。組織全員參加案件形勢分析會(huì)，提高排風(fēng)險(xiǎn)，防案件意識(shí)。對(duì)經(jīng)營機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和重要崗位員工實(shí)行輪崗、交流。定期對(duì)崗位交流、強(qiáng)制休假等管理工作進(jìn)行檢查、評(píng)價(jià)和督促。加強(qiáng)了對(duì)基層負(fù)責(zé)人、重要崗位員工“八小時(shí)之外”及其社交圈的監(jiān)督，掌握異常行為表現(xiàn)，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，防范案件發(fā)生。

　　我行高級(jí)管理人員認(rèn)真開展合規(guī)建設(shè)自查自糾活動(dòng)，完成了任務(wù)，取得了初步的成績，決心按照銀監(jiān)和總行關(guān)于“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動(dòng)的精神和要求，進(jìn)一步搞好“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動(dòng)，以取得更大的成績，促進(jìn)我行健康、持續(xù)、快速發(fā)展。

合規(guī)工作總結(jié)4

　　證券公司合規(guī)管理

　　一．前言

　　目前，全球金融業(yè)合規(guī)管理已經(jīng)成為一種潮流，其主要標(biāo)志是：20xx年，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布了《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)》監(jiān)管準(zhǔn)則，同年，美國證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《合規(guī)的作用》。年，國際證監(jiān)會(huì)組織技術(shù)委員會(huì)發(fā)布《市場中介組織合規(guī)職責(zé)問題的最終報(bào)告》。在20xx年7月14日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，標(biāo)志著合規(guī)管理成為中國證券公司日常經(jīng)營管理的一項(xiàng)常規(guī)工作，本文就合規(guī)的意義、合規(guī)與內(nèi)控、合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)控與全面風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行論述，力圖淺描一幅企業(yè)基業(yè)常青的“航海圖”。

　　二、合規(guī)的意義

　　從公司治理的角度，證券公司合規(guī)經(jīng)營是管理層履行受托責(zé)任的基本要求，也是防范公司管理層道德風(fēng)險(xiǎn)的制度保證。實(shí)證證明，經(jīng)營失敗的證券公司基本都是違規(guī)經(jīng)營，如南方證券等標(biāo)本。

　　從企業(yè)的社會(huì)責(zé)任角度看，證券公司是一個(gè)面對(duì)大量個(gè)體投資人的企業(yè)，安全穩(wěn)健運(yùn)行是其經(jīng)營的生命線，因此，合規(guī)經(jīng)營是企業(yè)履行社會(huì)責(zé)任的具體體現(xiàn)。

　　三、合規(guī)與內(nèi)控

　　合規(guī)是內(nèi)控的基石，內(nèi)控是合規(guī)的環(huán)境。20xx年6月，財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)及審計(jì)署等五部委聯(lián)合發(fā)布了“中國版薩班斯法案”——《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，并于今年7月起首先在上市企業(yè)中實(shí)施。《規(guī)范》中明確內(nèi)部控制的目標(biāo)，即戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營目標(biāo)、報(bào)告目標(biāo)、合規(guī)目標(biāo)。內(nèi)部控制涵蓋企業(yè)的整個(gè)經(jīng)營活動(dòng)，其基本框架：內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督檢查是保證企業(yè)合規(guī)經(jīng)營，防止舞弊的環(huán)境和程序保障。因此，合規(guī)管理離不開有效的企業(yè)內(nèi)部控制，良好的企業(yè)內(nèi)部控制體系能使合規(guī)管理更有效率和效果。

　　四、合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展

　　在證券公司的經(jīng)營管理中，合規(guī)經(jīng)營與追求經(jīng)濟(jì)效益同等重要，不能把合規(guī)管理視為業(yè)務(wù)發(fā)展的障礙。在合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展發(fā)生矛盾時(shí)，必須堅(jiān)持合規(guī)優(yōu)先。

　　1我們無論是在制定業(yè)務(wù)操作和管理規(guī)章制度時(shí)，還是在開發(fā)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)，以及營銷市場、服務(wù)客戶時(shí)，都必須要首先按照內(nèi)部控制的流程對(duì)其評(píng)估、測量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。古人云“勿以善小而不為，勿以惡小而為之”。目前，我國的資本市場環(huán)境、信用環(huán)境還不夠完善，而券商競爭又日趨激烈，這會(huì)誘使員工迫于壓力而不惜付出違規(guī)代價(jià)去追逐利潤。以違規(guī)違法爭業(yè)務(wù)謀近利，只能是得利一時(shí)，貽害無窮。一些營業(yè)部在這方面都有過深刻的教訓(xùn)，足以為戒。不能以服務(wù)客戶的需要作為可以不合規(guī)的理由，合規(guī)是發(fā)展業(yè)務(wù)的重要前提，決不能以任何借口違規(guī)操作來暫時(shí)性地留住客戶或者獲取盈利機(jī)會(huì)。

　　五、合規(guī)與全面風(fēng)險(xiǎn)管理

　　合規(guī)管理是金融企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分。現(xiàn)代金融領(lǐng)域中決定一家金融機(jī)構(gòu)競爭力高低、決定其經(jīng)營能力高低的關(guān)鍵和核心，就是看其能否有效地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面有效的管理，能否積極主動(dòng)地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、建立良好的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)和體系，以良好的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)策略獲得利潤。因此，對(duì)于一個(gè)金融機(jī)構(gòu)而言，全面風(fēng)險(xiǎn)管理是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理的核心，在整個(gè)管理體系中的地位已上升到金融機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略的高度，它是金融風(fēng)險(xiǎn)控制的更高階段，是動(dòng)態(tài)的、全程的、計(jì)量的、立體的風(fēng)險(xiǎn)控制。

　　全面風(fēng)險(xiǎn)管理概括的說就是要對(duì)整個(gè)業(yè)務(wù)流程中各種類型的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施通盤管理，這種管理要求將信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)及各種其他風(fēng)險(xiǎn)以及包含這些風(fēng)險(xiǎn)的各種金融資產(chǎn)與資產(chǎn)組合、承擔(dān)這些風(fēng)險(xiǎn)的各個(gè)業(yè)務(wù)流程納入到統(tǒng)一的體系中，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)依據(jù)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行測量并加總，且依據(jù)全部業(yè)務(wù)的相關(guān)性對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制和管理。它的關(guān)鍵在于及時(shí)準(zhǔn)確地找到每種業(yè)務(wù)所暴露的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，通過風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型以及測量系統(tǒng)加以度量，然后根據(jù)已經(jīng)量化了的風(fēng)險(xiǎn)大小進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)限額，分配資產(chǎn)、配置資本等。

　　因此，從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度看，合規(guī)能夠幫助企業(yè)規(guī)避各種風(fēng)險(xiǎn)，避免觸犯法律法規(guī)，降低因遭受監(jiān)管處罰和法律訴訟而導(dǎo)致財(cái)務(wù)損失的可能性。

　　六、基本結(jié)論

　　合規(guī)就是必須符合法律、法規(guī)和準(zhǔn)則。合規(guī)管理不追求經(jīng)營活動(dòng)的變通和彈性，它更強(qiáng)調(diào)“立規(guī)矩，定方圓”。合規(guī)經(jīng)營是證券公司的立身之本，也是現(xiàn)代公司治理的重要內(nèi)容，更是監(jiān)管部門的常規(guī)監(jiān)管要求，和內(nèi)部審計(jì)一樣，合規(guī)的

　　前提在于“獨(dú)立性”的保證。合規(guī)管理、內(nèi)部控制和全面風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)可持續(xù)經(jīng)營乃至于做大做強(qiáng)的的三種制度安排和保障。同時(shí)，在合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展發(fā)生矛盾時(shí)，合規(guī)優(yōu)先于業(yè)務(wù)發(fā)展必須是企業(yè)經(jīng)營的基本方針。

　　七、有關(guān)建議

　　1．有效監(jiān)督是落實(shí)合規(guī)管理關(guān)鍵

　　合規(guī)管理必須強(qiáng)調(diào)效率和效果。同時(shí)，合規(guī)監(jiān)督必須保持獨(dú)立性，按風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別確定監(jiān)督重點(diǎn)，并持續(xù)進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估。

　　首先，獨(dú)立性是合規(guī)監(jiān)督的靈魂，雖然目前各部門內(nèi)部均有監(jiān)督機(jī)制，但不能替代外部監(jiān)督，只有獨(dú)立性才能保證監(jiān)督的有效性。

　　其次，按風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為基礎(chǔ)的合規(guī)監(jiān)督更有效率，按風(fēng)險(xiǎn)高低、發(fā)生概率大小進(jìn)行分類合規(guī)監(jiān)督，可以更有效的公司配置人財(cái)物資源。

　　再次，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估要持續(xù)進(jìn)行，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)會(huì)隨著市場環(huán)境、法律法規(guī)準(zhǔn)則和公司業(yè)務(wù)發(fā)展的變化而變化，因此應(yīng)持續(xù)識(shí)別和評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，不斷調(diào)整監(jiān)督措施。

　　2．有效執(zhí)行是合規(guī)管理成敗的`關(guān)鍵

　　合規(guī)管理必須強(qiáng)調(diào)高效的執(zhí)行。因此，合規(guī)管理可以和企業(yè)的內(nèi)部績效考核結(jié)合起來，考核結(jié)果可與個(gè)人績效分配，職業(yè)發(fā)展相掛鉤。合規(guī)管理的的最高境界是公司形成一種自覺、自發(fā)的合規(guī)文化，但任何一種文化的形成都不是寫出來的，而是靠實(shí)踐中做出來，因此，高效的執(zhí)行力關(guān)乎合規(guī)的成敗。

　　3．以IT信息化為平臺(tái)，為合規(guī)管理提供有力支撐隨著IT應(yīng)用的逐步深入，公司的日常運(yùn)營越來越依賴于IT系統(tǒng)的支撐。IT系統(tǒng)已經(jīng)成為整個(gè)企業(yè)業(yè)務(wù)的重要支撐，同時(shí)也是對(duì)企業(yè)活動(dòng)進(jìn)行控制的重要手段。目前，公司已有了財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)大集中的信息化平臺(tái)，實(shí)踐證明，利用IT信息化的平臺(tái)，可以提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別的效率，提前對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警。因此，可以建立一個(gè)企業(yè)資源運(yùn)用平臺(tái)（ERP），把合規(guī)管理平臺(tái)融入其中，按照信息融合、全員參與、業(yè)務(wù)滲透、過程控制的原則，可以解決不同信息系統(tǒng)之間的數(shù)據(jù)交換與流程對(duì)接問題，最大限度利用了現(xiàn)有信息技術(shù)資源，提高合規(guī)監(jiān)督的時(shí)效性和可執(zhí)行性。

合規(guī)工作總結(jié)5

　　一、保險(xiǎn)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與治理模式匹配

　　1、保險(xiǎn)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　保險(xiǎn)集團(tuán)面臨著主觀與客觀兩類風(fēng)險(xiǎn)。客觀風(fēng)險(xiǎn)主要由客觀因素形成，包括法律風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)等企業(yè)只能面對(duì)，不能回避的風(fēng)險(xiǎn)。而主觀風(fēng)險(xiǎn)主要由于企業(yè)本身因素造成，包括財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、關(guān)聯(lián)交易、利益沖突與管理風(fēng)險(xiǎn)。本文所識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)界定為主觀特殊風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)集團(tuán)為應(yīng)對(duì)上述主客觀風(fēng)險(xiǎn)，特別是監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，在其發(fā)展演變過程中，逐步形成與其發(fā)展不同階段相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管控模式。

　　鑒于我國金融分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的現(xiàn)狀和保險(xiǎn)業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)治理水平，我國保險(xiǎn)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管控的組織架構(gòu)與管控模式遵循從無權(quán)到相對(duì)集權(quán)、再到適度放權(quán)的漸進(jìn)改革思路，即先采用管控力度適中的風(fēng)險(xiǎn)管控組織架構(gòu)，如間接管理方式下的策略管控型等，再逐步過渡到管控力度更寬松的其他間接風(fēng)險(xiǎn)管控組織架構(gòu)，同時(shí)積極探索具有中國特色的風(fēng)險(xiǎn)管控組織架構(gòu)。在這一思路指導(dǎo)下，中國保險(xiǎn)集團(tuán)發(fā)展大體經(jīng)過三個(gè)階段，與之相適應(yīng)的采取三種不同的風(fēng)險(xiǎn)治理模式。

　　2、保險(xiǎn)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)治理模式匹配

　　第一階段：成本可控、業(yè)績成長風(fēng)險(xiǎn)治理模式。20xx年《保險(xiǎn)集團(tuán)公司管理辦法（試行）》出臺(tái)前，國內(nèi)保險(xiǎn)集團(tuán)主要戰(zhàn)略目標(biāo)就是業(yè)務(wù)擴(kuò)張，做大規(guī)模。集團(tuán)公司為了激活子公司擴(kuò)張動(dòng)力，采取權(quán)利下放，盡量給子公司更多權(quán)限和經(jīng)營空間，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)治理相對(duì)寬松，集團(tuán)公司在控制總體綜合成本率不高的情況下，更注重子公司等分支機(jī)構(gòu)的市場占有率和保險(xiǎn)主業(yè)資產(chǎn)規(guī)模增速。也就是這一階段集團(tuán)公司采取成本可控、業(yè)績成長風(fēng)險(xiǎn)治理模式。

　　第二階段：綜合經(jīng)營、利益平衡風(fēng)險(xiǎn)管控模式。《保險(xiǎn)集團(tuán)公司管理辦法（試行）》出臺(tái)后，明確規(guī)定保險(xiǎn)集團(tuán)公司可以逐步進(jìn)行多元化戰(zhàn)略。保險(xiǎn)集團(tuán)公司為擺脫單一經(jīng)營保險(xiǎn)陷入風(fēng)險(xiǎn)集中困境，集團(tuán)公司根據(jù)各自優(yōu)劣勢，選擇性進(jìn)入銀行、資管與證券等特定金融領(lǐng)域，積極開展多元化經(jīng)營戰(zhàn)略，達(dá)到了節(jié)約成本，提高經(jīng)營效率的效果。但是這一綜合經(jīng)營階段，對(duì)子公司絕對(duì)控股，集團(tuán)公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管控比較嚴(yán)格，以壓縮綜合成本、削減管理費(fèi)用、推進(jìn)業(yè)務(wù)增長方式轉(zhuǎn)型，從而達(dá)到平衡子公司間利潤增長的目的。也就是這一階段集團(tuán)公司采取綜合經(jīng)營、利益平衡風(fēng)險(xiǎn)管控模式。

　　第三階段：財(cái)務(wù)投資、資本運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)管控模式。這是保險(xiǎn)集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)治理最高級(jí)形式。采取這種形式的保險(xiǎn)集團(tuán)，不再一味追求子公司業(yè)務(wù)協(xié)同效應(yīng)，而是轉(zhuǎn)而財(cái)務(wù)投資為主，構(gòu)建行業(yè)間更加廣泛的投資組合，集團(tuán)公司以投資回報(bào)率作為唯一標(biāo)準(zhǔn)，大力調(diào)整集團(tuán)內(nèi)部子公司的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，將投資收益率低、利潤貢獻(xiàn)少、綜合成本率高的子公司或者業(yè)務(wù)剝離，也可以提供對(duì)外并購等多種方式優(yōu)化集團(tuán)公司資產(chǎn)，提升保險(xiǎn)集團(tuán)整體投資收益。這一財(cái)務(wù)投資運(yùn)作階段，集團(tuán)公司更多地采取外部并購方式實(shí)現(xiàn)規(guī)模擴(kuò)張，集團(tuán)公司對(duì)子公司以控制權(quán)投資為主，采取間接的股權(quán)結(jié)構(gòu)、人力資本、財(cái)務(wù)審計(jì)與資本運(yùn)作等方式，更多關(guān)注在各行業(yè)投資的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控。也就是這一階段集團(tuán)公司采取財(cái)務(wù)投資、資本運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)管控模式。

　　二、保險(xiǎn)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)治理組織架構(gòu)與因素分析

　　鑒于我國保險(xiǎn)集團(tuán)產(chǎn)生發(fā)展的復(fù)雜性、多樣性，很難有絕對(duì)普遍適用的風(fēng)險(xiǎn)管控組織架構(gòu)與固定的風(fēng)險(xiǎn)管理模式。各家保險(xiǎn)集團(tuán)只能結(jié)合自身發(fā)展重點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管控水平，吸收各種風(fēng)險(xiǎn)管控組織結(jié)構(gòu)的優(yōu)點(diǎn)，選擇符合自己特點(diǎn)的組織架構(gòu)與風(fēng)險(xiǎn)管理模式，確保有效管控整體風(fēng)險(xiǎn)。但是現(xiàn)階段，國內(nèi)保險(xiǎn)集團(tuán)公司大多已經(jīng)發(fā)展到第二階段與第三階段之間，即將進(jìn)入保險(xiǎn)集團(tuán)公司第三階段，即高級(jí)階段。這一階段集團(tuán)公司采取財(cái)務(wù)投資、資本運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)管控模式。

　　1、股權(quán)結(jié)構(gòu)治理

　　股權(quán)結(jié)構(gòu)是公司治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)，公司治理結(jié)構(gòu)則是股權(quán)結(jié)構(gòu)的具體運(yùn)行形式。不同的股權(quán)結(jié)構(gòu)決定了不同的企業(yè)組織結(jié)構(gòu)，從而決定了不同的企業(yè)治理結(jié)構(gòu)，最終決定了企業(yè)的行為和績效。保險(xiǎn)集團(tuán)由于組織結(jié)構(gòu)復(fù)雜決定其股權(quán)結(jié)構(gòu)比較復(fù)雜，導(dǎo)致股權(quán)結(jié)構(gòu)安排存在不少問題。其中主要包括，一是國有控股保險(xiǎn)集團(tuán)股權(quán)結(jié)構(gòu)存在的主要問題;二是股份制保險(xiǎn)集團(tuán)股權(quán)結(jié)構(gòu)存在的主要問題;三是保險(xiǎn)集團(tuán)公司與內(nèi)部子公司的關(guān)系及其存在的問題。國有控股保險(xiǎn)集團(tuán)股權(quán)結(jié)構(gòu)存在的主要問題是國有股權(quán)過度集中和國有產(chǎn)權(quán)代表自然人缺失從而導(dǎo)致的委托問題。股份制保險(xiǎn)集團(tuán)股權(quán)結(jié)構(gòu)存在的主要問題是由于國有股一股獨(dú)大導(dǎo)致的內(nèi)部人控制問題嚴(yán)重。保險(xiǎn)集團(tuán)公司與內(nèi)部子公司的關(guān)系及其存在的問題主要是集團(tuán)公司對(duì)子公司管控較弱，未能通過集團(tuán)內(nèi)部合規(guī)的關(guān)聯(lián)交易，有效發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)，實(shí)現(xiàn)子公司間資源整合，而僅僅在一定程度上成了控股子公司的“擋箭牌”，借此實(shí)現(xiàn)一些既定的政策目標(biāo)。部分國有保險(xiǎn)集團(tuán)在各自的子公司上市后，集團(tuán)公司主要清理子公司不良資產(chǎn)，對(duì)子公司的管理基本僅限于每年將子公司轉(zhuǎn)過來的信息上報(bào)至監(jiān)管部門，而控股或集團(tuán)公司的財(cái)務(wù)部門也只是幫助子公司完成一些申報(bào)手續(xù)工作。

　　2、人力資本治理

　　企業(yè)的發(fā)展最終落實(shí)到人，人是企業(yè)生存和發(fā)展的基礎(chǔ)。然而正是由于人力資本本身存在生命風(fēng)險(xiǎn)、決策風(fēng)險(xiǎn)與違約風(fēng)險(xiǎn)等許多風(fēng)險(xiǎn)，因而人力資本風(fēng)險(xiǎn)管理才成為公司風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容。保險(xiǎn)集團(tuán)公司人力資本風(fēng)險(xiǎn)管理主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：一是錯(cuò)誤選擇導(dǎo)致集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)增加。保險(xiǎn)集團(tuán)公司人力資本選擇是至關(guān)重要的，因?yàn)檫x擇人力資本不僅要適應(yīng)集團(tuán)公司的文化和具體崗位特征，還要具有重要品質(zhì)和較高的能力成長性。二是不當(dāng)匹配導(dǎo)致集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)不小。崗位匹配是保險(xiǎn)集團(tuán)人力資本風(fēng)險(xiǎn)重要方面，由于保險(xiǎn)集團(tuán)公司在公司管控中處于金字塔頂尖，其主要職能側(cè)重于戰(zhàn)略管理、資本運(yùn)營、班子管理、財(cái)務(wù)管理、業(yè)績考核、審計(jì)監(jiān)督、品牌建設(shè)、文化構(gòu)建、風(fēng)險(xiǎn)控制和協(xié)同管理等職能。這就需要保險(xiǎn)集團(tuán)公司總部具有更加專業(yè)化、創(chuàng)造力與職業(yè)化的高端人才，正是由于這些條件才導(dǎo)致人力資本匹配較為困難，匹配風(fēng)險(xiǎn)較大。三是激勵(lì)不當(dāng)加大集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)。公司激勵(lì)約束機(jī)制是以員工目標(biāo)責(zé)任制為前提、以績效考核制度為手段、以激勵(lì)約束制度為核心的一整套激勵(lì)約束管理制度。恰如其分的激勵(lì)約束機(jī)制的實(shí)施在提升企業(yè)員工的生產(chǎn)經(jīng)營積極性的同時(shí)，還會(huì)規(guī)范員工的行為，從而促進(jìn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)社會(huì)效益的提高。相反，不恰當(dāng)?shù)募��?lì)約束在壓制員工生產(chǎn)經(jīng)營積極性的同時(shí)，也還會(huì)助長員工的偷懶及其他不利于企業(yè)發(fā)展的行為，從而制約企業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展。因而保險(xiǎn)集團(tuán)公司激勵(lì)約束存在較大風(fēng)險(xiǎn)，激勵(lì)不當(dāng)加大集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)。

　　3、財(cái)務(wù)審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)治理

　　保險(xiǎn)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)主要包括傳遞性風(fēng)險(xiǎn)、關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)和集團(tuán)其他實(shí)體帶來的風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)集團(tuán)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)通常包括融資風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)、資金運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、資金回收風(fēng)險(xiǎn)和收益分配風(fēng)險(xiǎn)。由于風(fēng)險(xiǎn)具有傳遞的特征，而企業(yè)集團(tuán)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與外在的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)之間是多層次、多途徑傳導(dǎo)和擴(kuò)散的過程，而隨著我國保險(xiǎn)集團(tuán)化的發(fā)展中財(cái)務(wù)管理的風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)問題卻日益嚴(yán)重，主要有以下原因：首先，是影響保險(xiǎn)集團(tuán)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的外部因素，主要包括國際環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、市場環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管不力、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、自然現(xiàn)象災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)等。其次，是影響保險(xiǎn)集團(tuán)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部因素，有多級(jí)法人治理結(jié)構(gòu)，集團(tuán)治理結(jié)構(gòu)不健全;集團(tuán)子單元戰(zhàn)略和整體戰(zhàn)略的沖突;集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理能力差，集團(tuán)公司多級(jí)產(chǎn)權(quán)主體過度擔(dān)保和融資;缺乏有效的預(yù)警體系和風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。而在財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的機(jī)理中，外在的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)總是存在的，經(jīng)濟(jì)也總會(huì)存在周期，真正能夠控制的風(fēng)險(xiǎn)源頭，還是存在于集團(tuán)內(nèi)部。

　　4、資本運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)治理

　　資本運(yùn)作是指以資本增值最大化為根本目的，以價(jià)值管理為特征，通過企業(yè)全部資本與生產(chǎn)要素的優(yōu)化配置和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的動(dòng)態(tài)調(diào)整，對(duì)企業(yè)的全部資本進(jìn)行有效運(yùn)營的一種經(jīng)營方式。資本運(yùn)作可以通過縱橫向擴(kuò)張模式達(dá)到資源整合，價(jià)值快速擴(kuò)張的目的，被現(xiàn)代企業(yè)，包括保險(xiǎn)集團(tuán)公司使用比較頻繁的工具。然而，資本運(yùn)作本身具有不確定性導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)高企，所以，加強(qiáng)保險(xiǎn)集團(tuán)資本運(yùn)作治理風(fēng)險(xiǎn)體系十分必要。

　　三、保險(xiǎn)集團(tuán)組織架構(gòu)與風(fēng)險(xiǎn)治理基本對(duì)策

　　國內(nèi)保險(xiǎn)集團(tuán)公司可以借鑒國外風(fēng)險(xiǎn)管理成熟經(jīng)驗(yàn)和做法探索并建立起符合我國國情的策略管控型集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管控的`基本框架與風(fēng)險(xiǎn)管控模式，主要從以下四個(gè)主要方面來把握：

　　1、重視股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)的管控

　　優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，提高集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)管控效率。可以通過定向不定向方式，向境內(nèi)外戰(zhàn)略投資者增發(fā)股票;也可以通過發(fā)行債券包括可轉(zhuǎn)債、基金等方式，吸引投資者購買;還可以實(shí)施員工持股計(jì)劃或權(quán)激勵(lì)計(jì)劃，引進(jìn)民營股東，進(jìn)行混合所有制改革，從而達(dá)到優(yōu)化集團(tuán)公司股權(quán)結(jié)構(gòu)，提高企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理效率。

　　2、加強(qiáng)人力資源風(fēng)險(xiǎn)管控

　　第一，對(duì)不同類型保險(xiǎn)集團(tuán)實(shí)行差異化管理。對(duì)不同類型保險(xiǎn)集團(tuán)的人力資源風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行差異化管理是加強(qiáng)人力資源風(fēng)險(xiǎn)管控的基本手段。具體有：

　　一是對(duì)于上市保險(xiǎn)集團(tuán)。上市保險(xiǎn)集團(tuán)可以利用資本市場競爭效用，通過股票期權(quán)等方式協(xié)調(diào)高管、股東、公司利益，減少內(nèi)部人控制風(fēng)險(xiǎn)。

　　二是對(duì)于非上市保險(xiǎn)集團(tuán)。由于非上市保險(xiǎn)集團(tuán)缺乏資本市場外部約束，加強(qiáng)攻勢法人治理結(jié)構(gòu)建設(shè)增加董事會(huì)中外部董事和獨(dú)立董事的比例，增加保險(xiǎn)集團(tuán)董事和高管兼任子公司的重要職位。

　　三是擬上市保險(xiǎn)公司，應(yīng)在資本市場和公司制度約束下，增加人為操作違規(guī)的懲罰成本。

　　第二，完善考核制度。一方面考核要營造一個(gè)公平公正公開的評(píng)估環(huán)境。最大限度激發(fā)員工潛能有效激勵(lì)是必須的。實(shí)現(xiàn)有效激勵(lì)必須有公平、公正與公開的市場評(píng)估環(huán)境和科學(xué)的評(píng)估方法。公平要做到一視同仁;公正要做到評(píng)比方法科學(xué)有效;公開要做到所有程序、事情盡可能公開透明。另一方面考核要制定一個(gè)簡單便于考核的考核指標(biāo)。因?yàn)榭己吮厝簧婕翱己酥笜?biāo)，考核指標(biāo)是考核制度的具體落實(shí)。科學(xué)有效的考核需要制定合理的考核指標(biāo)，而合理的考核指標(biāo)既不能太復(fù)雜而成本過高，也不能太過簡單不能反映評(píng)價(jià)效果，適度的考核指標(biāo)是必要的。

　　第三，改革保險(xiǎn)集團(tuán)薪酬體系。利用人力預(yù)算及薪酬杠桿，實(shí)現(xiàn)資源在集團(tuán)內(nèi)的最佳配置，保持企業(yè)的薪酬具有較強(qiáng)的競爭力。比如可以開展定期薪酬調(diào)查，重點(diǎn)參照國內(nèi)外保險(xiǎn)同行金融機(jī)構(gòu)薪酬。也可以按照分級(jí)管理的原則，對(duì)各子公司的薪資實(shí)行總量管控。子公司在集團(tuán)確定的薪酬制度和政策框架內(nèi)，根據(jù)自己實(shí)際情況制定薪酬體系，報(bào)集團(tuán)審核后執(zhí)行。

　　3、優(yōu)化財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控體系

　　第一，實(shí)行財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)委派制，加強(qiáng)母子公司財(cái)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)一性。首先委派各公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。子公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人由集團(tuán)任命，對(duì)集團(tuán)負(fù)責(zé)，不對(duì)子公司負(fù)責(zé);其考核由集團(tuán)總部執(zhí)行，保證財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人不受制于子公司牽制，獨(dú)立開展工作，加強(qiáng)子公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作管理，保證全系統(tǒng)的財(cái)務(wù)體系具有統(tǒng)一性、連貫性的財(cái)務(wù)管控手段。

　　第二，加強(qiáng)對(duì)子公司合規(guī)審計(jì)，構(gòu)建多層次財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控體系。在集團(tuán)財(cái)務(wù)部主導(dǎo)、合規(guī)部與檢查審計(jì)部門協(xié)同作用下，總公司全系統(tǒng)形成三級(jí)財(cái)務(wù)管理分成體系，全面實(shí)施財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理。第一層由本母子公司業(yè)務(wù)管理、財(cái)務(wù)、精算、投資等部門組成，對(duì)公司保費(fèi)、準(zhǔn)備金、資金管理、資本運(yùn)作與資產(chǎn)處置各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行診斷、評(píng)估與預(yù)警。第二層由各級(jí)內(nèi)控合規(guī)部組成，公司從集團(tuán)總公司層面建立合規(guī)考核問責(zé)制度。

　　（1）推動(dòng)內(nèi)控合規(guī)考核指標(biāo)納入績效考核。“合規(guī)從高層做起”，重點(diǎn)強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作“一把手”責(zé)任制，將內(nèi)控合規(guī)納入績效考核體系，督促各級(jí)機(jī)構(gòu)、部門負(fù)責(zé)人履行好風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)“第一位”的責(zé)任。

　　（2）推動(dòng)問責(zé)制度落實(shí)，做好問責(zé)工作日常管理。對(duì)于負(fù)面影響大、涉及面廣、可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的案件，由集團(tuán)牽頭，組織開展調(diào)查和處理。對(duì)全系統(tǒng)違法違規(guī)責(zé)任人的問責(zé)落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督，確保問責(zé)落實(shí)到位。

　　（3）推動(dòng)審計(jì)檢查發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷整改完善。根據(jù)內(nèi)部審計(jì)部門檢查發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷，配合審計(jì)部門推動(dòng)責(zé)任部門開展缺陷整改和完善工作。

　　第三，嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)算管理，實(shí)現(xiàn)管理從事后向事前轉(zhuǎn)換。實(shí)行全面預(yù)算管理制度，由財(cái)務(wù)部和精算部統(tǒng)一負(fù)責(zé)公司和各專業(yè)子公司業(yè)務(wù)規(guī)劃統(tǒng)籌制定，在預(yù)算編制、審核、考核等方面，形成了一套完整的制度。在費(fèi)用管理方面，推行費(fèi)用全面預(yù)算管理，各專業(yè)子公司都制定并實(shí)施相應(yīng)的財(cái)務(wù)權(quán)限管理辦法，明確各層級(jí)人員的審批權(quán)限，通過在財(cái)務(wù)系統(tǒng)中增加預(yù)算管理模塊，按科目的可控性，采取不同的管理方式，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理從事后向事前轉(zhuǎn)換。

　　第四，轉(zhuǎn)變審計(jì)理念，發(fā)揮審計(jì)平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警功能，實(shí)現(xiàn)審計(jì)理念轉(zhuǎn)換，堅(jiān)強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。

　　一是由主導(dǎo)監(jiān)督主導(dǎo)審計(jì)，向服務(wù)主導(dǎo)型審計(jì)轉(zhuǎn)變;

　　二是由財(cái)務(wù)報(bào)表為中心的財(cái)務(wù)審計(jì)，向以內(nèi)部控制為中心的管理審計(jì)轉(zhuǎn)變;

　　三是由事后審計(jì)為主，向事前、事中審計(jì)偏重轉(zhuǎn)變;其次，審計(jì)資源高度統(tǒng)籌利用，實(shí)現(xiàn)集信息高度集中。最后，建立一體化體系，實(shí)現(xiàn)審計(jì)資源優(yōu)化利用。保險(xiǎn)集團(tuán)公司的內(nèi)部審計(jì)建立監(jiān)督、評(píng)價(jià)和建議一體化的審計(jì)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)審計(jì)資源的集中管理與優(yōu)化利用。

　　4、精心實(shí)施資本運(yùn)作

　　資本運(yùn)作是當(dāng)代企業(yè)做大做強(qiáng)不可或缺的手段，通過資本可以迅速運(yùn)作擴(kuò)張規(guī)模，也可以迅速剝離不良資產(chǎn)，收縮企業(yè)戰(zhàn)線。一方面是資本擴(kuò)張。通過橫向擴(kuò)張減少競爭者數(shù)量，增強(qiáng)集團(tuán)公司市場支配力。通過縱向擴(kuò)張，延伸集團(tuán)公司產(chǎn)業(yè)鏈條，提供公司對(duì)市場控制力。另一方面是資本收縮。資本收縮是公司對(duì)其規(guī)模或主營業(yè)務(wù)范圍而進(jìn)行的重組，其根本目的是為了追求企業(yè)價(jià)值最大以及提高企業(yè)的運(yùn)行效率。收縮性資本運(yùn)營通常是放棄規(guī)模小且貢獻(xiàn)小的業(yè)務(wù)，放棄與公司核心業(yè)務(wù)沒有協(xié)同或很少協(xié)同的業(yè)務(wù)，宗旨是支持核心業(yè)務(wù)的發(fā)展。實(shí)施資本收縮主要通常通過資產(chǎn)剝離、公司分立、分拆上市與股份回購等方式實(shí)施。

合規(guī)工作總結(jié)6

　　章丘齊魯村鎮(zhèn)銀行是由齊魯銀行主發(fā)起設(shè)立的濟(jì)南市第一家村鎮(zhèn)銀行，20××年11月開業(yè),成立六年來，在省銀監(jiān)局的監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)下，在協(xié)會(huì)的關(guān)心指導(dǎo)下，在主發(fā)起行的支持幫助下，我行始終堅(jiān)持“支農(nóng)支小”的市場定位，不斷強(qiáng)化合規(guī)管理，創(chuàng)新提高服務(wù)水平。近年來，市場競爭力、品牌影響力和社會(huì)貢獻(xiàn)度顯著提升。截至20××年末，資產(chǎn)達(dá)到18億元，存款16億元，貸款10億元，在全省116家村鎮(zhèn)銀行中，我行存款、貸款、利潤均名利前茅，連續(xù)兩年被省財(cái)政廳評(píng)為山東金融企業(yè)績效評(píng)價(jià)AAA企業(yè)，連續(xù)三年獲濟(jì)南市“文明單位”稱號(hào)，榮獲“濟(jì)南市治安保衛(wèi)先進(jìn)集體”、“章丘納稅百強(qiáng)企業(yè)”等榮譽(yù)稱號(hào)。監(jiān)管評(píng)級(jí)連續(xù)兩年達(dá)到二級(jí)，以上成績的取得得益于省局的嚴(yán)格監(jiān)管和悉心指導(dǎo)，使我行合規(guī)管理水平得以持續(xù)改進(jìn)和提升，總結(jié)來看，主要有以下四點(diǎn)：

　　一、構(gòu)建“縱橫制約”的管理機(jī)制，夯實(shí)合規(guī)管理基礎(chǔ)

　　完善的管理機(jī)制是風(fēng)險(xiǎn)防控的基礎(chǔ)，我行自成立之初就按照“高標(biāo)準(zhǔn)、高起點(diǎn)”的要求建立完善的公司管理機(jī)制。

　　一是建立了“三會(huì)一層”的組織架構(gòu)，明確了董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營管理層的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，分工細(xì)致，責(zé)任明確，是省內(nèi)公司治理比較完善的村鎮(zhèn)銀行。

　　二是突出強(qiáng)化董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)管控職能，在董事會(huì)下設(shè)關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督委員會(huì)和財(cái)務(wù)審查委員會(huì)，分別對(duì)關(guān)聯(lián)交易、大額授信和重大財(cái)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行集體決策，有效發(fā)揮了監(jiān)督制約機(jī)制，提升了決策水平。

　　三是建立聯(lián)席會(huì)制度，聯(lián)席會(huì)由董、監(jiān)事長、經(jīng)營層和部門負(fù)責(zé)人參加，每兩周召開一次，及時(shí)調(diào)度經(jīng)營發(fā)展情況、查找問題和不足，并對(duì)重要事項(xiàng)進(jìn)行決策，及時(shí)調(diào)整工作部署。

　　四是建立前后臺(tái)分離、審貸分離、貸放分離、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)等多項(xiàng)橫向制約機(jī)制，細(xì)化分工，責(zé)、權(quán)、利匹配，有效降低了權(quán)利集中的'風(fēng)險(xiǎn)。

　　二、堅(jiān)持“支農(nóng)支小”市場定位，促進(jìn)合規(guī)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展

　　章丘作為全國的“百強(qiáng)縣”，擁有20家金融機(jī)構(gòu)，同業(yè)競爭異常激烈。為提升市場競爭力，構(gòu)建特色品牌，六年來，我行始終堅(jiān)持“支農(nóng)支小”的市場定位，以普惠金融為宗旨，持續(xù)開拓鄉(xiāng)鎮(zhèn)、農(nóng)村的藍(lán)海市場。截止6月末，我行服務(wù)的存款客戶達(dá)到2.3萬戶，并推出免收銀行卡、網(wǎng)銀、手機(jī)銀行所有服務(wù)費(fèi)的優(yōu)惠措施。同時(shí)積極投放小微貸款，我行根據(jù)當(dāng)?shù)厥袌鎏攸c(diǎn)，創(chuàng)新開發(fā)了“金農(nóng)貸”、“稅貸通”、“惠農(nóng)貸”、“創(chuàng)業(yè)貸”等一系列貼近市場的特色信貸產(chǎn)品，先后與財(cái)政局、稅務(wù)局、農(nóng)業(yè)局等多部門合作，積極開展支農(nóng)融資增信、銀稅互動(dòng)、創(chuàng)業(yè)免息貸、光伏扶貧貸等貸款項(xiàng)目，累計(jì)投放貸款35億元，涉農(nóng)貸款占比99.5%，戶均貸款僅為81萬元，有效支持了2800多戶中小企業(yè)和農(nóng)戶的發(fā)展，為當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)發(fā)展做出了積極的貢獻(xiàn)。貸款的小額分散有效弱化了貸款風(fēng)險(xiǎn)。開業(yè)以來，我行不良貸款率始終保持在較低水平，截至目前，我行不良貸款率為0.13%，低于全省平均水平。

　　三、狠抓“重點(diǎn)領(lǐng)域”的風(fēng)險(xiǎn)防控，持續(xù)提升業(yè)務(wù)質(zhì)量

　　村鎮(zhèn)銀行作為新建金融機(jī)構(gòu)，成立時(shí)間短，業(yè)務(wù)以存、貸款傳統(tǒng)業(yè)務(wù)為主，風(fēng)險(xiǎn)防控主要集中在幾個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域。

　　（一）強(qiáng)化授信風(fēng)險(xiǎn)防控。

　　一是建立分級(jí)授權(quán)機(jī)制，授信業(yè)務(wù)按500萬元以上、50萬元以上和50萬元以下三個(gè)檔次，分別由風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督委員會(huì)、行長和風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)分級(jí)審批，有效提高決策質(zhì)量和決策效率。

　　二是實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)制度，50萬元以上的業(yè)務(wù)由風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理和調(diào)查人員平行考察，獨(dú)立發(fā)表意見，切實(shí)增強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和把控能力。

　　三是每季度對(duì)存量授信業(yè)務(wù)集中開展現(xiàn)場風(fēng)險(xiǎn)排查，果斷退出潛在風(fēng)險(xiǎn)客戶，形成了“進(jìn)退有序”的動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制。近三年我行累計(jì)退出潛在風(fēng)險(xiǎn)客戶72戶，金額1.1億元，前瞻性的退出使我行資產(chǎn)保持良好狀態(tài)。

　　（二）強(qiáng)化合規(guī)檢查監(jiān)督。按照省局“合規(guī)制度建設(shè)年”的總體要求，我行深入開展精細(xì)化管理工作。

　　一是全面梳理、完善各項(xiàng)規(guī)章制度，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，強(qiáng)化風(fēng)控措施，今年共新增、修訂制度辦法20多個(gè)，覆蓋各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

　　二是根據(jù)監(jiān)管要求，集中開展了“三違反”、“三套利”、“四不當(dāng)”等七項(xiàng)專項(xiàng)治理檢查工作，嚴(yán)查違規(guī)違紀(jì)行為，杜絕市場亂象，進(jìn)一步夯實(shí)了我行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)，切實(shí)提升了風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

　　三是建立檢查整改的長效機(jī)制，形成了監(jiān)管檢查、外部審計(jì)、主發(fā)起行審計(jì)、條線自律檢查、事后監(jiān)督檢查等多層次檢查機(jī)制，使檢查、整改工作形成常態(tài)。

　　四是加大違規(guī)處罰力度。完善違規(guī)問責(zé)處罰制度，嚴(yán)格落實(shí)處罰措施，切實(shí)增強(qiáng)員工的合規(guī)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)。通過多方位、立體化的檢查、處罰機(jī)制，形成了全體員工對(duì)待違規(guī)“不敢干、不能干、不想干”的良好風(fēng)氣。

　　（三）嚴(yán)防流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　一是明確資產(chǎn)負(fù)債管理部門，加強(qiáng)資產(chǎn)和負(fù)債的期限錯(cuò)配管理，確保資產(chǎn)負(fù)債的協(xié)調(diào)發(fā)展。

　　二是定期開展流動(dòng)性壓力測試，根據(jù)測試結(jié)果及時(shí)調(diào)整戰(zhàn)略部署，控制業(yè)務(wù)發(fā)展節(jié)奏。

　　三是與主發(fā)起行簽訂《雙邊流動(dòng)性支持協(xié)議》，取得主發(fā)起行的資金支持。通過上述措施，開業(yè)以來，我行資產(chǎn)負(fù)債保持協(xié)調(diào)發(fā)展，未出現(xiàn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　（四）緊盯案件防控。制定了《案件防控責(zé)任制》，從董事會(huì)到一線員工層層落實(shí)案防責(zé)任，簽訂案防責(zé)任狀。定期開展案件警示教育和“禁止性”規(guī)定的學(xué)習(xí)，去年在省局組織的禁止性規(guī)定考試中，我行取得全省村鎮(zhèn)銀行第一名的好成績。同時(shí)定期開展員工行為排查、突發(fā)事件演練、安全檢查等活動(dòng)，保持案防高壓態(tài)勢。

　　（五）強(qiáng)化科技系統(tǒng)制約。盡管村鎮(zhèn)銀行的科技力量薄弱，但是在主發(fā)起行的幫助下，近幾年我行持續(xù)加大科技投入，先后上線了信貸管理系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)、票據(jù)系統(tǒng)、審計(jì)系統(tǒng)，開通了網(wǎng)銀、手機(jī)銀行系統(tǒng)，去年又成功加入城商行聯(lián)盟系統(tǒng)，完善的信息系統(tǒng)使“機(jī)防”機(jī)制充分發(fā)揮，有效促進(jìn)了合規(guī)管理水平的提升。

　　四、打造“合規(guī)守信”的企業(yè)文化，樹立廉潔誠信的社會(huì)形象

　　我行能夠保持穩(wěn)步健康發(fā)展得益于團(tuán)隊(duì)合規(guī)建設(shè)的持續(xù)加強(qiáng)，培養(yǎng)了一支“和諧上進(jìn)，合規(guī)守信”的員工隊(duì)伍。

　　一是打造員工的發(fā)展平臺(tái)，建立了完善的干部聘任、員工競崗、后備干部庫、等人事管理機(jī)制，能者上、庸者下，公平對(duì)待每一名員工，不埋沒人才，也不養(yǎng)閑人，形成了“人人爭先，和諧上進(jìn)”的良好風(fēng)氣。

　　二是重視員工的教育和培養(yǎng)。開業(yè)以來，我行通過參加主發(fā)起行培訓(xùn)、聘請(qǐng)外部專家培訓(xùn)、自行組織培訓(xùn)、外出考察學(xué)習(xí)等多種方式，組織各類合規(guī)培訓(xùn)、廉潔教育、警示教育達(dá)70多次，有效提升了員工的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

　　三是加強(qiáng)廉潔監(jiān)督。制定“十不準(zhǔn)”規(guī)定，加強(qiáng)員工的行為排查，對(duì)員工的“吃、拿、卡、要”等行為實(shí)行“零容忍”。辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)向客戶發(fā)放《廉潔服務(wù)監(jiān)督卡》，接受客戶的監(jiān)督和投訴，嚴(yán)格踐行“不吃客戶一頓飯、不抽客戶一支煙、不給客戶添一絲一毫麻煩”的社會(huì)承諾，有效樹立了廉潔誠信的社會(huì)形象，得到了社會(huì)各界的廣泛認(rèn)可。章丘電視臺(tái)、濟(jì)南電視臺(tái)、濟(jì)南日?qǐng)?bào)先后對(duì)我行進(jìn)行了采訪報(bào)道，國務(wù)院辦公廳調(diào)研組也專程到我行調(diào)研，對(duì)我行的服務(wù)給予了充分的肯定。

　　以上是我行在合規(guī)管理和建設(shè)方面做的一點(diǎn)工作和體會(huì)，我們深知在這方面與在做的各位大行和兄弟行還有很大的差距，但我們堅(jiān)信有省局領(lǐng)導(dǎo)的的關(guān)心和指導(dǎo)，有銀行業(yè)協(xié)會(huì)的關(guān)愛和扶持，有主發(fā)起行的支持和幫助，有廣大客戶的信任和呵護(hù)，村鎮(zhèn)銀行一定會(huì)實(shí)現(xiàn)更加美好的明天。面向未來，我們將用心耕耘努力打造在省內(nèi)，質(zhì)量優(yōu)良、結(jié)構(gòu)合理、和諧上進(jìn)、積極爭先的精品村鎮(zhèn)銀行，為當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)發(fā)展作出更大的貢獻(xiàn)！

合規(guī)工作總結(jié)7

　　作為銀行合規(guī)專員，回顧過去的一年，我深刻感受到了工作的壓力和挑戰(zhàn)，也感受到了滿滿的成就感。面對(duì)復(fù)雜多變的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和日益嚴(yán)峻的合規(guī)挑戰(zhàn)，我們團(tuán)隊(duì)在工作中表現(xiàn)出了高度的敬業(yè)精神和職責(zé)感。

　　本年度，我負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)均嚴(yán)格遵守了銀行業(yè)務(wù)規(guī)則和適用法律規(guī)定。圍繞以客戶為中心的原則，我們提升了有關(guān)產(chǎn)品和服務(wù)的透明性，增強(qiáng)了信披和公平交易環(huán)境的管理機(jī)制，有效保護(hù)了廣大客戶的權(quán)益，同時(shí)也積極守護(hù)了銀行的利益和聲譽(yù)。

　　我積極推動(dòng)了銀行合規(guī)文化的建設(shè)，加強(qiáng)了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，構(gòu)建了完善的合規(guī)管理制度的監(jiān)控體系。我定期對(duì)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)，提升團(tuán)隊(duì)合規(guī)意識(shí)。

　　在遇到困難和挑戰(zhàn)時(shí)，我時(shí)刻保持著冷靜和決斷，采取有效的策略來破解問題，確保業(yè)務(wù)的順利開展。我始終堅(jiān)持規(guī)律至上的原則，在執(zhí)行工作中始終保持高度的警惕性和敏銳性。

　　工作計(jì)劃：

　　我們將在20xx年繼續(xù)著力于做好銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行的合規(guī)保障工作。我會(huì)根據(jù)銀行業(yè)發(fā)展的新趨勢，新法規(guī)，定期修訂合規(guī)政策，針對(duì)新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)開展評(píng)估和預(yù)警。

　　我們會(huì)更加積極地推廣和落實(shí)合規(guī)文化，通過多種形式的教育和培訓(xùn)，提升全員的'合規(guī)意識(shí)，形成每個(gè)人都參與合規(guī)工作的良好氛圍。

　　我們計(jì)劃對(duì)現(xiàn)有的合規(guī)工作流程進(jìn)行優(yōu)化，提升工作效率。我們將更好地利用科技手段，實(shí)現(xiàn)合規(guī)工作的數(shù)據(jù)化、智能化，為銀行業(yè)務(wù)發(fā)展提供更強(qiáng)大的保障。

　　我還將進(jìn)一步提升自身的專業(yè)能力，注重個(gè)人品質(zhì)的維護(hù)和提升，以更高效和專業(yè)的態(tài)度面對(duì)新的工作挑戰(zhàn)。

　　面對(duì)新的一年，我充滿信心，相信我們的合規(guī)工作能夠繼續(xù)做好，為銀行的健康持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)力量。讓我們攜手并進(jìn)，創(chuàng)造一個(gè)更美好的明天。

　　以上便是對(duì)我20xx年度工作的總結(jié)和對(duì)20xx年工作的計(jì)劃，我會(huì)以最嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度和責(zé)任，時(shí)刻保持警惕，以保障銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)運(yùn)行。

合規(guī)工作總結(jié)8

　　轉(zhuǎn)眼間，20xx年揮手向我們告別了，在這新年來臨之際，回想部門一年來所走過的路，所經(jīng)歷的事，有失敗，也有成功，有遺憾，也有欣慰，部門這一年中人員業(yè)務(wù)知識(shí)和能力有了很大提高，首先得感謝公司給我們提供了好的企業(yè)文化和工作條件，感謝徐董事長給我們不斷地提供指導(dǎo)及支持，并帶領(lǐng)我們前進(jìn)，使我們與公司又共同努力度過了一個(gè)不平凡的春秋。一年來，運(yùn)營部主要圍繞以下幾個(gè)方面開展工作：

　　一、開拓市場建立分支機(jī)構(gòu)

　　1、為了更好的了解市場、開拓市場、提高市場占有額，本年度我們組織部門人員對(duì)xxxx等七個(gè)省內(nèi)地級(jí)市和貴陽的招商市場進(jìn)行了詳細(xì)地摸底調(diào)查，掌握了當(dāng)?shù)氐脑O(shè)計(jì)市場情況，拜訪認(rèn)識(shí)了很多同行朋友。這一年中，聯(lián)系拜訪客戶xx家，有單項(xiàng)業(yè)務(wù)合作意愿的xx家，有全面業(yè)務(wù)合作意愿的xx家。

　　2、成立分支機(jī)構(gòu)：

　　（1）分公司x家：xx分公司；

　　（2）分所xx家：xxx；

　　二、分支機(jī)構(gòu)完成項(xiàng)目業(yè)績

　　分支機(jī)構(gòu)簽訂合同xx個(gè)，合同總額xx萬元，已到賬xx萬元，x實(shí)際已收管理費(fèi)xxx萬元。

　　三、運(yùn)營部自營項(xiàng)目：

　　運(yùn)營部自營項(xiàng)目一個(gè)，合同總金額xx萬元，已收xxx萬元。

　　四、針對(duì)本年工作中關(guān)于管理與業(yè)務(wù)做如下總結(jié)：

　　（一）、堅(jiān)持規(guī)范化管理

　　1、建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，奠定工作有序進(jìn)行的基礎(chǔ)，明確部門和個(gè)人的'責(zé)任、目標(biāo)，對(duì)部門強(qiáng)化內(nèi)控、防范風(fēng)險(xiǎn)起到了積極的作用。

　　2、對(duì)業(yè)務(wù)工作加強(qiáng)監(jiān)督檢查，制定詳細(xì)操作細(xì)則，實(shí)行有效地管理措施，防范了經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

　　3、所有分支機(jī)構(gòu)的項(xiàng)目嚴(yán)格按照公司程序運(yùn)行，保證質(zhì)量，重服務(wù)，做好部門運(yùn)營工作。

　　（二）、保障業(yè)務(wù)工作穩(wěn)健推進(jìn)，挖掘新的業(yè)務(wù)增長點(diǎn)

　　1、部門加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)和能力的提升，規(guī)范管理、規(guī)范經(jīng)營，挖掘新的業(yè)務(wù)增長點(diǎn)。

　　2、開發(fā)新渠道、維護(hù)老渠道，發(fā)揮公司業(yè)務(wù)優(yōu)勢不斷開拓客戶市場，主動(dòng)向客戶宣傳我公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和優(yōu)勢。

　　3、主動(dòng)拜訪各地級(jí)市同行、開發(fā)商、建設(shè)主管部門，建立人脈、提升品牌影響，加大合作幾率。

　　（三）、總的來看，還存在不足的地方，還存在一些亟待我們解決的問題，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

　　1、對(duì)新的東西學(xué)習(xí)不夠，工作上往往憑經(jīng)驗(yàn)辦事，憑以往的工作套路處理問題，表現(xiàn)出工作上的大膽創(chuàng)新不夠。

　　2、分支機(jī)構(gòu)技術(shù)力量參差不齊，造成反復(fù)審圖，耽誤時(shí)間，今后要多規(guī)范管理，嚴(yán)格按照公司的技術(shù)要求執(zhí)行，提高效率。

　　3、對(duì)于分支機(jī)構(gòu)項(xiàng)目回款后的結(jié)算，目前各分支機(jī)構(gòu)均有意見，望控制在三到五個(gè)工作日內(nèi)。

合規(guī)工作總結(jié)9

　　銀行分行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié) 分行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)小組：自20xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)**支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化 銀行支行內(nèi)控管理情況報(bào)告正文：

　　分行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)小組：

　　自20xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)**支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：

　　一、內(nèi)部控制管理的基本情況

　　支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、**支行、**支行、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、***分理處、**分理處十一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)**、**、**、**、**、**6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工**人，其中長期合同工**人，短期合同工**人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn);在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航。總體上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。找范文

　　二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績

　　為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

　　1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，20xx年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計(jì)*次，參加人員**人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了**主任***、**分理處主任**任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);**儲(chǔ)畜所、**儲(chǔ)蓄所、**儲(chǔ)蓄所、**分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交*個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的`問題進(jìn)行延伸檢查;建立了問題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。

　　2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件**多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

　　3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了******、*****、****委員會(huì)，調(diào)整了**審查委員會(huì)、*****委員會(huì)、*****領(lǐng)導(dǎo)小組、****領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了**年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、***工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

　　4、高度重視存在問題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺(tái)賬，對(duì)今年來上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《**通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務(wù)主管部門對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬，并根據(jù)《**通知書》深入基層抓整改落實(shí);問題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持“誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過常

　　5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。*月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照**銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰**人次，金額**元。

　　6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。

合規(guī)工作總結(jié)10

　　尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁：大家晚上好！我是來自XX支行的XX，我演講的題目是：塑合規(guī)文化，造合規(guī)中行。

　　有這樣一個(gè)寓言故事：河水對(duì)河岸咆哮：“你像兩堵墻立在我的身邊，阻擋我隨意流淌，限制我的發(fā)展……”河岸嚴(yán)肅而認(rèn)真地回答：“正是由于我的存在，涓涓河流才能匯聚成滔滔巨流！”河水不聽勸告，沖毀堤岸，野漫橫流……漸漸消失了。這個(gè)寓言故事告訴我們：規(guī)矩不是羈絆和障礙，而是一張無形的安全網(wǎng)，維護(hù)著我們的社會(huì)秩序和生存環(huán)境。

　　是啊，確實(shí)如此，我到中行工作僅僅半年，但就在這短短的半年時(shí)間里，我已深刻感受到了合規(guī)的份量。這半年里，我聽到了不少違規(guī)行為、犯罪案例，行里也經(jīng)常下發(fā)一些案情通報(bào)，比如這一次的警示教育活動(dòng)，有些案例觸目驚心：湖南一銀行職員虛增儲(chǔ)戶存款挪用150萬被判刑14年，該員工利用自己職務(wù)上的便利，他的行為已是嚴(yán)重違規(guī)，觸犯了刑法。也有銀行員工因賭博成性，資金周轉(zhuǎn)不足，挪用銀行存款，最后把自己送進(jìn)監(jiān)獄，斷送大好前途。這一個(gè)個(gè)案例向我們展示了當(dāng)事人走向罪犯的軌跡，他們中有領(lǐng)導(dǎo)干部，有一般職員，有代辦員；有的'曾是先進(jìn)工作者，有的年輕有為前途無量，但他們都因?yàn)橐粋�(gè)貪字，拿了不該拿的東西，毀掉了人生，毀掉了前程，傷害了家人，傷害了同事，更影響了中國銀行的聲譽(yù)。

　　細(xì)細(xì)究來，案件的發(fā)生都是有其內(nèi)在原因的，大多是當(dāng)事人放松了政治學(xué)習(xí)和思想改造，思想不求上進(jìn)，法制觀念淡薄，經(jīng)不住考驗(yàn)，鋌而走險(xiǎn)，最后走上犯罪道路。

　　案例給我們敲響了警鐘，前車之覆，后車之鑒，我們應(yīng)該吸取他們的慘痛教訓(xùn)，嚴(yán)格按規(guī)章制度做事。尤其是象我這樣的新員工，要把合規(guī)意識(shí)深深刻到腦子里。合規(guī)不是負(fù)擔(dān)，而是服務(wù)我們的工具，它就象指路明燈，幫我們用最有效的方法達(dá)成目標(biāo)，即使我們非專業(yè)出身，也很容易從不會(huì)到會(huì)，從非專業(yè)到專業(yè)。

　　當(dāng)一個(gè)司機(jī)半夜開到?jīng)]有旁人和攝像頭的路口也能面對(duì)紅燈自覺停車的時(shí)候，交規(guī)已深刻在他心中。當(dāng)每個(gè)人都遵守交通規(guī)則時(shí)，每天就不會(huì)有那么多無辜的生命因?yàn)榻煌ㄊ鹿识�離開這個(gè)世界。同樣，當(dāng)合規(guī)意識(shí)深深地鐫刻在我們心靈的碑石上，我們就不會(huì)感到束縛，感到的則是義不容辭和責(zé)無旁貸。當(dāng)我們每個(gè)中行人都能“從我做起，合規(guī)操作”，我們就能避免許多過失，業(yè)務(wù)運(yùn)行的將會(huì)更加健康高效。

　　合規(guī)是我們每位銀行人的事業(yè)，讓我們一起唱響合規(guī)之歌，為我們中行的璀璨前程一起加油吧！

　　謝謝大家！

合規(guī)工作總結(jié)11

　　今年以來，在省分公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，xx分公司新班子帶領(lǐng)全市系統(tǒng)牢固樹立和實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀，認(rèn)真貫徹落實(shí)全省系統(tǒng)工作會(huì)議精神和省分公司的各項(xiàng)工作部署，積極應(yīng)對(duì)激烈的.市場競爭的挑戰(zhàn)，圍繞“開門紅”、“”任務(wù)目標(biāo)，努力克服內(nèi)部和外部的各種困難，艱苦奮斗，以嶄新的精神風(fēng)貌和工作姿態(tài)大力推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，取得了積極成效。

　　一、主要經(jīng)營指標(biāo)執(zhí)行情況

　　（一）在困境中求發(fā)展，業(yè)務(wù)規(guī)模保持行業(yè)首位

　　目前xx市場壽險(xiǎn)主體6家（xx壽險(xiǎn)已批設(shè)籌建）。截止6月30日，全市壽險(xiǎn)行業(yè)的營銷人力約1600人，較年初下降11%。

　　xx人壽：人力約470人，保費(fèi)收入萬元（主要收入來自萬能險(xiǎn)和投聯(lián)險(xiǎn)），同比負(fù)增長，市場份額19%。

　　xx人壽：人力約250人，保費(fèi)收入萬元（主要收入來投聯(lián)險(xiǎn)和傳統(tǒng)壽險(xiǎn)、意外險(xiǎn)），同比負(fù)增長，市場份額12%。

　　xx人壽：人力約150人，保費(fèi)收入萬元（主要收入來傳統(tǒng)壽險(xiǎn)和銀保業(yè)務(wù)），同比增長，市場份額。

　　xx人壽全市系統(tǒng)：人力734人，較年初增長5%，總保費(fèi)規(guī)模萬元，同比負(fù)增長，占市場份額的55%，業(yè)務(wù)規(guī)模居行業(yè)首位。

　　（二）調(diào)整結(jié)構(gòu)，規(guī)模效益齊頭并進(jìn)

　　截止6月30日，全市系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)首年保費(fèi)規(guī)模萬元，同比負(fù)增長，占總保費(fèi)的比重為，與去年同期的比較占比降低了。實(shí)現(xiàn)首年期交保費(fèi)萬元（其中銀保渠道萬元），同比下降，占總保費(fèi)的比重為，與去年同期相比下降了個(gè)百分點(diǎn)。實(shí)現(xiàn)5～9年期個(gè)險(xiǎn)首年期交保費(fèi)和十年期及以上期交保費(fèi)的規(guī)模萬元，同比下降。實(shí)現(xiàn)續(xù)期保費(fèi)萬元，續(xù)收率，同比增長，占比，與去年同期相比提高了個(gè)百分點(diǎn)。

　　（三）半年目標(biāo)完成情況

　　截止6月30日個(gè)險(xiǎn)渠道實(shí)現(xiàn)萬元，完成率。其中3～9年期萬元，完成率；20xx年期及以上萬元，完成率；實(shí)現(xiàn)短險(xiǎn)保費(fèi)萬元，完成率；銀保渠道實(shí)現(xiàn)保費(fèi)萬元，完成率，其中躉交萬元，完成率，期交萬元，完成率。一季度保險(xiǎn)先進(jìn)村入圍17個(gè)，完成率。

　　（四）人力穩(wěn)步增長，隊(duì)伍規(guī)模居行業(yè)首位

合規(guī)工作總結(jié)12

　　一年來，合規(guī)工作緊緊圍繞全行中心任務(wù)、結(jié)合XX分行的實(shí)際情況來開展工作，堅(jiān)持了標(biāo)本兼治、風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移，確保了全市分行全年“零案件、零責(zé)任事故、零違規(guī)事件”，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)、有序、穩(wěn)健發(fā)展提供了有力的保障，現(xiàn)將一年來的工作情況匯報(bào)如下。

　　一、主要工作情況

　　1、完善內(nèi)控制度建設(shè)，建立內(nèi)控長效機(jī)制，提高風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控能力，確保合規(guī)工作有章可循。為使合規(guī)工作制度化、規(guī)范化、透明化，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，XX分行于08年年初就建立了各項(xiàng)制度，以保證合規(guī)條線工作有序進(jìn)行。主要制定了以下工作制度：《XX分行內(nèi)部檢查實(shí)施細(xì)則》、《XX分行整改考評(píng)辦法》、《XX分行內(nèi)部檢查備案制度》。

　　2、全面梳理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，建立問題庫，抓好整改工作。今年以來，我部對(duì)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題按照來源、業(yè)務(wù)類別、部位、環(huán)節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別、整改狀態(tài)、責(zé)任人等內(nèi)容，進(jìn)行全面梳理，并對(duì)問題數(shù)量的增減變化、整改率、復(fù)發(fā)率進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析。對(duì)各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題建立了問題庫，按照“三定一掛鉤”方式（定整改責(zé)任人、定整改措施、定整改時(shí)限、與整改責(zé)任人績效掛鉤），落實(shí)整改。主要工作方法：

　　一是市分行黨委高度重視內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作，行長徐智勇親自抓全局，紀(jì)檢書記劉建南抓具體落實(shí)，其它分管行長抓條線整改，使整改工作能順利完成好。

　　二是注重于整改工作的追蹤回訪。各部門、各支行每次上報(bào)整改問題后，我行十分注重整改的真實(shí)性，及時(shí)組織人員進(jìn)行回訪，看是否真實(shí)整改。

　　08年由監(jiān)察保衛(wèi)部人員對(duì)所轄機(jī)構(gòu)進(jìn)行了三次追蹤回訪。

　　三是結(jié)合開展案件及風(fēng)險(xiǎn)防控工作，扎實(shí)有效推進(jìn)整改工作。市分行黨委十分重視案件及風(fēng)險(xiǎn)防控工作，將其作為促進(jìn)穩(wěn)健經(jīng)營、提高內(nèi)控管理水平、抓好問題整改的一項(xiàng)基礎(chǔ)工作來抓。重點(diǎn)圍繞“零案件、零責(zé)任事故、零違規(guī)事件”來開展工作。

　　（1）健全機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。調(diào)整了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，層層簽訂了工作責(zé)任狀。

　　（2）開展案件專項(xiàng)治理“回頭看”，針對(duì)暴露出來的問題與風(fēng)險(xiǎn)隱患，下大力氣進(jìn)行整改。

　　（3）是深入開展員工經(jīng)濟(jì)行為專項(xiàng)排查，排查面為100%。對(duì)20個(gè)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控排查，及時(shí)消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。

　　（4）完善內(nèi)控、制度建設(shè)，建立內(nèi)控長效機(jī)制，提高風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控能力。

　　市分行專門下發(fā)了《基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)》，提示重點(diǎn)排查44個(gè)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并按要求對(duì)照檢查。制定下發(fā)了《XX分行安全運(yùn)營考核辦法》、《XX分行內(nèi)外部審計(jì)、檢查發(fā)現(xiàn)問題整改工作方案》、《員工行為排查實(shí)施細(xì)則》等制度，從制度上保證了整改的時(shí)效性。特別是對(duì)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題各部門注重實(shí)時(shí)整改，大大提高了整改率。20xx年審計(jì)共對(duì)我行進(jìn)行了5項(xiàng)審計(jì)，主要涉及到08年部分中間業(yè)務(wù)審計(jì)、二級(jí)分行07年內(nèi)控審計(jì)、對(duì)公信貸誰入與退出審計(jì)、年金業(yè)務(wù)審計(jì)、財(cái)務(wù)管理業(yè)務(wù)審計(jì)內(nèi)容，共發(fā)現(xiàn)問題111個(gè)，到12月29日止，我行己整改108個(gè)，整改率為97。30%。只有三個(gè)問題正在整改。省分行組織的合規(guī)大檢查發(fā)現(xiàn)問題41個(gè)，己全部整改，整改率為100%。

　　3、根據(jù)市分行全年工作總體布局及20xx年度監(jiān)察保衛(wèi)部工作安排，由我部牽頭開展了20xx年度上半年“合規(guī)綜合大檢查”，前后20天。此次檢查對(duì)全區(qū)開展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理、支持保障業(yè)務(wù)等進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。檢查范圍為本級(jí)各部門、本級(jí)各網(wǎng)點(diǎn)、支行，檢查面為100%。共發(fā)現(xiàn)問題122個(gè)，其中信貸方面的問題8個(gè)，占比6。56%。會(huì)計(jì)、個(gè)金、運(yùn)營管理方面的問題82個(gè)，占比67。21%。安全保衛(wèi)29個(gè)，占比23。77%。合規(guī)綜合方面的問題3個(gè)，占比2。46%。并對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行積分處理，共有33人次積分，共計(jì)50分。

　　4、加強(qiáng)了對(duì)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的重點(diǎn)檢查。我行對(duì)24個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控錄相的完整性進(jìn)行了檢查。主要檢查內(nèi)容：

　　（1）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)鈔車停靠區(qū)域、款箱（包）交接過程及出入營業(yè)場所人員。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大廳、理財(cái)區(qū)、附行式自助設(shè)備區(qū)域客戶活動(dòng)情況。柜員操作活動(dòng)情況以及放置重要空白憑證及重要物品的`保險(xiǎn)箱。附行式自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)，裝、卸鈔，存款清點(diǎn)，鈔箱檢查等相關(guān)情況。

　　（2）監(jiān)控錄像是否按規(guī)定時(shí)間雙人開、關(guān)機(jī)，是否設(shè)置密碼，是否顯示錄像時(shí)間。

　　（3）錄像開啟時(shí)間是否先于運(yùn)鈔車到達(dá)時(shí)間，是否有不正常中斷、關(guān)機(jī)現(xiàn)象，錄像關(guān)閉時(shí)間是否晚于運(yùn)鈔車離開時(shí)間。

　　（4）網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)主管是否按要求進(jìn)行監(jiān)控錄像檢查。

　　（5）重要部位是否存在監(jiān)控死角。

　　4、督促業(yè)務(wù)部門開展每季度業(yè)務(wù)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)經(jīng)營管理中存在的問題。會(huì)計(jì)、個(gè)金、運(yùn)營部門每季組織的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)大檢查、風(fēng)險(xiǎn)部每季組織信貸大檢查，我部都積極督促并配合。如會(huì)計(jì)部主要采取了現(xiàn)場檢查、專項(xiàng)檢查和全面檢查的方法，查找會(huì)計(jì)工作的薄弱環(huán)節(jié)，及時(shí)堵塞管理漏洞。為有效實(shí)施檢查，會(huì)計(jì)部結(jié)合會(huì)計(jì)工作新動(dòng)向，加大了對(duì)金庫和尾箱的全面檢查。全年共開展各類會(huì)計(jì)檢查6次。其中金庫、尾箱專項(xiàng)檢查2次。業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查4次，檢查頻率達(dá)到并超過上級(jí)行規(guī)定。對(duì)每一次檢查，通過歸納分析提出整改措施并通報(bào)全行。前臺(tái)業(yè)務(wù)部門（個(gè)金部）主要從授權(quán)、碰庫、單證和印章管理、代客服務(wù)、崗位交流輪換等八個(gè)方面進(jìn)行了具體檢查。風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)工作需要成立了三個(gè)職能組，即：審批組、平行作業(yè)組、監(jiān)管檢查組。由監(jiān)管檢查組每季對(duì)各行13個(gè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行監(jiān)控檢查。

　　5、配合XX總審計(jì)室對(duì)我行實(shí)施5個(gè)專項(xiàng)審計(jì)，即07年內(nèi)控審計(jì)、對(duì)公信貸誰入與退出審計(jì)、年金業(yè)務(wù)審計(jì)、財(cái)務(wù)管理業(yè)務(wù)審計(jì)。五項(xiàng)審計(jì)工作時(shí)間前后80多天，共發(fā)現(xiàn)問題111個(gè)。在審計(jì)工作期間，由我部人員全程配合，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，得到了審計(jì)部門的認(rèn)同。

　　6、責(zé)任認(rèn)定工作有條不紊進(jìn)行。對(duì)每個(gè)審計(jì)項(xiàng)目我們及時(shí)對(duì)發(fā)現(xiàn)的嚴(yán)重問題進(jìn)行了責(zé)任追究，以起到警示作用。08年共對(duì)5個(gè)審計(jì)項(xiàng)目進(jìn)行了責(zé)任認(rèn)追究。對(duì)7人進(jìn)行了經(jīng)濟(jì)處罰，罰款金額為700元。有5人受到了積分處罰，共積分6分。對(duì)省分行合規(guī)大檢查項(xiàng)目也進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，對(duì)4人進(jìn)行積分，共積8分。

　　7、加大了業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作。08年共組織了三次業(yè)務(wù)培訓(xùn)，即二次查洗錢和一次關(guān)聯(lián)交易培訓(xùn)。受培訓(xùn)人員達(dá)到105人次。

　　8、嘗試新的合規(guī)管理辦法，注重實(shí)效。20xx年我行對(duì)內(nèi)外部檢查整改工作除正常抓整改外，主要還做了以下二項(xiàng)工作：

　　一是對(duì)整改難度大的問題下發(fā)整改通知書，08年共下發(fā)了4份整改通知書，也取得好的成效。例對(duì)公信貸誰入與退出審計(jì)發(fā)現(xiàn)我行問題33個(gè)，未下發(fā)整改書之前，我行仍有10個(gè)問題未整改，整改率為70%。面對(duì)這個(gè)嚴(yán)峻問題，我部及時(shí)向分管領(lǐng)導(dǎo)建議下以整改通知書，并到問題發(fā)行進(jìn)行督辦，到20xx年12月29日止，己整改了30個(gè)，整改率達(dá)到了91%。

　　二是對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的重大問題，及時(shí)召開專職聯(lián)系會(huì)，分析原因，并以案件防控工作簡報(bào)形式下發(fā)到全行，起到了警示作用，全年共下發(fā)了二期。

　　二、當(dāng)前合規(guī)管理中存在的問題

　　1、思想認(rèn)識(shí)上還存在一定誤區(qū)。

　　主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：一是普遍認(rèn)為合規(guī)管理是上級(jí)管理部門的事，基層行只是被動(dòng)地完成上級(jí)指定的工作，把合規(guī)管理和業(yè)務(wù)經(jīng)營看作互不相干的兩件事。二是認(rèn)為合規(guī)是前臺(tái)操作人員、合規(guī)部門的事，沒有從根本上認(rèn)清合規(guī)管理的真實(shí)內(nèi)涵。其實(shí)，合規(guī)管理應(yīng)從各個(gè)管理層做起，從部門負(fù)責(zé)人、高管人員做起，他們肩負(fù)著合規(guī)政策的制定和傳達(dá)，并對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理狀況、各項(xiàng)制度的執(zhí)行情況、執(zhí)行效果進(jìn)行檢查。

　　2、對(duì)于內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)工作，部門之間仍存在職責(zé)不清的現(xiàn)象。

　　在目前，我行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程尚還存在一定弊端，各部門之間的協(xié)作還有待于加強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)問題難以充分反映，發(fā)生問題后在整改時(shí)也容易造成職責(zé)不清。這種情況在內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改落實(shí)時(shí)常常出現(xiàn)，由此造成許多問題屢查屢犯。

　　三、09年主要工作打算

　　1、深刻領(lǐng)會(huì)案件防控要求，培育合規(guī)文化理念

　　（1）開展合規(guī)案例教育學(xué)習(xí)。每個(gè)季度在企業(yè)網(wǎng)上掛一遍合規(guī)文化案例。

　　（2）計(jì)劃在8月份組織一次內(nèi)外部檢查整改培訓(xùn)班學(xué)習(xí)。重點(diǎn)學(xué)習(xí)《中國X行內(nèi)外部審計(jì)和監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題整改工作規(guī)程》和總行、省行下發(fā)的新的整改狀態(tài)的界定、確認(rèn)。同時(shí)，結(jié)合整改工作中的檢查發(fā)現(xiàn)問題實(shí)例，對(duì)疑點(diǎn)問題進(jìn)行了解釋說明。

　　2、繼續(xù)全面提高合規(guī)經(jīng)營的執(zhí)行力，確保內(nèi)外部檢查有效整改。總體目標(biāo)：確保98%以上的整改率，力爭100%。

　　3、做好合規(guī)基礎(chǔ)工作，確保不錯(cuò)不亂。

　　（1）計(jì)劃于4月份組織一次查洗錢自查工作，全面掌握全行反洗線工作動(dòng)態(tài)，迎接銀監(jiān)會(huì)、人民分行檢查。

　　（2）計(jì)劃在9月份開展一次“合規(guī)綜合大檢查”。

合規(guī)工作總結(jié)13

　　為加強(qiáng)案件專項(xiàng)治理工作，促進(jìn)xxxx銀行內(nèi)控制度和各種措施的有效執(zhí)行，提高合規(guī)經(jīng)營水平，省聯(lián)社在全省范圍內(nèi)開展了“全員合規(guī)文化教育”活動(dòng)，現(xiàn)將我社的本次活動(dòng)開展情況及主要做法報(bào)告如下：

　　一、活動(dòng)進(jìn)展情況：

　　二、主要做法：

　　為進(jìn)一步強(qiáng)化信用社員工依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，推動(dòng)合規(guī)文化教育和案件專項(xiàng)治理活動(dòng)的縱深開展，保證我縣農(nóng)村信用社學(xué)習(xí)階段的學(xué)習(xí)質(zhì)量和學(xué)習(xí)效果，確保全縣信用社學(xué)習(xí)內(nèi)容同步進(jìn)行，聯(lián)社對(duì)整個(gè)學(xué)習(xí)階段的學(xué)習(xí)內(nèi)容及時(shí)間進(jìn)行了統(tǒng)一安排，并將學(xué)習(xí)時(shí)間安排表、學(xué)習(xí)筆記和學(xué)習(xí)教材及時(shí)發(fā)放到每一個(gè)員工，為員工學(xué)習(xí)創(chuàng)造了良好的條件。在開展合規(guī)文化教育和案件專項(xiàng)治理活動(dòng)中，主要采取了以下幾項(xiàng)措施：

　　一、搞好“三個(gè)統(tǒng)一”。

　　為使全縣員工在學(xué)習(xí)階段步調(diào)一致，聯(lián)社活動(dòng)辦公室統(tǒng)一印制了學(xué)習(xí)筆記本，統(tǒng)一了學(xué)習(xí)時(shí)間，統(tǒng)一了學(xué)習(xí)內(nèi)容，將學(xué)習(xí)內(nèi)容量化到每一天，實(shí)現(xiàn)了學(xué)習(xí)內(nèi)容和學(xué)習(xí)時(shí)間上的統(tǒng)一。

　　二、落實(shí)“四項(xiàng)”措施。

　　一是建立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。聯(lián)社成立了以理事長任組長，主任、監(jiān)事長、副主任任副組長，機(jī)關(guān)各部室負(fù)責(zé)人為成員的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，及時(shí)召開動(dòng)員會(huì)，制定了《合規(guī)文化教育和案件專項(xiàng)治理活動(dòng)實(shí)施方案》，并下發(fā)到基層信用社，同時(shí)要求基層社成立相應(yīng)組織，明確社主任為第一責(zé)任人，抓好基層社學(xué)習(xí)，為活動(dòng)的順利開展奠定組織基礎(chǔ)。二是明確目標(biāo)，落實(shí)責(zé)任。按照各部門的職能，結(jié)合工作實(shí)際，對(duì)100個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行及時(shí)分解，逐項(xiàng)落實(shí)責(zé)任人，達(dá)到每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有人監(jiān)督，有人負(fù)責(zé)，建立起上下聯(lián)動(dòng)，齊抓共管的防范機(jī)制。三是強(qiáng)化管理，合規(guī)經(jīng)營。牢固樹立“合規(guī)操作是崗位工作的第一要?jiǎng)?wù)”的理念，增強(qiáng)全員合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平，使廣大員工樹立 “合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)人人有責(zé)”的理念。四是加強(qiáng)督導(dǎo)，確保實(shí)效。聯(lián)社督導(dǎo)組將對(duì)各信用社學(xué)習(xí)階段活動(dòng)進(jìn)展情況進(jìn)行逐社督導(dǎo)、檢查，確保活動(dòng)取得實(shí)效。

　　三、堅(jiān)持“五個(gè)”結(jié)合。

　　一是與開展優(yōu)質(zhì)服務(wù)活動(dòng)相結(jié)合：為切實(shí)提高全員業(yè)務(wù)環(huán)境，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，提高合規(guī)水平，制定了《xx縣農(nóng)村信用社優(yōu)質(zhì)服務(wù)實(shí)施方案》，對(duì)員工的業(yè)務(wù)操作提出了規(guī)范化要求，力求對(duì)一線人員實(shí)現(xiàn)格式化管理，對(duì)各崗位的專業(yè)技能提出了標(biāo)準(zhǔn)化要求，要求員工限期內(nèi)必須達(dá)到上崗標(biāo)準(zhǔn)。二是與案件專項(xiàng)治理和治理商業(yè)賄賂相結(jié)合，貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)和省聯(lián)社關(guān)于案件專項(xiàng)治理和治理商業(yè)賄賂工作的'要求，嚴(yán)肅查處違規(guī)違紀(jì)人員，推動(dòng)案件專項(xiàng)治理和治理商業(yè)賄賂工作深入開展。三是與提高制度執(zhí)行力相結(jié)合，落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，真正使全體員工樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念。四是與推動(dòng)精細(xì)化管理相結(jié)合，通過有針對(duì)性地學(xué)習(xí)金融法律、法規(guī)及省聯(lián)社各項(xiàng)規(guī)章制度，提高政策理論水平和全員業(yè)務(wù)素質(zhì)，進(jìn)而推動(dòng)信用社管理水平不斷提高。五是采取單位集中學(xué)習(xí)與科室（柜組）組織學(xué)習(xí)、個(gè)人自學(xué)相結(jié)合，要求員工個(gè)人記學(xué)習(xí)筆記不得少于3萬字，提高每位員工對(duì)開展合規(guī)文化教育活動(dòng)重大意義的認(rèn)識(shí)，突出學(xué)習(xí)效果，保證學(xué)習(xí)質(zhì)量，推動(dòng)合規(guī)文化教育向縱深開展。

　　四、達(dá)到“三個(gè)”效果。

　　一是通過開展合規(guī)文化教育，使每位員工深刻認(rèn)識(shí)合規(guī)操作的必要性、重要性和緊迫性，增強(qiáng)執(zhí)行制度的自覺性，提高制度的執(zhí)行力。二是明確了100個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的責(zé)任人，使每位員工能夠把握各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有效防范各類風(fēng)險(xiǎn)。三是通過開展合規(guī)文化教育，遵紀(jì)守法，合規(guī)操作，依法經(jīng)營成為每位員工的自覺行動(dòng)，為信用社持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。

合規(guī)工作總結(jié)14

　　20xx年以來，我行根據(jù)上級(jí)行內(nèi)控合規(guī)有關(guān)工作要求和在全轄范圍內(nèi)開展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的部署，全行上下從全員參與、打造平臺(tái)、機(jī)制保障等三個(gè)方面入手，狠抓內(nèi)控合規(guī)工作，并且有計(jì)劃、有重點(diǎn)地推進(jìn)了合規(guī)文化建設(shè)工作。

　　一、 確立目標(biāo)，提升內(nèi)控合規(guī)管理水平。

　　年初以來，我們就確定了“以人為本，切實(shí)提高制度執(zhí)行力”的內(nèi)控合規(guī)管理總目標(biāo)：

　　一是把管理的重心放在“人”這個(gè)基礎(chǔ)上，倡導(dǎo)柔性管理，注重人文關(guān)懷，關(guān)心愛護(hù)員工，理解和尊重員工，激發(fā)員工的工作積極性和創(chuàng)造性，逐步營造合規(guī)氛圍。

　　二是通過建立完善的內(nèi)控制度體系、不斷創(chuàng)新內(nèi)控方式方法、強(qiáng)化員工行為控制等環(huán)節(jié)的工作，為合規(guī)文化建設(shè)創(chuàng)造有形抓手。

　　三是將合規(guī)文化建設(shè)與各級(jí)機(jī)構(gòu)和員工自身利益掛鉤，強(qiáng)化組織體系控制，探索建立正向激勵(lì)機(jī)制，強(qiáng)化崗位責(zé)任約束，讓員工不敢違規(guī)、不愿違規(guī)。內(nèi)控合規(guī)是可持續(xù)發(fā)展的基石，內(nèi)控合規(guī)是全過程控制，內(nèi)控合規(guī)重在持續(xù)改進(jìn)以及內(nèi)控合規(guī)需要全員共同實(shí)施全面落實(shí)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，推動(dòng)內(nèi)部控制體系建設(shè)；正式啟動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，培育良好的'內(nèi)部控制環(huán)境。

　　四是統(tǒng)籌組織監(jiān)督檢查，全面增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制能力；提高反xxx履職能力，有效帶動(dòng)全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理；提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的非現(xiàn)場監(jiān)測能力，處理好非現(xiàn)場檢查與現(xiàn)場檢查的關(guān)系；著力督促整改落實(shí)，推動(dòng)內(nèi)控體系持續(xù)改進(jìn)；加強(qiáng)組織隊(duì)伍建設(shè)，為內(nèi)控合規(guī)工作提供強(qiáng)有力保障。

合規(guī)工作總結(jié)15

　　一、具體做法

　　1、創(chuàng)新管理理念

　　（1）是樹立以人為本管理理念。以尊重員工、關(guān)懷員工、方便員工為前提，變管理為服務(wù)，在服務(wù)中實(shí)施管理，實(shí)現(xiàn)制度治理與人本管理相結(jié)合。我廠在20xx年“雙創(chuàng)”工作推進(jìn)會(huì)會(huì)議結(jié)束后，及時(shí)召開會(huì)議，進(jìn)行動(dòng)員部署，制定了管理創(chuàng)新實(shí)施方案，明確責(zé)任人、完成時(shí)限和目標(biāo)要求，為確保“雙創(chuàng)”工作順利開展奠定了基礎(chǔ)。從全年情況看，我廠所屬7個(gè)車間，都能做到領(lǐng)會(huì)精神、熟悉方案，并與實(shí)際工作結(jié)合，認(rèn)真執(zhí)行。這說明各單位組織得力、部署到位，創(chuàng)新理念已逐步為廣大干部職工知曉、理解和接受。

　　（2）要樹立“沒有創(chuàng)新就沒有進(jìn)步”的管理理念。嚴(yán)格管理標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格工作紀(jì)律。20xx年，我廠對(duì)各單位下達(dá)了管理創(chuàng)新考核指標(biāo)，并對(duì)管理創(chuàng)新工作進(jìn)行，有助于提升我廠員工崗位價(jià)值。

　　（3）樹立精細(xì)管理理念。標(biāo)準(zhǔn)要細(xì)化，考核要量化，責(zé)任要實(shí)化。按照創(chuàng)新方案要求，各單位圍繞“雙創(chuàng)”工作等方面開展了自查自糾工作，動(dòng)員管理人員找問題、提建議，并形成了專題報(bào)告，對(duì)改進(jìn)管理工作發(fā)揮積極作用。20xx年，廠生產(chǎn)技術(shù)科、企管科每季度都開展了“有制度、有監(jiān)督、有檢查、有評(píng)比、有考核”的“五有”創(chuàng)新工作大檢查活動(dòng)。根據(jù)考核評(píng)比情況，對(duì)創(chuàng)新工作好的單位進(jìn)行表彰，對(duì)排名靠后的單位進(jìn)行處罰，取得非常好的效果。

　　2、創(chuàng)新管理體制

　　（1）明確各職能科室的職責(zé)和職能，理順管理創(chuàng)新機(jī)構(gòu)工作關(guān)系。

　　管理創(chuàng)新工作實(shí)行廠、科室車間、班組三級(jí)管理，成立管理創(chuàng)新領(lǐng)導(dǎo)小組。廠長兼創(chuàng)新小組組長。管理創(chuàng)新領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)管理創(chuàng)新辦公室，管理創(chuàng)新辦公室設(shè)在企管科。明確規(guī)定管理不僅強(qiáng)化了管理人員危機(jī)感，激發(fā)了學(xué)習(xí)熱情，而且促進(jìn)了管理潛能的挖掘，使各項(xiàng)工作管理水平迅速提高。

　　（2）激勵(lì)創(chuàng)新

　　20xx年，我廠為了充分發(fā)揮職工的聰明才智，最大限度地調(diào)動(dòng)職工創(chuàng)新的主動(dòng)性、積極性和創(chuàng)造性，推動(dòng)我廠安全生產(chǎn)、經(jīng)營管理深入開展，我廠每月進(jìn)行管理創(chuàng)新收集及評(píng)審工作，把職工在通過努力學(xué)習(xí)理論、鉆研新技術(shù)、苦練新技能等方面后，針對(duì)本企業(yè)在管理、生產(chǎn)、經(jīng)營等方面存在的困難和問題，提出新的理念、新的思路、新的方法和新的舉措等各類創(chuàng)新合理化建議進(jìn)行收集，并進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)，此舉有助于優(yōu)化完善生產(chǎn)和經(jīng)營流程，優(yōu)化管理措施，提高生產(chǎn)效率和企業(yè)內(nèi)部科學(xué)管理水平，促進(jìn)職工的素質(zhì)提高和企業(yè)的更快更好發(fā)展。引導(dǎo)職工關(guān)心集體，主動(dòng)提出創(chuàng)新合理化建議是開展一切創(chuàng)新工作的基礎(chǔ)。按照科技是第一生產(chǎn)力的總要求，不斷加大對(duì)參與管理創(chuàng)新活動(dòng)，企業(yè)在活動(dòng)中改進(jìn)了許多問題，創(chuàng)新工作得到了加強(qiáng)，為企業(yè)發(fā)展增添了新動(dòng)力。同時(shí)提高了職工的工資待遇，提升了職工整體素質(zhì)，穩(wěn)定了職工隊(duì)伍，實(shí)現(xiàn)了企業(yè)與職工的雙贏。

　　（3）跟蹤創(chuàng)新

　　以往，我廠管理創(chuàng)新項(xiàng)目只局限于季度申報(bào)，對(duì)申報(bào)以后項(xiàng)目實(shí)施情況缺乏跟蹤管理，致使許多好的管理創(chuàng)新項(xiàng)目及方法在短時(shí)間內(nèi)便銷聲匿跡，形成了管理創(chuàng)新項(xiàng)目曇花一現(xiàn)的格局。三季度，我廠根據(jù)以往管理創(chuàng)新項(xiàng)目管理過程中存在的問題，加大項(xiàng)目管理力度，以新增項(xiàng)目為著眼點(diǎn)，全力做好被重點(diǎn)創(chuàng)新項(xiàng)目的跟蹤管理工作，建立了《管理創(chuàng)新項(xiàng)目進(jìn)展情況跟蹤記錄薄》，“實(shí)施了“前、中、后”的`跟蹤監(jiān)控管理。從項(xiàng)目申請(qǐng)、評(píng)審立項(xiàng)開始，到項(xiàng)目實(shí)施的進(jìn)展情況均設(shè)計(jì)了標(biāo)準(zhǔn)表格，全面實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目進(jìn)展情況痕跡管理。

　　二、管理創(chuàng)新工作中的亮點(diǎn)

　　進(jìn)行檢修質(zhì)量驗(yàn)收檢查和安全檢查；檢修作業(yè)完畢后，要填寫檢修記錄和設(shè)備檔案，將檢修項(xiàng)目詳細(xì)信息以及所更換的零部件型號(hào)等信息進(jìn)行登記備查。同時(shí)還要根據(jù)檢修作業(yè)全過程出現(xiàn)的問題以及崗位工反饋的設(shè)備運(yùn)行后續(xù)情況寫出檢修總結(jié)，查找檢修過程中的不足，總結(jié)檢修經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，為以后類似項(xiàng)目的檢修提供經(jīng)驗(yàn)支持，做到閉環(huán)管理，持續(xù)改進(jìn)。

　　亮點(diǎn)一：班前會(huì)“循環(huán)提問式”培訓(xùn)機(jī)制的建立及運(yùn)行班前會(huì)“循環(huán)提問式”培訓(xùn)機(jī)制以車間主任、班組長、職工為一體化進(jìn)行循環(huán)提問為研究內(nèi)容，豐富了職工的學(xué)習(xí)培訓(xùn)形式和內(nèi)容，增強(qiáng)了職工的學(xué)習(xí)興趣，提高了學(xué)習(xí)效果，不斷強(qiáng)化了職工安全意識(shí)。職工通過循環(huán)提問，增進(jìn)了同事之間的感情交流，增加濃厚的班組和諧氛圍；領(lǐng)導(dǎo)回答問題，給職工做出了示范與表率，激發(fā)了控制的被動(dòng)局面，對(duì)成本管理實(shí)施分旬測算，即每月分旬由企管科搜集一旬內(nèi)影響成本相關(guān)資料及相關(guān)數(shù)據(jù)，如配件費(fèi)用、介質(zhì)及藥劑費(fèi)用、勞務(wù)費(fèi)用等，在充分擁有這些資料的基礎(chǔ)上，參照計(jì)劃期內(nèi)有關(guān)因素的變化，綜合測算本旬內(nèi)的成本多少，及時(shí)掌握成本構(gòu)成及其變動(dòng)趨勢，把未知因素轉(zhuǎn)化為己知因素，減少管理盲目性。

　　亮點(diǎn)二：科室績效考核制度

　　為保證各項(xiàng)工作管理水平整體提高，對(duì)科室工作實(shí)施績效管控，將日常工作細(xì)分為企業(yè)文化建設(shè)、經(jīng)營工作、安全管理、費(fèi)用消耗、創(chuàng)新工作五項(xiàng)，各項(xiàng)均有考核明細(xì)和扣分標(biāo)準(zhǔn)，月末由職能科室考核，以月度績效目標(biāo)值量化到科室，增強(qiáng)科室人員向業(yè)績要薪酬意識(shí)，提高工作積極性。

　　亮點(diǎn)三：指標(biāo)對(duì)標(biāo)排序管理。

　　對(duì)安全生產(chǎn)、經(jīng)營管理、企業(yè)文化等公司要求考核的項(xiàng)目，月末進(jìn)行得分面，匯總的問題多是一些體制機(jī)制方面的，改善生產(chǎn)環(huán)境、提高工作效率和優(yōu)化生產(chǎn)工藝等方面問題相對(duì)較少；三是創(chuàng)新工作總結(jié)不系統(tǒng)。部分單位只是對(duì)工作進(jìn)行簡單匯總，缺少原因分析、明確責(zé)任部門、制定整改方案、結(jié)果檢查與反饋等環(huán)節(jié)。

　　現(xiàn)場創(chuàng)新和基礎(chǔ)管理工作需進(jìn)一步加強(qiáng)。檢查中，發(fā)現(xiàn)了少數(shù)單位沒按管理創(chuàng)新內(nèi)容進(jìn)行規(guī)范運(yùn)作；基層單位內(nèi)業(yè)資料管理不規(guī)范，相關(guān)記錄、檔案不全等問題。

　　三、20xx年度管理創(chuàng)新工作計(jì)劃：

　　20xx年，管理創(chuàng)新工作有兩項(xiàng)重點(diǎn)：一是開展“查問題、找不足、促創(chuàng)新”活動(dòng)，二是目標(biāo)管理和責(zé)任落實(shí)體系建設(shè)。

　　1、大力開展查問題、找不足、促創(chuàng)新活動(dòng)。20xx年，各單位要結(jié)合實(shí)際，制定問題查找實(shí)施方案、明確實(shí)施計(jì)劃、方式、步驟，通過組織員工座談、發(fā)放調(diào)查問卷等方式，廣泛動(dòng)員，每名員工都要立足本職工作，全面查找在生產(chǎn)經(jīng)有標(biāo)準(zhǔn)、有計(jì)劃、有組織、有結(jié)果、有整改、有記錄，并把檢查結(jié)果與獎(jiǎng)懲直接掛鉤。嚴(yán)格執(zhí)行督辦制度，重點(diǎn)做好“督未完成事項(xiàng)”、“督大事”、“督過程”、“督結(jié)果”、“督責(zé)任”，為下一年度的創(chuàng)新工作奠定基礎(chǔ)。

　　2、積極開展管理創(chuàng)新工作的創(chuàng)樹工作。在以往開展創(chuàng)新工作優(yōu)秀典型選樹的基礎(chǔ)上，總結(jié)、推廣好的管理創(chuàng)新項(xiàng)目，圍繞精細(xì)化管理、執(zhí)行力建設(shè)和創(chuàng)新等方面，培育一批管理創(chuàng)新優(yōu)秀隊(duì)伍。各單位要制定管理創(chuàng)新選樹實(shí)施方案和具體實(shí)施計(jì)劃，并將本單位選擇的創(chuàng)新板報(bào)送管理創(chuàng)新辦公室。

　　四、結(jié)束語

　　20xx年，盡管在管理創(chuàng)新方面取得了一定的成績，但依然有很大的提升空間，在今后的工作中將一如既往的做好“雙創(chuàng)”管理工作，與時(shí)俱進(jìn)，開拓創(chuàng)新，進(jìn)一步完善“雙創(chuàng)”管理制度、工作方法。

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